DLT Pilot Regime в ЕС: DLT MTF, DLT SS и DLT TSS
Режим ЕС для торговли и расчётов токенизированными бумагами: кто получает разрешение, пределы €500 млн, €1 млрд и €6 млрд, изъятия из MiFID II и CSDR, реестр ESMA и предложение Комиссии 2025 года.
Комплаенс
Substance лицензиата: люди, офис и функции
Регуляторный substance финансовой лицензии: головной офис в стране лицензии, правило двух руководителей, держатели ключевых функций, резиденты и предел аутсорсинга в ЕС, Великобритании, Гонконге и Сингапуре.
Лицензии трастовых и корпоративных провайдеров: Гонконг, Сингапур, Джерси, Гернси, BVI, Кайманы, Мальта, Кипр
Кто обязан получать лицензию TCSP, капитал, страховка и люди на месте: AMLO Гонконга, CSP Act 2024 и Trust Companies Act Сингапура, JFSC, GFSC, BVI, CIMA, MFSA и CySEC.
Бизнес-план и программа операций для регулятора
Что регулятор читает в бизнес-плане и программе операций по PSD2, MiCA, FCA, MAS и SFC: горизонт прогноза, стресс-сценарии, wind-down, PSD3, причины запросов и отказов.
Регуляторные песочницы: FCA, MAS, ADGM, DFSA, Литва и Казахстан
Песочницы FCA, MAS, ADGM RegLab, DFSA ITL, Банка Литвы, FinTech Lab МФЦА и Нацбанка Казахстана: что дают, сроки, лимиты, выход в полную лицензию и когда это лишний круг.
Регистрация дилеров драгметаллов и камней: Гонконг, Сингапур, ОАЭ
Как регистрируются дилеры драгметаллов и камней в Гонконге, Сингапуре и ОАЭ: пороги HK$120 000, S$20 000 и AED 55 000, отчёты о наличных сделках, надзор и санкции.
Сколько стоит владеть финансовой лицензией: годовой бюджет лицензиата
Годовая стоимость финансовой лицензии: сборы CySEC, FCA, SFC, MAS, КФН и FINRA, взносы в ICF, FSCS и SIPC, аудит клиентских активов, обязательный штат и капитал от расходов.
Краудфандинговая платформа в ЕС: лицензия ECSP
Лицензия краудфандинговой платформы по Регламенту (ЕС) 2020/1503: займы бизнесу и размещение бумаг до €5 млн на владельца проекта, капитал от €25 000, паспорт.
Кэптивная страховая компания: Бермуды, Кайманы, Гернси, Мальта
Кэптив на Бермудах, Кайманах, Гернси и Мальте: классы лицензий, капитал, управляющие, ячейки, сборы 2026 года, фронтинг, Solvency II и налоги.
Брокерские и инвестиционные лицензии: карта режимов
Брокерские лицензии в 16 режимах: MiFID II в семи странах ЕС, FCA, SFC, MAS, SEC, МФЦА и офшоры — капитал, сроки, сборы, компенсация, паспорт.
Инвестфирма в ЕС: Кипр, Мальта, Болгария или Литва
Кипр, Мальта, Болгария или Литва для инвестфирмы по MiFID II: капитал одинаков, выбор решают сборы, сроки, схема компенсации, правила CFD, кадры и налоги.
Офшорные брокерские лицензии: Сейшелы, BVI и Кайманы
Лицензия дилера FSA Сейшел и SIBA на BVI и Кайманах: капитал, сборы, резиденты, розничные CFD и почему она не открывает доступ к клиентам ЕС и Великобритании.
Брокер в Казахстане: лицензия AFSA в МФЦА или лицензия АРРФР
Брокер в Казахстане: лицензия AFSA в МФЦА (базовый капитал USD 10 000–500 000, 2–3 месяца) или АРРФР (капитал 10 000–50 000 МРП, 30 рабочих дней).
Офшорные криптолицензии: Кайманы, BVI, Бермуды и Сейшелы
Лицензии VASP на Кайманах, BVI, Бермудах и Сейшелах: статусы, капитал, сборы, люди на месте, travel rule и почему они не дают доступа к клиентам ЕС и Британии.
Гонконг: новые лицензии на дилинг и хранение виртуальных активов
Лицензии дилера и кастодиана виртуальных активов в Гонконге: периметр типа 1, тест приватного ключа, капитал HK$5 млн и HK$10 млн; законопроект — IV кв. 2026.
CCD2: новая директива ЕС о потребительском кредите и BNPL
CCD2 с 20.11.2026: BNPL в сфере, тесты 50 и 14 дней, допуск кредиторов по ст. 37, запрет соцсетей в скоринге; Германия, Нидерланды, Болгария.
Управляющий активами: лицензия SFC Type 9 в Гонконге или CMS в Сингапуре
Лицензия управляющего: SFC Type 9 в Гонконге или CMS в Сингапуре — капитал, розница, люди и резидентство, сроки, сборы, виртуальные активы, выбор.
Сингапур: лицензия CMS на дилинг и лицензия финансового советника
Лицензии MAS на дилинг (CMS) и финансового советника: базовый капитал от S$50 000 до S$5 млн, CEO-резидент, срок до шести месяцев, сборы, клиентские деньги.
Банковская лицензия в Казахстане по новому закону: базовая и универсальная
Банковская лицензия в Казахстане по Закону № 258-VIII: базовая (10 млрд тг, активы до 500 млрд) и универсальная (20 млрд тг), сроки, сборы, МФЦА.
Лицензии SFC в Гонконге: типы 1, 2, 4, 9 и responsible officers
Лицензии SFC по SFO: типы 1, 2, 4, 9, два responsible officers, капитал по FRR от HK$100 000 до HK$5 млн, сроки 10–15 недель, сборы, substantial shareholder и виртуальные активы.
Финансовые лицензии: как выбрать, получить и содержать
Какой продукт требует лицензии PI, EMI, CASP, инвестфирмы или банка; ЕС, Великобритания, Азия, ОАЭ и США; капитал от €20 тыс. до €5 млн, сроки FCA, вход без своей лицензии и санкции ЕС для российских UBO.
Кипрская инвестфирма (CIF): лицензия CySEC
Кипрская инвестфирма (CIF) по закону 87(I)/2017: капитал €75–750 тыс., сбор CySEC от €7 000, решение до шести месяцев, ICF до €20 000, ограничения CFD и санкции для UBO из РФ.
Инвестфирма по MiFID II: услуги, классы капитала по IFR/IFD и паспорт
Лицензия инвестфирмы в ЕС: девять услуг приложения I MiFID II, капитал €75–750 тыс. по IFD, классы IFR, компенсация от €20 000, паспорт, reverse solicitation и санкции для UBO из РФ.
Инвестфирма FCA в Великобритании: Part 4A, IFPR, CASS и SMCR
Разрешение FCA для инвестфирмы: виды деятельности по RAO, капитал от £75 000 по IFPR, CASS-аудит, SMCR, пороговые условия, сроки по закону и статистике FCA, FSCS £85 000, appointed representative.
Broker-dealer в США: регистрация в SEC, членство в FINRA и net capital
Broker-dealer в США: регистрация по Form BD, членство в FINRA (NMA, 180 дней), net capital по Rule 15c3-1 от $5 тыс. до $250 тыс., покупка готовой фирмы по Rule 1017, SIPC.
Карта двойного гражданства: где второй паспорт стоит первого
Двойное гражданство в 24 странах: кто теряет паспорт при натурализации за рубежом, кто требует отказа, уведомление МВД, военная служба и налоги.
Биржевые площадки для азиатского эмитента: HKEX, SGX, STAR, ChiNext, Токио, Сеул, Нью-Йорк и Дубай
Тринадцать площадок для азиатского эмитента: пороги прибыли и капитализации, доля в свободном обращении, lock-up, сборы, сроки и санкционные фильтры.
Операционная компания владельца-нерезидента: LLC в США, Великобритания, Эстония, Ирландия, Кипр, ОАЭ, Гонконг, Сингапур и Грузия
Девять компаний для владельца-нерезидента: налог компании, резидентство, местный директор, налог при выплате, аудит, сборы, Stripe, банк и КИК.
Аутсорсинг у лицензированной компании: правила EBA, третьи страны и тест «почтового ящика»
Что EMI, платёжный институт, инвестфирма или CASP в ЕС вправе передать на аутсорсинг: правила EBA, критичные функции, уведомление, поставщики вне ЕС, реальное присутствие.
Европейский паспорт: как финансовая лицензия работает во всём ЕЭЗ
Как лицензия страны ЕС работает в ЕЭЗ: услуги или филиал, сроки уведомлений по PSD2, MiFID II, MiCA и CRD, полномочия принимающего государства и санкции ЕС.
Корпоративный KYC: как банк проверяет компанию-клиента, её владельцев и её деньги
Как банк и лицензиат проверяют компанию-клиента: структура владения и применимые пороги УБО, документы, риск-рейтинг, периодический review, отказ и дерискинг.
Банки Болгарии: счета для компаний, лицензированных фирм и нерезидентов
Счёт в банке Болгарии для ЕООД, EMI или CASP: реестр банков БНБ, счёт для капитала, KYC, обособление средств клиентов, гарантия вкладов, евро и санкции ЕС.
Инвестиционный посредник в Болгарии: лицензия КФН по MiFID II
Инвестпосредник в Болгарии по ЗПФИ и MiFID II: капитал €75–750 тыс., собственные средства по IFR, решение КФН за 3–6 месяцев, паспорт ЕС, санкции для UBO из РФ.
EMI и платёжный институт в Болгарии: лицензия БНБ
Как БНБ лицензирует учреждения электронных денег и платёжные институты в 2026 году: капитал €350 000, защитные счета, агенты, паспорт ЕС, евро и TARGET, EMT по MiCA, санкции.
ПОД/ФТ в Болгарии: ЗМИП, дирекция «Финансовая разведка» ДАНС и обязанности лицензированной компании
ЗМИП для EMI, платёжных институтов, CASP и инвестпосредников в Болгарии: внутренние правила, CDD и PEP, сообщения в ДАНС, надзор БНБ и КФН, штрафы и AMLR.
Платёжное мошенничество: кто возвращает деньги клиенту — PSD2, проверка получателя (VoP) и возмещение APP в Великобритании
Кто несёт убыток при мошенническом платеже: возврат по PSD2 и лимит €50, грубая небрежность, проверка получателя в евро и возмещение APP в Великобритании.
Открытый банкинг: лицензии AISP и PISP, доступ к банковским API и open finance
Статус AISP и PISP в ЕС по PSD2: регистрация или лицензия, капитал 50 000 евро, страхование PII, доступ к API банков и что изменят PSD3, PSR и FIDA.
Самосертификация FATCA и CRS: формы W-9, W-8BEN-E и классификация структур
Как физлица, компании и трасты заполняют W-9, W-8BEN, W-8BEN-E и анкеты CRS: статусы FFI и NFFE, Active и Passive NFE, controlling persons, сроки и ошибки.
CASP в Болгарии: лицензия FSC по MiCA
Закон о рынках криптоактивов, КФН и БНБ, капитал €50–150 тыс., такса КФН €5 112,92 — €30 677,51 и цена смены класса, конец регистраций НАП 01.07.2026, пять записей реестра и контур для UBO из РФ.
FATF: стандарты, взаимные оценки, чёрный и серый списки
Как FATF пишет AML-стандарты и оценивает страны, кто в чёрном и сером списках после июня 2026 года и что статус страны значит для клиента, банка и структуры.
Финансовые лицензии Болгарии: БНБ, КФН и паспорт ЕС
Карта лицензий Болгарии: банк, EMI и PI в БНБ; CASP, инвестпосредник, УК и страховщик в КФН. Капитал по праву ЕС, реестры 2026 года, евро и санкционные ограничения для российских UBO.
Анкеты Wolfsberg: CBDDQ, FCCQ и стандарты, по которым банки проверяют комплаенс
Wolfsberg CBDDQ 1.4 и FCCQ 1.2: кто их издаёт, 14 разделов анкеты, подписи и обновление раз в 18 месяцев, вопросы, на которых спотыкаются EMI, PSP и VASP, и что стоит за честным Yes.
PEP: политически значимые лица — режим, EDD и онбординг
Кто считается PEP по FATF, в ЕС, UK, Гонконге, Сингапуре, ОАЭ и США, как устроены EDD, источник состояния и снятие статуса, какие документы нужны клиенту.
EMI в Литве или в Болгарии: сравнение
Литва или Болгария для лицензии EMI: капитал €350 000 и три месяца по закону одинаковы, поэтому выбор решают сбор регулятора, CENTROlink против ст. 130а ЗПУПС, глубина реестра, список FATF и контур для российских UBO.
Регуляторный капитал: как считают регуляторы
Почему минимум капитала в законе — самое маленькое из чисел: методы A–D для платёжных институтов и EMI, FOR и K-factors по IFR, CASP по MiCA, net capital SEC, FRR SFC и базовый капитал MAS.
Квалифицированное участие и fit & proper: как регулятор проверяет владельцев и руководителей
Как регуляторы ЕС, Великобритании, Гонконга и Сингапура проверяют владельцев и руководителей лицензиатов: пороги 5–25%, критерии, источник средств, трасты и ст. 5b(2a) для российских UBO.
Криптолицензии по юрисдикциям: карта двенадцати режимов
MiCA CASP, VARA, ADGM, DFSA, SFC VATP, MAS DTSP, BitLicense, FCA 2027, FINMA, AIFC, Япония и Корея: капитал, хранение, розница и travel rule.
Выбор форума для спора частного капитала: арбитражные институции и коммерческие суды
Сравнение арбитражных институций и коммерческих судов: место арбитража, emergency arbitrator, ускоренная процедура, сборы на споре в 10 млн, конфиденциальность, санкции.
Карта защиты клиентских средств: вклады, safeguarding и инвесторская компенсация
Страхование вкладов, safeguarding платёжных лицензий и инвесторская компенсация: схемы и лимиты, кто признан вкладчиком, сроки выплат, крипто по MiCA и пример на $2 млн.
Карта трастовых юрисдикций: где учреждать траст
15 трастовых юрисдикций на одной карте: firewall и reserved powers, срок жизни, налог, регулятор и тарифы, кредиторский тест, крипта и российский контур.
Маршруты редомициляции: перенос компании и фонда в другой реестр
Девятнадцать режимов continuation: какие реестры принимают и отпускают, налог на выходе, присутствие, лицензии, сборы, фонды и альтернативы переносу.
Отчётность по криптоактивам: кто и что передаёт налоговым органам
Три контура отчётности по криптоактивам: периметр CARF и волны обязательств в редакции списка от 14 сентября 2026 года, DAC8 и первый обмен до 30 сентября 2027-го, пересмотренный CRS, форма 1099-DA, британский SI 2025/744 и испанские модели 172, 173 и 721.
Жизненный цикл компании: инкорпорация, управление, передача долей и ликвидация
Как компания устроена изнутри от инкорпорации до ликвидации: статут против устава против акционерного соглашения, решения совета против акционеров, обязанности директоров и конфликты, капитал, выкуп акций и передача долей, тупик, распределения, годовые подачи и верификация личности, исключение из реестра и восстановление, доказательная сила реестра и бенефициарное владение — Великобритания, Делавэр и BVI.
Трансграничные споры: признание и исполнение судебных и арбитражных решений
Подсудность, параллельные разбирательства и anti-suit, обеспечительные меры, судебные и арбитражные решения через границу: маршруты признания и исполнения по инструментам, иммунитет государства и ICSID, поиск активов и взыскиваемость — почему победа не равна выплате.
Сингапур: налоговые рулинги и согласования IRAS, MAS и EDB
Как Сингапур продаёт определённость заранее: рулинг IRAS по s.108, рулинги по GST, adjudication гербового сбора, APA, одобрения MAS по 13O/13U и льготы EDB — в границах, которые задаёт s.33.
Миграционный статус: продление, утрата и аннулирование
Когда отпадает личное основание ВНЖ — увольнение, отзыв эндорсмента, развод, смерть основного заявителя, восемнадцатилетие ребёнка, долгий выезд: продление, непрерывность, смена маршрута, дорога назад и что на деле сохраняет обжалование — маршруты Великобритании, Испании и США.
Трансграничная несостоятельность и оспаривание предшествующих сделок
Кто должник и чья масса; COMI, признание и мораторий; обеспеченные, необеспеченные и зачёт; преференции, заниженная стоимость и сделки с обманом по Insolvency Act 1986 ст.238-245 и US Code 547/548 с реальными сроками — и почему одна иностранная структура — не защита активов.
AI Act ЕС после 2 августа 2026 года: обязанности юридических фирм и семейных офисов
Что AI Act ЕС требует от юрфирм и семейных офисов со 2 августа 2026: грамотность в области ИИ, прозрачность по ст. 50, штрафы по ст. 99; высокорисковые обязанности — со 2 декабря 2027.
Выплаты китайским поставщикам: PingPong или WorldFirst
Сравнение двух лицензированных каналов выплат в юанях внутрь КНР: лицензии, китайское плечо, смежные сервисы и то, кому какой подходит.
Переводы из России и в Россию: направления, ограничения и проверка статуса
Четыре механизма, которые закрывают коридор перевода из России и в Россию, и процедура проверки статуса на дату: юрлицо за брендом, реестры регуляторов, санкционные перечни.
Компании и холдинги: юрисдикция, форма и место управления
Карта корпоративного домена: форма и резидентство компании, substance и антизлоупотребительные тесты, сравнение холдинговых юрисдикций и санкционный фильтр.
Миграция: ВНЖ, гражданство и налоговое резидентство
Карта миграционного домена: три независимые величины статуса, восьмишаговая модель маршрута, семь типов входа на общих осях и канонический владелец каждой ветки.
Медицинская страховка для испанского ВНЖ: DKV, ASISA и требования
DKV Visado, ASISA Health Residents и другие полисы для испанской визы: реестр DGSFP, без copago и carencia, сертификат страховщика, Seguridad Social.
Заявки на банковский чартер в США: треки, статусы и основания отказа
Кто подал на американский банковский чартер и в каком статусе: ILC Юты и Невады, федеральный de novo, трастовый чартер OCC. Капитал, леверидж и основания отказов Wise и bunq.
Гонконг или Сингапур: банковский доступ для компаний с владельцами-нерезидентами
Где открывать счёт компании: защита вкладов HK$800 000 в любой валюте против S$100 000 только в SGD, типы лицензий, приём клиента по правилам HKMA и MAS.
UK: карта авторизаций FCA — EMI, API, PI и малые режимы
Режимы британского платёжного периметра: authorised и small EMI/PI, RAISP, агенты и credit broking — капитал и методы own funds, фактические сроки FCA, safeguarding по CASS 15 и окно заявок крипторежима до 28 февраля 2027 года.
Эмиссия ART и EMT под MiCA: режим для эмитента токена
Титулы III и IV MiCA со стороны эмитента: тест ART против EMT, авторизация по ст. 21 и маршрут EMI по ст. 48, собственные средства и 30% на депозитах, погашение по номиналу, потолки значимых токенов.
Япония и Корея: платёжные и крипто-лицензии
Лицензии Японии и Кореи: категории перевододателя, предоплаченные инструменты, стейблкоины JPYC и JPYSC, крипто в FIEA, корейские VAUPA и EFTA, счёт с реальным именем и правоприменение 2024–2026.
Матрица релокации: выход из одной юрисдикции и вход в другую
Двенадцать юрисдикций с двух сторон: когда рвётся старое резидентство, чего стоит выход, что тянется хвостом и как возникает новое. Пара: колонка выхода страны A плюс колонка входа страны B.
Правила платёжных схем: чарджбэки, interchange и мониторинг мерчантов
Правила Visa и Mastercard как источник обязательств: диспутные сроки, пороги VAMP, ECM и BRAM 2026, потолки interchange в ЕС, США и Великобритании, scheme fees и перенос ответственности 3-D Secure.
Двойное налогообложение вопреки соглашению: MAP, арбитраж и APA
Взаимосогласительная процедура по ст. 25 МК ОЭСР, арбитраж части VI MLI, директива ЕС 2017/1852 и глава 20.3 НК РФ: сроки, шансы и типовые ошибки.
Джерси, Сингапур или Новая Зеландия: выбор трастовой юрисдикции
Сравнение трёх трастовых юрисдикций по первоисточникам: firewall, зарезервированные полномочия, срок жизни траста, налоги, раскрытие и CRS/CARF, лицензирование трасти и тарифы JFSC, MAS и IRD.
Инвестор: капитал, статус, налоги — карта кластера
Карта инвесторского кластера: выбор модели входа, полная цена маршрута, проверка (due diligence), налоговый след статуса, три региональные карты и риск реформы программ.
Отзыв лицензии и wind-down: что происходит с деньгами клиентов
Отзыв лицензии, сворачивание и банкротство небанковского оператора: три сценария для денег клиентов, возврат из пула safeguarding, средняя недостача 65% по данным FCA, режимы ЕС, США и Канады.
Семейный капитал: имущество супругов, наследование и управление
Карта семейного периметра: супружеский режим, инструмент, событие. Регламенты 2016/1103 и 650/2012, отказ от обязательной доли по § 2346 BGB и ст. 929 ФГК, ось управления и family office.
Санкции: карта маршрутов для частного лица, банка и структуры
Санкционные режимы на 2026-08-28: правило 50% в США против владения и контроля в ЕС, 21-й пакет, депозитный порог 5b, вторичные санкции, делистинг.
Право на образ и ИИ: дипфейки, голос и посмертная защита
Цифровая реплика голоса и внешности: ELVIS Act, AB 1836 и AB 2602, NY § 50-f, NO FAKES, ст. 50 AI Act и датская модель — право, сроки, санкции и процедуры снятия.
Смена контроля и покупка лицензированной компании
Смена контроля и квалифицированное участие: пороги 10/20/25/33/50%, косвенный контроль и согласованные действия, 60 рабочих дней и их перезапуск, санкции и проверка лицензированной компании.
Индия и Бразилия: платёжные режимы RBI и BCB
Лицензии Payment Aggregator и PA-CB в Индии, четыре типа instituição de pagamento в Бразилии, UPI и Pix, нулевой MDR, локализация данных RBI, режим PSAV и реальный маршрут входа иностранного финтеха.
Сеть налоговых соглашений Гонконга
Соглашения Гонконга на сентябрь 2026: 51 в силе, 9 подписано, 17 в переговорах. Ставки у источника, Certificate of Resident Status за 21 рабочий день, оговорки по MLI, CARF и Pillar Two.
Футбольные агенты: лицензия, потолок комиссии и суды против ФИФА
Регламент ФИФА для агентов: лицензия и экзамен, потолок 3-10% по ст. 15, решение Суда ЕС от 16.07.2026 и режим Англии без потолка — что применяется на 07.09.2026.
Спонсорство букмекеров: что можно клубу, лиге и амбассадору
Запреты рекламы азартных игр в Италии, Испании, Германии, Нидерландах и Великобритании: форма и борта, окна вещания, тест strong appeal, штрафы и переходные сроки.
Переход несовершеннолетнего футболиста: статья 19 RSTP и исключения
Запрет международных переходов до 18 лет, пять исключений статьи 19 RSTP, заявка в TMS, сроки Палаты по статусу игроков, Brexit и санкции клубам-нарушителям.
Ответственность амбассадора за рекламируемый продукт
Кто платит, когда продвигаемый продукт оказался пустым: ст. 17(b) Securities Act, blue-sky иски, 16 CFR 255.1(e), FSMA 2000, ст. 56 закона КНР и Директива 2024/2853.
Дети в контенте: заработок, согласие и защита несовершеннолетних
Франция, Калифорния, Иллинойс, Миннесота и Юта: когда родитель обязан получить разрешение, отложить долю ребёнка в траст и удалить контент по требованию.
Продажа бизнеса: подготовка, структура сделки и налог на выходе
Share deal против asset deal, SSE и §8b KStG, Sperrfrist и 150-0 B ter, BADR 18% с 06.04.2026, earn-out, W&I и опционы: сделочный слой выхода основателя.
Профессиональная компания в США: владение лицензируемой практикой
Профессиональные компании США: PC, PLLC, PA и RLLP. Правила владения (49% в Калифорнии, 75% в Нью-Йорке), ответственный специалист, отраслевые режимы от медицины до аптеки, налоги и сделки.
RIA: зарегистрированный инвестиционный советник в США
Что такое Registered Investment Adviser, когда управляющему нужна регистрация в SEC или штате, как работает Form ADV и чем RIA отличается от ERA, broker-dealer и family office.
MSO: управляющая организация регулируемой практики
MSO (Management Services Organization): как отделить лицензируемую практику от операционной платформы. Friendly PC и MSA, модели вознаграждения за управление, красные флаги фактического контроля.
ERA: освобождённый от регистрации управляющий в США
Что такое Exempt Reporting Adviser, чем ERA отличается от RIA, как работают venture-capital и private-fund adviser exemptions и какие события заставляют перейти к регистрации.
AI roll-up: как построить группу через M&A и AI
AI roll-up: пять моделей консолидации, выбор вертикали, структура HoldCo–BidCo–OpCo, капитал и earn-out, права на данные, первые 100 дней и регуляторные фильтры серии сделок.
Лицензия CASP под MiCA: процедура, цена и выбор юрисдикции
Капитал €50–150 тыс. или 25% накладных по ст. 67, сроки 25+40 рабочих дней и 9–18 месяцев на практике, 379 записей реестра ESMA после фильтра по дате на 25.10.2026.
Money transmitter licences в США: требования штатов и общенациональное покрытие
Лицензирование денежных переводов в США: регистрация FinCEN и разрешения штатов, MTMA, исключения, требования к капиталу и гарантийному обеспечению, крипторежимы и § 1960.
Отложенные выплаты после релокации: бонусы, RCA и долгосрочные контракты
Налогообложение отложенных выплат после релокации: бонусы, RSU, RCA и долгосрочные контракты, источник дохода, закрепление прав, удержание и налоговые соглашения.
OnlyFans: VAT, налогообложение дохода и отчётность платформы
OnlyFans и налоги: почему платформа платит НДС со всей суммы платежа, какой доход декларирует автор, как устроены отчётность DAC7, банковские риски и корпоративная структура.
Гонконг: Stablecoins Ordinance — лицензия эмитента HKMA и границы режима
Cap. 656 с 01.08.2025: капитал HKD 25 млн, погашение за рабочий день, 36 заявок и 2 лицензии на 10.04.2026. Кто обязан лицензироваться и кому можно продавать.
Сингапурский режим DTSP: лицензирование криптокомпаний
Режим DTSP в Сингапуре: лицензия MAS для компаний с зарубежными криптоклиентами, периметр PSA, SFA и FAA, доступные маршруты, требования AML/CFT и риски контрагентов.
Travel Rule: пороги и требования к данным в переводах
Travel Rule для банковских и криптопереводов: рекомендации FATF 16 и 15, состав данных, верификация, пороги в ЕС, США, Великобритании, Швейцарии, Сингапуре и Гонконге, некастодиальные кошельки.
Финансовые и криптолицензии США: федеральный уровень, штаты и крипторежимы
Карта финансовых и криптолицензий США: федеральный и штатный уровни, депозитный статус и доступ к ФРС. Банковские лицензии OCC и ILC, SPDI, лицензии переводчиков и стейблкоины.
NYDFS: BitLicense и трастовый чартер Нью-Йорка
Регулирование криптобизнеса в Нью-Йорке: BitLicense, трастовые лицензии штата и OCC, требования к капиталу, хранению активов, кибербезопасности, надзору и правоприменению.
Механизм приостановки безвизового режима ЕС
Регламент (ЕС) 2025/2441 действует с 30.12.2025: девять оснований, порог 30%, сроки 12 и 24 месяца. Вануату, Грузия с 06.03.2026, дедлайн Карибам 01.06.2028.
Криэйторы: налоги, визы и структура доходов
Хаб экономики авторов контента: четыре потока дохода, удержания платформ, DAC7 и CESOP, личная компания и холдинг, релокация, визы талантов и промо-риски.
Спортсмены: налоговое резидентство, визы и доходы
Хаб для спортсменов: налоговое резидентство, статья 17 ОЭСР, удержания в странах выступлений, визы, права на изображение, отложенные выплаты и планирование после карьеры.
Закрытие и изменение инвестиционно-миграционных программ: сохранение статуса и переходные правила
Закрытие или изменение инвестиционно-миграционной программы: переходные правила, незавершённые заявки, сохранение статуса, риск отзыва и путь к гражданству.
Санкционный скрининг у финансового оператора
21-й пакет ЕС от 23.07.2026, разъяснения OFAC о фиктивных сделках от 31.03.2026, штраф 275 млн долларов: как работает санкционный скрининг и почему завис платёж.
Инвестиционная миграция для заявителей из России: ограничения и проверка
Все пять карибских программ закрыты для россиян с 31.03.2023, ЕС требует свернуть CBI к 01.06.2028, а депозит свыше 100 000 евро в банке ЕС запрещён статьёй 5b.
Due diligence в инвестиционной миграции: проверка и основания отказа
Due diligence в гражданстве и ВНЖ за инвестиции: государство, агент и банк; санкции, PEP, SoW/SoF, стандарты ЕС, Карибов и ОЭСР, основания отказа.
Карибские программы гражданства за инвестиции: дедлайн ЕС 2028 и ограничения США
ЕС требует свернуть карибские CBI к 1 июня 2028 года под угрозой Шенгена, США ограничили въезд для Антигуа и Доминики. Что это значит для уже выданных паспортов.
Банкинг для лицензированного оператора: как MSB, MSO, EMI и PSP открывают счета
Почему банки отказывают лицензиатам, какие счета нужны, что входит в пакет для банка, CASS 15 с 7 мая 2026 и 90 дней уведомления в UK.
Финтех: лицензии, банковская инфраструктура, платежи и стейблкоины
Хаб по регулированию финтеха: что попадает под лицензию, капитал и сроки по юрисдикциям, работа под чужой лицензией, США и Канада, MiCA и PSD3, Азия и ОАЭ, стейблкоины, safeguarding и Travel Rule.
Кто видит доходы криэйтора: DAC7, MRDP, 1099-K, CESOP
DAC7 без порога для личных услуг, британские MRDP с 2024 года, порог 1099-K 20 000 долларов и 200 транзакций после OBBBA, CESOP — от 25 платежей за квартал.
Налогообложение иностранного спортсмена в Великобритании: duty days и спонсорские доходы
Как Великобритания облагает доходы спортсмена-нерезидента: удержание FEU, распределение мирового спонсорского дохода по RPD/RPTD, договорные льготы и платежи за права на образ.
США для иностранного атлета: 30%, CWA, jock tax
30% с гросса по §1441, CWA подаётся за 45 дней до события, jock tax по duty days, питтсбургские 3% сняты 25.09.2025, формула ЧМ-2026 от IRS, CRA и SAT.
Налоговое резидентство гастролирующего артиста или спортсмена
Как администрация реконструирует год гастролёра и автора контента: CRS, DAC7, PStTG, дело Шакиры, практика BFH по § 8 AO и процедура сертификата резидентства в Испании, Германии, ОАЭ и Андорре.
Сингапур: платёжные лицензии PSA — money-changing, SPI, MPI и семь видов услуг
Три класса лицензий MAS по Payment Services Act: пороги SPI 3/6/5 млн SGD, base capital 100–250 тыс. SGD, обеспечение MPI, safeguarding по разделу 23 и семь видов платёжных услуг.
RPAA в Канаде: надзор за платёжными провайдерами
RPAA в Канаде: регистрация платёжных провайдеров в Банке Канады, операционные риски, защита средств клиентов, отчётность, санкции и связь с MSB-регистрацией FINTRAC.
PayFac, ISO и merchant of record: роли и ответственность в эквайринге
PayFac, ISO и merchant of record в эквайринге: кто с кем в договоре, кто платит по chargeback, порог US$1 млн, регистрация у Visa и Mastercard, резервы, VAMP, PCI DSS и когда нужна лицензия.
Платформенные удержания: YouTube, Twitch, TikTok
Как YouTube, Twitch и TikTok удерживают налог США: 30% с американской доли, до 24% без формы W-8BEN и почему резидентам РФ договорная ставка недоступна с 16.08.2024.
NIL в студенческом спорте США: договоры, налоги и права
NIL в студенческом спорте США: выплаты вузов после House v. NCAA, проверка сделок через NIL Go, налоги, ограничения для спортсменов на F-1 и незавершённое регулирование.
Регулирование инфобизнеса и инфлюенсеров: реклама, реестры, ответственность
Сравнение правил для инфобизнеса и блогеров: маркировка рекламы (FTC, CAP Code, DSA, erid), реестры РКН, Испании, Италии и ОАЭ, потолки санкций от 6% и 10% оборота до уголовных дел в России.
Личная сервисная компания и IR35
IR35 и личная сервисная компания: главы 8 и 10 ITEPA 2003, тест Ready Mixed Concrete, корпус дел, зачёт с 06.04.2024, сроки апелляции, цена спора и переезд владельца.
Комплаенс-стек лицензированного оператора: роли, политики, системы и аудит
Как устроена AML/CTF и санкционная программа регулируемой фирмы в UK, ЕС, Гонконге, Сингапуре, ОАЭ и США: роли, BWRA, скоринг клиентов, мониторинг, SAR/STR, хранение записей, аудит и штрафы.
Статья 17 Модельной конвенции ОЭСР: налогообложение спортсменов и артистов
Статья 17 Модельной конвенции ОЭСР для артистов и спортсменов: налог у источника, договорные пороги, зачёт и специальные исключения.
MSB и Money Transmitter License в США: FinCEN плюс карта штатов
Регистрация MSB у FinCEN — не лицензия: платёжному бизнесу в США нужны MTL до 49 штатов. Карта MTMA, исключения, сроки, бюджеты и альтернативы.
Великобритания 2026–2028: защита клиентских средств в EMI, крипторежим FCA и реформа платежей
Правила CASS 15 для EMI с 7 мая 2026 года, запуск крипторежима FCA 25 октября 2027 года и проекты реформ платежей и стейблкоинов.
GENIUS Act: федеральный режим платёжных стейблкоинов США
Три трека эмитента PPSI, резервы 1:1, запрет процентов держателям, дата 18.01.2027 и рубеж 18.07.2028 — как устроен федеральный режим стейблкоинов США.
Казахстан: финансовые и крипто-лицензии — AFSA, Нацбанк и Alatau City
Сравнение регулирования криптобизнеса в Казахстане: DATF-лицензия AFSA в МФЦА, лицензия и учётная регистрация Нацбанка, нормы Alatau City с 2027 года.
CBDC в 2026 году: цифровой евро, цифровой рубль и политика США
Пилот цифрового евро в 2027, обязательный цифровой рубль с 01.09.2026 и запрет CBDC в США: что карта цифровых валют центробанков значит для клиента.
Пакет ЕС по AML: AMLR, AMLD6 и AMLA
Пакет ЕС по AML: единые правила AMLR, директива AMLD6 и надзор AMLA, сроки перехода, лимит наличных, бенефициарные владельцы и усиленная проверка клиентов.
Платежи AI-агентов: полномочия, протоколы и ответственность
Как устроены платежи ИИ-агентов: мандаты, протоколы AP2, ACP и x402, проверка полномочий, распределение ответственности и журнал операций.
Финансовые и криптолицензии ОАЭ: CBUAE, VARA, DFSA, FSRA и SCA
CBUAE, VARA, ADGM FSRA, DFSA и SCA: пять дверей одного рынка — платёжные лицензии, стейблкоины, крипта и банкинг ОАЭ в одной таблице.
PSD3 и PSR: реформа платёжных услуг ЕС
PSD3 и PSR: статус пакета ЕС, единая категория payment institution, переход PI и EMI, safeguarding, verification of payee, instant payments, доступ к TARGET/TIPS и календарь 2026–2029.
DORA: требования к операционной устойчивости финансовых организаций ЕС
Требования DORA к финансовым организациям ЕС: управление ИКТ-риском, отчётность об инцидентах, тестирование, договоры с провайдерами, реестры и TLPT.
Hash Bank: цифровой банк Грузии и онбординг нерезидентов
Hash Bank — лицензированный цифровой банк Грузии: мультивалютные счета, карты, вклады, переводы, защита депозитов, тарифы и приём клиентов-нерезидентов.
Закрытие банковского счёта: de-risking, сроки и порядок выхода
Сроки уведомления в UK, ЕС, Гонконге, ОАЭ, Швейцарии и Сингапуре, tipping off и SAR, лимиты омбудсменов, перевод портфеля in specie, EO 14331 и C-81/24.
Швейцария и Сингапур для private banking: сравнение
Пороги входа, срок приёма клиента, тайна вклада, страхование депозитов, налоги, комиссии и ретроцессии: два центра частного банкинга по десяти параметрам.
Налоги для частного капитала: резидентство, режимы и структура владения
Хаб рубрики: три величины расчёта, тесты резидентства и exit tax, спецрежимы новых резидентов, правила КИК, CRS, DAC8 и реестры бенефициаров.
CARF: отчётность по криптоактивам и первые обмены в 2027 году
CARF: автоматический обмен сведениями о криптоактивах. Кто является RCASP, какие агрегаты и данные клиента передаются, чего в отчёте нет, сроки первых обменов, DAC8 и связь с 1099-DA.
Кибербезопасность и приватность семьи: управление доступом и реагирование
Кибербезопасность family office: компрометация деловой почты, дипфейк-мошенничество, контроль платежей, риски подрядчиков, приватность, киберстрахование и план реагирования на первый час инцидента.
Банкинг для граждан США за рубежом: кто ещё открывает счета и чего требует FATCA
Кто открывает счета гражданам США за рубежом в 2026 году: механика FATCA §1471, право на базовый счёт в ЕС, выход из PFIC и пороги FBAR и Form 8938.
Санкционно-устойчивые структуры в 2026 году: механика для российского капитала
Устойчивость к комплаенс-шокам без обхода санкций: правило 50% в ЕС, OFAC и Великобритании, статья 5b, пакеты 19 и 20, стресс-тесты и типовые архитектуры.
Счёт в банке Великобритании для нерезидента
Право на базовый счёт закрыто reg 23(1) PAR 2015. Маршруты 2026: острова от £75 000 и защита £50 000, частный банкинг, EMI вне компенсаций. FSCS — £120 000.
Казахстан: банки, ВНЖ, бизнес и AIFC
Хаб по Казахстану 2026: новый Налоговый кодекс, дивиденды 5%, банки для нерезидентов, РВП и ВНЖ, льготы AIFC до 2066 и легальная криптовалюта.
Банки Сербии для нерезидентов
Какой банк Сербии откроет счёт нерезиденту и гражданину РФ в 2026: критерии, документы, девизный счёт, переводы из РФ, страховка вкладов 50 000 EUR.
Китай: компания, банки, платежи и резидентство
Китай для бизнеса: WFOE и регионы, карта банков для ВЭД, платежи через CIPS и валютный контроль SAFE, ВНЖ через работу, налоги и санкционный слой.
Банки по юрисдикциям: счета, депозитная защита и частное обслуживание
Сравнение банков по юрисдикциям: открытие счетов, депозитная защита, частное банковское обслуживание и проверка клиента.
Лицензия напрокат: как работает бизнес под чужим регулированием
Четыре конструкции под словом «аренда лицензии»: appointed representative, платёжный агент, white label и sponsor bank, third-party ManCo. Кто отвечает перед регулятором и где деньги клиентов.
Платежи и торговля с Китаем: банки, CIPS и юаневый клиринг
Как устроены расчёты с Китаем: юаневые коридоры и CIPS, большие банки против региональных, платёжные платформы для маркетплейсов, ограничения по HS-кодам и санкционный фильтр.
Налоговая прозрачность: CRS, FATCA и обмен финансовой информацией
Хаб налоговой прозрачности: обмен по запросу, FATCA, CRS, CARF, DAC6–DAC9, CbCR и реестры UBO — что каждый канал показывает о частном клиенте и его структуре и куда движется система.
Необанки: обзор лицензий и рейтинг
Лицензии необанков по юрисдикциям и рейтинг 41 провайдера — Revolut, Wise, Airwallex, N26, Currenxie, 3S Money: кто держит деньги и кому откажут.
ZCCB: банк Иу для торговли с Китаем и RMB-расчётов
ZCCB (CZCB), банк Иу: расчёты через CIPS, счёт нерезидента (NRA), комиссии и торговое финансирование. Корреспондентские маршруты и санкционные риски.
Онбординг инвестора в фонд: от квалификации и KYC до LPA и capital call
Полный разбор входа инвестора в фонд: квалификация (accredited investor, qualified purchaser), KYC и происхождение капитала, формы W-8BEN/W-9, договор подписки, LPA и механика вызова капитала.
Платёжные и банковские лицензии по юрисдикциям: карта режимов
Шестнадцать платёжных режимов и двенадцать банковских лицензий: EMI и PI в ЕС и Великобритании, MSB и PSP в Канаде, PSA в Сингапуре, MSO и SVF в Гонконге, MTL в США, ОАЭ, МФЦА, Швейцария, Доминика — капитал, сроки, safeguarding и паспорт.
Аккредитованный и квалифицированный инвестор: режимы допуска
Режимы допуска к частным рынкам: accredited investor в США, professional client в ЕС, квалифицированный инвестор в РФ — пороги и способы квалификации.
Harbin Bank: китайско-российский банкинг и северо-восточный коридор СНГ
Harbin Bank — региональный банк на северо-восточной границе Китая с Россией, активы более RMB 1 трлн (около $146 млрд). Коридор СНГ–Китай, расчёты и санкционные риски.
Большая четвёрка Китая: Bank of China, ICBC, China Construction Bank и Agricultural Bank of China
Bank of China, ICBC, Китайский строительный банк (CCB) и Agricultural Bank of China (ABC): кого открывают, режим для RU/BY, листинг, тарифы, сроки.
Бенефициарное владение и nominee-структуры
Кто считается бенефициаром: доля, контроль иными способами, senior managing official, трасты. Расчёт косвенного владения, FATF R.24 (2022) и режим nominee в ЕС, UK, Сингапуре, Гонконге, BVI, ОАЭ.
Стейблкоины: типы и регулирование
Режимы стейблкоинов на 2026 год: MiCA в ЕС, GENIUS Act в США, лицензии HKMA в Гонконге, финальные правила FCA, риски и налоги частного держателя.
Добровольное раскрытие и амнистии капиталов
Как работает добровольное раскрытие: умышленные и неумышленные нарушения, US VDP и Streamlined, роль CRS и FATCA, снижение штрафов и уголовного риска.
Недружественные РФ страны
Актуальный перечень недружественных и дружественных РФ стран. Зачем этот статус важен для банкинга, расчётов и санкционного комплаенса частного клиента.
Компания BVI: BC Act, economic substance и реестр бенефициаров 2025
BVI Business Company по BC Act 2004: нулевой налог, Economic Substance Act 2018, реформа реестра бенефициаров с января 2025 и доступ по законному интересу с апреля 2026.
GAAR и Principal Purpose Test (PPT): правила против налоговых злоупотреблений
Как работают GAAR и principal purpose test после BEPS: ATAD Art.6, MLI Action 6, приоритет существа над формой и требование реального присутствия (substance).
AML/KYC для частного клиента
Путь онбординга частного клиента: идентификация и цифровая верификация, апостиль, самосертификация, source of wealth, PEP и санкции, EDD, отличия банков и юрисдикций, российский контекст.
Как работает национальная проверка инвестиций — National Security Review
Что на самом деле проверяет national security review: цепочка инвестора, сектор, доля и права управления. Триггеры CFIUS, UK NSIA и немецкой AWV, подача до closing и риск постфактум.
MiCA: единый режим ЕС для крипто-активов
Как устроен MiCA: категории токенов ART и EMT, лицензия CASP и её паспорт в ЕС, этапы запуска и переходный период, закрытый к 1 июля 2026 года.
DAC6: обязательное раскрытие трансграничных схем в ЕС и hallmarks
Директива ЕС 2018/822 (DAC6): кто и в какой срок раскрывает трансграничные налоговые схемы, пять категорий hallmarks и роль main benefit test.
Иностранные трасты в Новой Зеландии: налоги на зарубежный доход и регистрация в IRD
Как работает New Zealand foreign trust: resident trustee, foreign exemption trust, регистрация в IRD, годовой отчёт, финансовая отчётность, CRS/FATCA и налоговые риски.
Private trust company (PTC): семейная трастовая компания и контроль
Как работает private trust company: владение через purpose trust, совет, семейный контроль, освобождения от лицензирования, AML/CFT, CRS/FATCA, банки и риски.
Bank of Singapore: частный банк OCBC для семейного капитала
Bank of Singapore — частный банк группы OCBC для состоятельных семей: портфель, семейный офис, траст, открытая архитектура, MAS-надзор и проверка происхождения капитала.
Карточная программа: роли и риски
Разбор карточной программы: BIN sponsorship и эмиссия под чужой лицензией, каталог issuer-processors (Marqeta, Galileo, Lithic, Highnote, Thredd), эквайринг через PayFac или ISO.
Реестры бенефициаров (UBO): от публичного доступа к «законному интересу»
Как устроены реестры бенефициаров: FATF R.24/R.25, решение Суда ЕС 2022 и законный интерес по AMLD6, PSC и ID-верификация в UK, BVI и Кайманы, финальное правило FinCEN 2026, Гонконг, Сингапур, ОАЭ, Швейцария.
CRS: автоматический обмен налоговой информацией — как это работает
Механика Common Reporting Standard изнутри банка: кто отчитывается, какие счета и поля уходят в обмен, due diligence с порогами USD 1 млн и USD 250 000, CRS 2.0 с 2026 года, MDR и «US gap».
Уведомление МВД о ВНЖ или гражданстве
Как гражданину РФ уведомить МВД об иностранном ВНЖ или гражданстве: срок 60 дней, подача через Госуслуги и консульство, штрафы.
Список товаров под санкциями ЕС
Товары под санкциями ЕС против РФ по кодам CN: предметы роскоши с порогами стоимости (Приложение XVIII), промышленные товары (XXIII), приоритетные товары (XL).
Ограничения товаров в китайских банках: HS-коды и санкционный риск
Как китайские банки проверяют платежи по HS-кодам: товары двойного назначения, common high priority items, CIPS, описание платежа и санкционный риск для China trade.
Валютное резидентство РФ: уведомление ФНС о зарубежном счёте и ОДДС
Кто остаётся валютным резидентом РФ, как уведомлять ФНС об открытии зарубежного счёта, что такое ОДДС, кто освобождён при 183+ днях за рубежом и какие штрафы по статье 15.25 КоАП.
MGA и фронтинг в страховании: делегированные полномочия и лицензирование
Как MGA и coverholder выпускают полисы по делегированным полномочиям, как устроен fronting (fronting carrier + перестраховщик или кэптив) и какой урок дал крах Vesttoo 2023.
Regulatory hosting в Великобритании: appointed representative и host AIFM
Как запустить фонд и привлекать капитал в UK без собственной FCA-лицензии: appointed representative по FSMA s.39, host AIFM, third-party ManCo в ЕС, риски и реформа AR-режима после Greensill.
Агенты и паспортизация в платежах (EU/UK)
Как работать в платежах под чужой лицензией: агент PI/EMI, дистрибьютор электронных денег, tied agent по MiFID, паспорт EU/EEA и переход на PSD3/PSR (тексты 17 апреля 2026).
Rent-a-bank и true lender: чья ставка стоит за займом
Как небанк выдаёт займы через банк-партнёр ради экспорта процентной ставки, что такое доктрина true lender и какие штаты вышли из режима DIDMCA — Colorado, Oregon (HB 4116, 2026).
BaaS: как банковский продукт живёт без лицензии
Разбор BaaS: sponsor banks в США, middleware (Unit, Treasury Prime, Synctera), урок Synapse и EMI-модель в Европе. Как запустить банковский продукт без своей лицензии.
Офшорные компании: BVI, Каймановы острова, Сейшелы
Что такое IBC, чем отличаются BVI, Cayman и Seychelles, как работает economic substance (BVI ESA 2018) и реестры бенефициаров — и какие у офшоров легитимные сценарии применения.
Встроенные финансы: счета, платежи, кредит и роли участников
Как работают встроенные финансы: чья лицензия стоит за продуктом бренда, чем embedded finance отличается от BaaS и white-label и кто отвечает перед клиентом.
Налоговый обмен в Великобритании: CRS, FATCA и данные HMRC
CRS и FATCA в Великобритании: ITC Regulations 2015, регистрация и отчёт UK FI до 31 мая, штрафы с 2025 года, CRS 2.0 и CARF, письма HMRC, WDF, сроки давности и связь с отменой non-dom.
FATCA, FBAR и Form 8938: как США видят зарубежные счета
FATCA как система: 30% удержание, FFI Agreement, IGA Model 1 и 2, GIIN. FBAR и Form 8938 для U.S. persons — пороги, сроки, штрафы, Bittner, Streamlined.
Revolut Business: мультивалютные счета и банковские лицензии
Revolut Business — счета от Revolut Bank UK (лицензия PRA, FSCS) и Revolut Bank UAB в Литве (лицензия ЕЦБ, DGS €100 000): лицензии, границы, место в контуре.
Euroclear и Clearstream: разблокировка активов через лицензии
Как проверять замороженные активы в Euroclear и Clearstream: NSD, Регламент ЕС 269/2014, бельгийская и люксембургская лицензии, OFAC и документы инвестора.
Банки Китая для ВЭД: Everbright, Ping An, Hua Xia, SPDB и Bank of Dalian
China Everbright Bank, Ping An Bank, Hua Xia Bank, Shanghai Pudong Development Bank, Bank of Dalian и Big Four: ниши, режим RU-UBO, сроки.
Mercury
Mercury — американский финтех и банковская платформа для стартапов и US-компаний. Как элемент платёжного контура частного капитала и границы для нерезидентов.
Корреспондентский банкинг и платёжная цепочка: доступ к валюте, проверка респондента и данные платежа
Как банк или финтех получает доступ к валютам через корреспондента, что проверяют по FATF R.13, как устроены nested-отношения, de-risking и данные платежа по R.16 и ISO 20022.
Происхождение средств и благосостояния: документы для банков
Какие документы подтверждают происхождение средств и благосостояния для банковской проверки: доход, продажа активов, наследство, дивиденды и структура капитала.
Внебиржевой крипто-расчёт (OTC), USDT и банковский контроль
Внебиржевой расчёт (OTC) криптовалюты и USDT через брокеров и площадки: как устроена сделка, почему банки усиливают контроль и как подтвердить происхождение средств.
Equals Money: британские платежи и валютные операции
Equals Money — британская платёжная группа: FCA 488396/504547/900493, Faster Payments, 66 валют переводов, форварды, карты, safeguarding вместо FSCS и санкционная проверка.
Снятие санкций OFAC: процедура разблокировки активов
OFAC — агентство Минфина США по санкциям. Процедура разблокировки активов, исключение из SDN и лицензии для частных лиц и компаний под санкциями.
Открытие счёта в банках Гонконга
Открытие корпоративного счёта в банках Гонконга: HSBC, Hang Seng, Citi, BEA, виртуальные банки, документы, проверка клиента и платёжные альтернативы.
Pillar 2 OECD в Гонконге: глобальный минимум 15% для крупных международных групп
С 1 января 2025 Гонконг применяет правила OECD Pillar 2 — глобальный минимальный налог 15% для MNE-групп от €750M. Что это меняет для холдингов капитала.