Hamilton Reserve Bank: счета, хранение активов и возврат депозитов
Hamilton Reserve Bank на Невисе: лицензия, пороги входа, хранение активов, тарифы, споры о депозитах и объединение кредиторов.
Корпоративный банкинг
Банки Болгарии: счета для компаний, лицензированных фирм и нерезидентов
Счёт в банке Болгарии для ЕООД, EMI или CASP: реестр банков БНБ, счёт для капитала, KYC, обособление средств клиентов, гарантия вкладов, евро и санкции ЕС.
Гонконг: листинг на HKEX и облигации дим-сам
Режимы HKEX: Main Board, 18A, 18C, GEM, SPAC — пороги, сроки и реальные издержки IPO. Плюс выпуск дим-сам облигаций в офшорных юанях.
Кредитование в Китае: процентные ставки и требования к заёмщикам
Сколько стоят деньги в Китае на сентябрь 2026: LPR 3,0%, корпкредит 3,04%. Три пути доступа для нерезидента, Sinosure-отсрочка, расчёт на $1 млн.
Sinosure: лимит на покупателя, стоимость отсрочки и суброгация при неплатеже
Как работает страхование Sinosure, как поставщик получает лимит на вашу компанию, сколько реально стоит отсрочка 60–120 дней и что будет при неплатеже.
Шанхайская биржа: SSE, STAR Market, GDR и облигационный контур
Пороги SSE Main Board и пяти стандартов STAR Market, маршрут GDR после реформы CSRC 2023 и ответ: может ли иностранная компания разместиться в КНР.
Панда-облигации: выпуск облигаций в юанях иностранными заёмщиками в Китае
Кто может выпустить панда-бонды, какие регуляторы согласуют выпуск, сроки, ставки и стоимость размещения. Чем панда-бонды отличаются от дим-сам.
Гонконг или Сингапур: банковский доступ для компаний с владельцами-нерезидентами
Где открывать счёт компании: защита вкладов HK$800 000 в любой валюте против S$100 000 только в SGD, типы лицензий, приём клиента по правилам HKMA и MAS.
Банкинг для лицензированного оператора: как MSB, MSO, EMI и PSP открывают счета
Почему банки отказывают лицензиатам, какие счета нужны, что входит в пакет для банка, CASS 15 с 7 мая 2026 и 90 дней уведомления в UK.
Hash Bank: цифровой банк Грузии и онбординг нерезидентов
Hash Bank — лицензированный цифровой банк Грузии: мультивалютные счета, карты, вклады, переводы, защита депозитов, тарифы и приём клиентов-нерезидентов.
Allica Bank: британский банк для малого и среднего бизнеса
Allica Bank: лицензированный британский банк для действующих SME. Business Rewards Account, депозиты, овердрафты, коммерческая ипотека, финансирование активов, FSCS и требования к клиентам.
Flex (flex.one): бизнес-счета, карты и платежи через банки-партнёры
Flex (flex.one): финансовая платформа для владельцев бизнеса в США. Бизнес-счета, карты, казначейские функции, личные финансы, банки и брокеры-партнёры, тарифы, приём клиентов и ограничения.
Qonto: платёжный институт для бизнеса и заявка на банковскую лицензию
Qonto: европейский платёжный институт для компаний и фрилансеров. Бизнес-счета, карты, financing, e-invoicing, тарифы, safeguarding и статус заявки на французскую банковскую лицензию.
Slash: бизнес-банкинг для специализированных отраслей
Slash: бизнес-счета, корпоративные и виртуальные карты, Global USD Account и операции со стейблкоинами. Банки-партнёры, тарифы, приём клиентов и ограничения.
Ramp: корпоративные карты, управление расходами и финансовая платформа
Ramp: корпоративные карты, управление расходами, оплата счетов, закупки и казначейство для компаний США. Банки-партнёры, тарифы, sweep-депозиты FDIC, фонд денежного рынка, ИИ-функции и приём клиента.
OakNorth: приобретение Community Unity Bank в США
OakNorth: британский коммерческий банк для растущих компаний, кредитные продукты, депозитная защита FSCS, платформа ONCI и приобретение Community Unity Bank в США.
Zenus Bank: банк IFE в Пуэрто-Рико для компаний и финансовых институтов
Zenus Bank (Пуэрто-Рико, лицензия IFE-061): долларовые счета, платежи, выпуск карт Visa и операции с USDC для компаний и финтехов вне США; розничное обслуживание закрыто в октябре 2025 года. Депозиты не застрахованы FDIC.
Augustus: расчётная инфраструктура, API и статус банковской лицензии
Augustus (экс-Ivy): клиринговый банк для глобальных финтехов: условное одобрение OCC (май 2026), стейблкоин-ядро, счета FBO и виртуальные счета. Физлиц не обслуживает.
Китай: компания, банки, платежи и резидентство
Китай для бизнеса: WFOE и регионы, карта банков для ВЭД, платежи через CIPS и валютный контроль SAFE, ВНЖ через работу, налоги и санкционный слой.
Zand Bank: первый полностью цифровой банк ОАЭ — corporate и digital assets
Zand Bank — первый полностью лицензированный цифровой банк ОАЭ: счета для компаний и VASP, кастоди под VARA, стейблкоин Zand AED и рейтинг Fitch BBB+.
Банки по юрисдикциям: счета, депозитная защита и частное обслуживание
Сравнение банков по юрисдикциям: открытие счетов, депозитная защита, частное банковское обслуживание и проверка клиента.
Erebor Bank: подгорный банк Питера Тиля и Палмера Лаки
Erebor — новый национальный банк США Питера Тиля и Палмера Лаки: стейблкоины в уставе, ~$4 млрд депозитов, оценка до $8 млрд, банковская лицензия OCC 2026. Кто за ним стоит и как в него зайти.
ClearBank: клиринговый банк для финтеха и EMI
ClearBank: первый новый клиринговый банк Британии за 250 лет — FSCS, Faster Payments и CHAPS по API, embedded banking, ClearBank Europe с лицензией ЕЦБ.
Clear Junction: банковская инфраструктура для платёжных компаний
Clear Junction: EMI под надзором FCA, криптовалютная регистрация — у сестринской компании. Корсчета и vIBAN для PSP, EMI и крипто-компаний; SEPA, Faster Payments, CHAPS, стейблкоины.
BCB Group: платёжная инфраструктура для крипто-индустрии
BCB Group: FCA API в Британии, EMI во Франции, сеть BLINC 24/7, fiat on/off-ramp, FX и кастоди для крипто-бирж, фондов и маркет-мейкеров. Приём клиентов и риски.
Zhejiang Mintai Commercial Bank: нишевой региональный банк Чжэцзяна
Zhejiang Mintai Commercial Bank — небольшой региональный коммерческий банк из Тайчжоу, Китай. Нишевые задачи, расчёты в юанях и пригодность для торговых компаний.
Bank Frick: лихтенштейнский банк для крипто-бизнеса и financial intermediaries
Bank Frick: банковская лицензия FMA Лихтенштейна, MiCAR-лицензия на Лихтенштейн и ЕС, кастоди, стейкинг, токенизация. Пороги входа и приём клиентов из крипто-бизнеса.
Сингапур: бизнес, инвестиции, резидентство и банки
Сингапур как центр для частного капитала: компания, налоговое резидентство, фонд, семейный офис и банковский контур. С чего начать.
Гонконг: компания, резидентство, банки и лицензии
Гонконг как азиатский центр: компания, резидентство, банковские счета, платёжные лицензии и структура для частного капитала.
Необанки: обзор лицензий и рейтинг
Лицензии необанков по юрисдикциям и рейтинг 41 провайдера — Revolut, Wise, Airwallex, N26, Currenxie, 3S Money: кто держит деньги и кому откажут.
Люксембург: банки и частный банкинг
Банковский сектор Люксембурга: 116 банков, крупнейший в ЕС центр частного банкинга (более €700 млрд), депозитарии и кастоди, ключевые банки (BGL BNP Paribas, Spuerkeess, CA Indosuez).
ZCCB: банк Иу для торговли с Китаем и RMB-расчётов
ZCCB (CZCB), банк Иу: расчёты через CIPS, счёт нерезидента (NRA), комиссии и торговое финансирование. Корреспондентские маршруты и санкционные риски.
Люксембург: EMI и платёжная лицензия (CSSF)
EMI и платёжная лицензия в Люксембурге: CSSF, капитал, паспортизация по ЕЭЗ, MiCA/CASP и стейблкоины. Почему Ripple, Coinbase и Amazon выбрали Люксембург.
Bank of Langfang: нишевой региональный банк для крупного трейдинга
Bank of Langfang — региональный банк КНР в зоне Пекин-Тяньцзин-Хэбэй, нишевой выбор для крупного трейдинга. Кому подходит и условия.
Финансирование в Китае: trade finance, Sinosure и RMB-платежи
Финансирование торговли в Китае: аккредитивы, экспортный кредит покупателю, Sinosure, LPR, RMB/CIPS, документы по товару, HS-коды и санкционный риск.
Harbin Bank: китайско-российский банкинг и северо-восточный коридор СНГ
Harbin Bank — региональный банк на северо-восточной границе Китая с Россией, активы более RMB 1 трлн (около $146 млрд). Коридор СНГ–Китай, расчёты и санкционные риски.
Большая четвёрка Китая: Bank of China, ICBC, China Construction Bank и Agricultural Bank of China
Bank of China, ICBC, Китайский строительный банк (CCB) и Agricultural Bank of China (ABC): кого открывают, режим для RU/BY, листинг, тарифы, сроки.
J.P. Morgan: корпоративно-инвестиционный и частный банк JPMorgan Chase
J.P. Morgan — корпоративно-инвестиционное и частное направление JPMorgan Chase, крупнейшего банка США (G-SIB): частный банк для UHNW-клиентов, долларовый клиринг и корреспондентская сеть.
FAB: крупнейший банк ОАЭ с женевским private banking
FAB — крупнейший банк ОАЭ (AED 1,41 трлн) с рейтингами Aa3/AA–: private banking без публичного порога, женевский букинг FAB Suisse с esisuisse, семейные офисы DIFC/ADGM.
Mashreq: старейший частный банк ОАЭ с порогом от USD 2 млн
Mashreq — старейший частный банк ОАЭ (1967): официальный вход от USD 2 млн, семейный офис и деск EAM, кросс-бордер с Египтом, урегулирования NYDFS и рейтинги A/A/A3.
Недружественные РФ страны
Актуальный перечень недружественных и дружественных РФ стран. Зачем этот статус важен для банкинга, расчётов и санкционного комплаенса частного клиента.
Emirates NBD: флагманский банк Дубая и private banking от USD 5 млн
Emirates NBD — флагман Дубая: private banking от USD 5 млн, букинг в Лондоне и Сингапуре, DenizBank и RBL Bank, вкладов без схемы страхования в ОАЭ нет.
Standard Chartered UK: британский банк с фокусом на развивающиеся рынки
Standard Chartered UK — лондонская публичная банковская группа с фокусом на развивающиеся рынки: отличие от Coutts, кому подходит как вход в управление капиталом и какие рынки.
Lloyds Private Banking: порог входа £250k и интеграция со Schroders Personal Wealth
Lloyds Private Banking в Lloyds Banking Group: порог входа £250k, интеграция с Schroders Personal Wealth и для какого состоятельного/HNW-профиля этот банкинг.
NatWest Premier Banking: порог от £100k и инвестиционная платформа через Coutts
NatWest Premier Banking с порогом £100k: начальный уровень премиального обслуживания в UK и доступ к инвестплатформе Coutts. Кому подходит и чем отличается.
Barclays Premier и Private Bank: банковские услуги, ипотека и капитал в Великобритании
Barclays Premier — премиальный UK-счет для резидента; Barclays Private Bank — отдельный контур для крупного капитала. Ring-fencing, FSCS £120k и источник средств.
HSBC UK Premier и HSBC UK Private Banking: £100k entry и path в UHNW тиры
HSBC UK Premier и Private Banking: вход от £100k и путь в сегменты UHNW. Обособленное юрлицо в UK под надзором PRA/FCA, защита FSCS до £120k. Уровни, пороги и доступ.
Coutts & Co: британский частный банк с 1692 года в NatWest Group
Coutts & Co — британский частный банк с 1692 года в NatWest Group: надзор PRA и FCA, FSCS £120 000, плата за обслуживание, режим FIG и ограничения на трастовые услуги.
UBS Global Wealth Management: швейцарский universal bank после поглощения Credit Suisse
UBS — крупнейший швейцарский банк и глобальная платформа управления капиталом после поглощения Credit Suisse. Пороги AuM, контур услуг и кому подходит для UHNW.
Standard Chartered Hong Kong: Priority, Priority Private и частное обслуживание
Standard Chartered Hong Kong: банк-эмитент HKD, Priority и Priority Private, частное банковское обслуживание, сеть развивающихся рынков, Anchorpoint/HKDAP и открытие счёта для нерезидентов.
Bank of China Hong Kong: юаневый клиринг, CIPS и счёт для торговли с Китаем
Bank of China Hong Kong (BOCHK): гонконгский банк группы BOC, эмитент HKD, клиринговый банк по юаню, прямой участник CIPS, уровни обслуживания и открытие счёта для торговли с Китаем.
Китайский номер телефона: WeChat, eSender и регистрация по паспорту
Как купить китайский номер телефона иностранцу: через WeChat/eSender, регистрация по паспорту (real-name MIIT), оплата, верификация и лимиты для банков.
HSBC Hong Kong: счета, Premier, Premier Elite и частное обслуживание
HSBC Hong Kong для частного капитала и компаний: HSBC One, Premier, Premier Elite (бывший Jade), частное банковское обслуживание, документы, проверка клиента, Китай и расчёты в юанях.
Hang Seng Bank: Prestige, Prestige Private и локальный банк HSBC в Гонконге
Hang Seng Bank в Гонконге: дочерняя структура HSBC, Prestige и Prestige Private, пороги HK$1 млн и HK$8 млн, проверка клиента, материковый Китай и инвестиционный штраф 2025 года.
Standard Chartered Singapore: Priority Private и SC Private Banking с фокусом на развивающиеся рынки
Standard Chartered Singapore: Priority Private и SC Private Banking с охватом 50+ стран и фокусом на развивающиеся рынки. Пороги, уровни и для кого из UHNW.
OCBC: банк Сингапура для счетов, капитала и семейных структур
OCBC в Сингапуре: розничный и корпоративный банк, Premier Private Client, Bank of Singapore, Great Eastern, S$343 млрд активов клиентов под управлением и MAS-надзор.
HSBC Singapore: Premier, Premier Elite и частное обслуживание
HSBC Singapore для состоятельных клиентов: Premier, Premier Elite, частное банковское обслуживание, MAS-лицензия, пороги, проверка клиента и связь с Гонконгом, Великобританией и ОАЭ.
Citi Singapore: Citigold, Private Client и Private Bank
Citi Singapore: Citigold, Citigold Private Client от S$1,5 млн, Citi Private Bank от US$10 млн, MAS-надзор, SDIC и американский санкционный контур.
Singapore Gulf Bank
Singapore Gulf Bank — цифровой банк с оптовой лицензией Central Bank of Bahrain (conventional wholesale bank), запущен в 2024. Условия и пригодность для структур UHNW.
Citibank Hong Kong: бизнес-счета, Citigold и частное обслуживание
Citibank Hong Kong: HKMA, DPS HK$800 000, CitiBusiness, Citi Priority, Citigold HK$1,5 млн, Citigold Private Client HK$8 млн, Citi Private Bank и проверка клиента.
British Atlantic Bank (NodaBank): счета, депозиты и кредитование
Nodabank Corporation под брендом British Atlantic Bank: счета и хранение, депозит и Capital Note, заём под денежное обеспечение, торговое финансирование и программы партнёров.
Revolut Business: мультивалютные счета и банковские лицензии
Revolut Business — счета от Revolut Bank UK (лицензия PRA, FSCS) и Revolut Bank UAB в Литве (лицензия ЕЦБ, DGS €100 000): лицензии, границы, место в контуре.
FOMO Pay: сингапурская MAS MPI с DPT-лицензией для merchant и crypto-флоу
FOMO Pay — сингапурский необанк с MAS MPI и DPT-лицензиями для торгового эквайринга и криптоплатежей. Где уместен для международных структур.
Банки Китая для ВЭД: Everbright, Ping An, Hua Xia, SPDB и Bank of Dalian
China Everbright Bank, Ping An Bank, Hua Xia Bank, Shanghai Pudong Development Bank, Bank of Dalian и Big Four: ниши, режим RU-UBO, сроки.
Mercury
Mercury — американский финтех и банковская платформа для стартапов и US-компаний. Как элемент платёжного контура частного капитала и границы для нерезидентов.
Корреспондентский банкинг и платёжная цепочка: доступ к валюте, проверка респондента и данные платежа
Как банк или финтех получает доступ к валютам через корреспондента, что проверяют по FATF R.13, как устроены nested-отношения, de-risking и данные платежа по R.16 и ISO 20022.
Происхождение средств и благосостояния: документы для банков
Какие документы подтверждают происхождение средств и благосостояния для банковской проверки: доход, продажа активов, наследство, дивиденды и структура капитала.
Внебиржевой крипто-расчёт (OTC), USDT и банковский контроль
Внебиржевой расчёт (OTC) криптовалюты и USDT через брокеров и площадки: как устроена сделка, почему банки усиливают контроль и как подтвердить происхождение средств.
DBS Bank: счета, инвестиции и управление капиталом
Как устроены счета, инвестиции и управление капиталом в DBS: сегменты Treasures, TPC и Private Bank, стоимость, требования и защита активов.
Equals Money: британские платежи и валютные операции
Equals Money — британская платёжная группа: FCA 488396/504547/900493, Faster Payments, 66 валют переводов, форварды, карты, safeguarding вместо FSCS и санкционная проверка.
Aspire: сингапурская платежная платформа для SME и APAC-расходов
Aspire — сингапурская платежная платформа для SME: мультивалютный счет, карты, расходы команды, MAS MPI IPA, обособление клиентских средств (safeguarding) без SDIC и осторожность с RU-профилем.
Airwallex: необанк для компаний, карт и payouts
Airwallex — необанк для бизнеса без банковской лицензии: мультивалютные счета, карты, приём платежей, API, обособление клиентских средств (safeguarding) и санкционная проверка RU-профиля.
Открытие счёта в банках Гонконга
Открытие корпоративного счёта в банках Гонконга: HSBC, Hang Seng, Citi, BEA, виртуальные банки, документы, проверка клиента и платёжные альтернативы.
Pave Bank: программируемый банк Грузии для цифровых активов и казначейства в стейблкоинах
Pave Bank — цифровой банк под лицензией Нацбанка Грузии (2023, с ограничениями): программируемые счета, цифровые активы и стейблкоины, приём клиентов.
FV Bank: банк Пуэрто-Рико с IFE-лицензией и кастоди цифровых активов
FV Bank Пуэрто-Рико под IFE-лицензией США: депозиты и кастоди цифровых активов в одном регулируемом институте. Кому подходит для крипто-ориентированного бизнеса.