Концепция
Nodabank Corporation — офшорный банк Содружества Доминики. В реестре Financial Services Unit (FSU) он значится как Offshore Bank по адресу 40 Kennedy Avenue, Розо; компания зарегистрирована 24 января 2023 года под номером 2023/C0008 (запись GLEIF).
В продуктовой программе на IV квартал 2026 года (издание 17 от 13 октября 2026 года) банк выступает под торговым наименованием British Atlantic Bank. Согласно программе, заявление о смене юридического наименования подано и находится на рассмотрении, а договоры и платёжные реквизиты оформляются на Nodabank Corporation. Торговое наименование не означает британской лицензии: стороной договора остаётся доминикская компания. Программа — документ для профессиональных клиентов, на сайте банка она не опубликована.
Программа представляет банк как банковскую платформу клуба private.ventures, своими клиентами называет профессиональных инвесторов, международных предпринимателей и финансовые институты и исключает розничных клиентов. Публичный сайт банка, nodabank.com, по-прежнему предлагает полностью удалённое открытие личных и бизнес-счетов. Согласно программе, клиента, его семью и их компании ведёт один персональный менеджер, а собственность и право подписи у каждого владельца счёта остаются раздельными, и каждый проходит собственную проверку.
Программа перечисляет именные счета, платежи в нескольких валютах, хранение ценных бумаг, цифровых активов и металла, конвертацию стейблкоинов, кредит под денежное обеспечение, аккредитивы, гарантии и эскроу, трастовые услуги и счета фондов; какие из них и с какими лимитами получит клиент, согласуется при одобрении клиента банком. Денежные остатки и депозиты — необеспеченные требования к офшорному банку без страхования вкладов, а показатели баланса в программе — собственные данные банка, не подтверждённые опубликованной аудированной отчётностью.
На обслуживание принимают только по рекомендации — участника клуба, лицензированного финансового института с актуальным профилем клиента или практикующего юриста, который представляет клиента. Единый сбор за подключение €2 250 покрывает структуру семьи и её компаний, а целевой срок — 3–5 рабочих дней с момента получения полного пакета документов. Рекомендация и оплата одобрения не гарантируют; страновой политики или ограничений по гражданству программа не публикует.
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Юридическое лицо | Nodabank Corporation, Доминика, № 2023/C0008, LEI 254900J4G9UUPL34I825 |
| Лицензия | Offshore Bank, Financial Services Unit Доминики |
| Торговое наименование | British Atlantic Bank (смена юридического наименования не завершена) |
| Клиенты | Профессиональные инвесторы, предприниматели, финансовые институты; по программе — без розничных клиентов |
| Приём клиентов | По рекомендации; €2 250 разово на структуру; 3–5 рабочих дней |
| Защита вкладов | Страхования вкладов и компенсационной схемы нет |
| Данные на | 14 октября 2026 года; условия — по программе IV квартала 2026 года, которая не публикуется |
Как устроен банк: три вида остатков, две правовые позиции
Программа делит деньги клиента по назначению. Расчётные остатки — ликвидный резерв для платежей; банк заявляет, что держит их в высококачественных ликвидных активах (HQLA), и называет свою модель «расчётным банковским обслуживанием с полным резервированием» (full-reserve settlement banking). Программа не раскрывает, что именно означает этот термин и какая доля расчётных остатков размещена в таких активах. Юридически расчётный остаток — требование к банку.
Срочные депозиты — второй слой требований. Согласно программе, 12-месячные депозиты финансируют ломбардные кредиты, 24-месячные — банковскую инфраструктуру, а «депозиты подвержены кредитному риску банка». Активы на хранении — ценные бумаги, цифровые активы, металл в слитках, закреплённых за клиентом (allocated), — единственный слой, который может остаться собственностью клиента. По данным программы, банк учитывает их отдельно по каждому владельцу вместе с обременениями и не использует для кредитования; насколько это обособление защищает клиента, определяют договор хранения и договорное право зачёта банка.
Для расчёта тарифа программа суммирует денежные остатки, депозиты и денежное обеспечение всех физических лиц и компаний структуры; активы на хранении не учитываются. Собственность и право подписи у каждого владельца счёта остаются раздельными.
Банк сообщает о валюте баланса свыше $38 млн на IV квартал 2026 года и ставит цель $62 млн к III кварталу 2027 года. Согласно разделу программы «Казначейство клуба», на 2026–2027 годы выделено $30 млн ликвидности в месяц под ломбардные транши и внебиржевые сделки участников; откуда берётся эта ликвидность, программа не указывает. Это собственные данные банка: аудированную финансовую отчётность банк не публикует ни на сайте, ни в программе, а подтверждение резервов (proof of reserves) программа описывает как сверку на дату, которая «не является аудитом или гарантией возврата».
Пример сделки: долларовая линия с расчётами в стейблкоинах
В расчётной кредитной линии задействованы все три слоя. Это 12-месячная долларовая линия от $500 000 под денежное обеспечение; транши — от $100 000, их можно конвертировать в USDC и USDT и обратно, а токены хранятся в кошельке Fireblocks. Линия проходит четыре этапа:
- Обеспечение. Клиент вносит денежное обеспечение отдельным 12-месячным депозитом под 11,75% годовых; соотношение кредита и залога, дисконт и срок согласуются до выдачи любого транша.
- Транш. Банк оформляет договор долларовой кредитной линии для банка-получателя; процентная ставка по кредиту согласуется отдельно для каждой линии.
- Конвертация. Транш конвертируется между USD и USDC/USDT с комиссией 0,75% за цикл платежа и конвертации или 0%, если у структуры совокупный остаток от $1 млн; расчётное соглашение фиксирует токен, сеть, адрес, курс и хеш транзакции.
- Погашение и высвобождение. Погашение кредита отделено от вывода обеспечения. Свободное от обязательств по линии обеспечение можно вывести досрочно с комиссией 3% сразу или 1% через 30 дней после уведомления; если обеспечение остаётся на депозите до срока, банк возвращает его полностью с процентами 11,75% годовых без вычетов.
Денежное обеспечение находится в депозитном слое, токены — в слое хранения, платежи — в расчётном слое, и каждая часть сделки документирована. Договор кредитной линии даёт банку-получателю документ для проверки, но происхождение средств он не меняет, и программа оговаривает, что установленные законом обязанности по раскрытию информации сохраняются.
Как защищены активы клиента
Защита зависит от того, в каком слое находится актив: у каждого слоя свой правовой режим.
Денежные средства. Расчётный остаток и срочный депозит — это требование к Nodabank Corporation. Страхования вкладов или компенсационной схемы для таких требований в Доминике нет: собственные условия сайта банка прямо говорят, что в Содружестве Доминики нет ни банковского омбудсмена, ни финансовой компенсационной схемы.
Соглашение о страховании вкладов Восточно-Карибского валютного союза, подписанное в июле 2024 года, ещё не вступило в силу — это произойдёт только после ратификации последним государством-участником, — и после вступления в силу оно распространялось бы на банки с лицензией по Закону о банковской деятельности (Banking Act), но не на офшорные банки. Список организаций-нарушителей FSU показывает, как этот риск может реализоваться: в июле 2025 года FSU внёс в него другой банк, Banfers Bank Inc., за неисполнение обязательств перед вкладчиками.
Договор банковского счёта, опубликованный на nodabank.com в марте 2024 года, сохраняет за банком права зачёта и общего удержания, предусмотренные законом, и добавляет договорное право: банк может направить деньги с любого счёта и в любой валюте, а также активы клиента у аффилированного лица, в погашение долгов перед банком или его аффилированными лицами, конвертируя фиатные деньги и криптоактивы по своему усмотрению. Договор подчинён праву Доминики, споры рассматриваются в Розо (Доминика), а банк вправе изменять условия, включая комиссии. Сайт не уточняет, действует ли этот договор для счетов, открытых по программе.
Ценные бумаги и металл. Согласно программе, расчёты по бумагам проходят по принципу «поставка против платежа» (DVP) с зачислением на счёт депо, где учитываются инструмент, хранитель, обременения и доходы. Исполнение идёт по поручению владельца счёта; доверительное управление требует отдельного мандата, как и любое повторное использование активов или их размещение ради доходности.
Если активы находятся у стороннего хранителя, позиция клиента зависит также от учёта банка и от этого хранителя, а опубликованный договор счёта ограничивает ответственность банка случаями его собственного мошенничества, умышленного неисполнения обязательств или грубой небрежности. Металл, закреплённый за клиентом, идентифицируется по номерам слитков, а металлический счёт — это требование к банку.
Цифровые активы. Согласно программе, кошельки работают на технологии подписи Fireblocks на основе многосторонних вычислений (MPC) с изолированной средой подписи, механизмом политик, разделяющим инициирование и одобрение, и проверкой адреса и транзакции, включая санкционную, перед каждым переводом. Fireblocks программа представляет как поставщика технологии и хранителя не называет; хранителя называет подтверждение по каждой сделке. Опубликованный договор счёта возлагает на клиента все риски, связанные с переводом и хранением криптовалюты.
Правила Доминики о деятельности с виртуальными активами 2024 года обязывают зарегистрированную организацию хранить активы клиентов в их интересах и вне досягаемости требований её кредиторов, но действуют только для зарегистрированных организаций, а Nodabank не зарегистрирован. Позицию клиента по каждому кошельку определяет подписанный по нему договор хранения.
Продукты по сегментам клиентов
Программа делит продукты на три сегмента, и каждый отвечает на свой вопрос: где семья держит капитал, как группа компаний проводит платежи и как регулируемый или платформенный бизнес строит собственные продукты на инфраструктуре банка.
Частные клиенты
Срочные депозиты; расчётная кредитная линия; ценные бумаги («поставка против платежа»), цифровые активы и драгоценные металлы с отдельным учётом на хранении; служба семейного офиса, координирующая юристов и налоговых консультантов; трастовые услуги и услуги зарегистрированного держателя.
Бизнес
Казначейство группы с отдельными счетами каждой компании и сводной позицией в USD, EUR, GBP, HKD и CNH; локальные платёжные системы; платёжные потоки для торговли Гонконг — Китай; встречные кредиты (back-to-back) под обеспечение владельца; клубные сделки; аккредитивы, гарантии и эскроу; фонды под брендом клиента.
Финансовые институты
Депозиты, хранение и покрытые гарантии под брендом партнёра; расчётный центр для платёжных партнёров; лимиты на сделки за собственный счёт под обеспечение; карточные программы, представленные только иллюстративными макетами; программа расчётного стейблкоина (до запуска); доступ через API и MCP.
Договоры оформляются на юридическое имя Nodabank Corporation, но трасти, юридическое лицо для клубных сделок и администратора фондов программа не называет. Контакт по обслуживанию клиентов указан в программе в private.ventures, а проверку для приёма на обслуживание до одобрения банком проводят две внешние организации, названные в программе: юридическая фирма и семейный офис.
Для торговых групп программа перечисляет USD (ACH, Fedwire, SWIFT), EUR (SEPA, SEPA Instant, T2), GBP (Faster Payments, CHAPS, Bacs), HKD и CNH (CHATS, CIPS, локальный перевод) и SGD (FAST, GIRO, MEPS); маршрут, дата валютирования и полная стоимость подтверждаются до каждого поручения. Посредника для каждой валюты программа не называет; условия сайта банка указывают, что продукты банка зависят от получения и сохранения корреспондентских отношений и на отдельных рынках могут быть недоступны.
Свою рыночную и платёжную инфраструктуру программа называет — среди прочих Kraken, DBS, InCore Bank, SIX, Sygnum, Fireblocks, ClearBank и OpenPayd, — не раскрывая, какой договор стоит за каждым именем; исполнителя, площадку и хранителя называет подтверждение по каждой сделке.
Каналами связи с персональным менеджером программа называет Telegram, WhatsApp, API и MCP, а каждое поручение попадает в единый журнал; платёж при этом одобряет уполномоченный подписант в пределах полномочий, предоставленных компанией. Согласно программе, онлайн-банк на online.nodabank.com работает с двухэтапной аутентификацией, шаблонами платежей, пакетными платежами и одобрением несколькими пользователями.
Тарифы
Базовый цикл — поступление, конвертацию и дальнейший платёж — программа тарифицирует как одну операцию и освобождает от собственной комиссии банка структуру, у которой денежные остатки, депозиты и денежное обеспечение в сумме достигают $1 млн. Счета, сделки с ценными бумагами, криптоактивами и металлом, базовое хранение, отчётность, услуги семейного офиса и консьерж-услуги программа включает в обслуживание без отдельной платы.
| Услуга | Ставка | База |
|---|---|---|
| Проверка и подключение | €2 250 | Один раз на семью и её компании |
| Цикл платежа и конвертации | 0,75% | От суммы цикла, включая USDC/USDT |
| Клубный тариф | 0% | Совокупный остаток от $1 млн |
| Срочный депозит, 12 месяцев | 11,75% годовых | От $500 000; проценты ежеквартально |
| Срочный депозит, 24 месяца | 17% годовых | От $500 000; 50% можно снять через 12 месяцев |
| Управление портфелем | 1% годовых | Минимум $1 500 в квартал; портфель от $500 000; без платы за результат |
Проценты по депозитам начисляются по базе 30/360 без капитализации. По 24-месячному депозиту половину первоначальной суммы можно снять после 12-го месяца с уведомлением за 30 дней и без вычетов, а остаток продолжает приносить 17%. На $500 000 такой вариант даёт $127 500 процентов и $627 500 общих выплат за два года. На снятые суммы проценты не начисляются; пополнение, иное досрочное снятие и автоматическое продление срочных депозитов в тарифы не включены.
Совокупный остаток всех депозитов, включая заложенные в обеспечение, не может превышать $30 млн. Освобождение от комиссии снимает только маржу банка: корреспондентские, сетевые и сторонние расходы остаются, а комиссии 3% и 1% за досрочный вывод обеспечения по кредитной линии не отменяются.
Инвестиции и структуры: 6 позиций
| Услуга | Ставка | База |
|---|---|---|
| Долговое и акционерное финансирование, приобретения | 2%, минимум $20 000 | Сумма сделки; аванс $10 000 засчитывается |
| Облигации, синдикация | $25 000 + 0,50% | Сумма размещения, вместо 2% |
| Андеррайтинг на условиях твёрдого обязательства | 0,50%, минимум $10 000 | Риск андеррайтинга — отдельно |
| Создание проектной компании / фонда | $15 000 / $25 000 | Администрирование $12 000 / $24 000 в год |
| Прямая инвестиционная сделка | 0,75%, минимум $2 500 | Цена покупки актива |
| Клубная сделка | 2% + 20% | 2% капитала; 20% реализованной прибыли после возврата капитала |
Трастовые услуги и услуги зарегистрированного держателя, готовые компании, внешние юридические и налоговые услуги тарифицируются отдельно.
Аккредитивы, гарантии и эскроу: 7 позиций
| Инструмент | Ставка | База |
|---|---|---|
| Гарантия / резервный аккредитив (SBLC) | 0,50% + 1% годовых | Оформление от $2 500; плата за риск 1% годовых при полном покрытии, от $1 000, не менее 3 месяцев |
| Аккредитив | 0,50%, минимум $2 500 | Только выпуск; риск, отсрочка платежа, подтверждение и частичное покрытие — отдельно |
| Контргарантия | 0,50%, минимум $2 500 | Сумма контргарантии; расходы местного гаранта — отдельно |
| Инкассо, аваль, акцепт | 0,25%, минимум $250 | Инкассо — не более $2 500 |
| Авизование / изменение | $250 / $150 | За операцию |
| Эскроу, первые 90 дней | 0,50%, минимум $1 000 | От $100 000; один платёж в USD включён |
| Продление эскроу | 0,10%, минимум $250 | За каждые начатые 30 дней |
Полностью покрытая гарантия на $1 млн на год обходится в $15 000 банковских комиссий: $5 000 за оформление и $10 000 за риск.
Партнёрские программы: 6 позиций
| Программа | Запуск | Текущая плата |
|---|---|---|
| Банковская платформа / API | $25 000 | $2 000 в месяц; доп. интеграция $5 000 |
| Карточная программа (макеты; эмитент не назван) | $15 000 | $50 за выпуск + $10 в месяц за карту |
| Эквайринг | $1 000 за торговое предприятие | 0,50 п. п. сверх процессинга; оспаривание платежа $30 |
| Электронные деньги | $25 000 | $1 500 в месяц + 0,10% за выпуск и погашение |
| Расчётный стейблкоин (до запуска) | $50 000 | $3 000 в месяц + 0,10% за выпуск и погашение |
| Межбанковская линия | 0,25% от лимита | Минимум $2 500; проценты — по кредитному договору |
Денежное обеспечение по программе служит залогом и в стоимость не входит. Расходы платёжных систем, процессоров и третьих лиц раскрываются отдельно.
Лицензия, регулирование и ограничения
Лицензия и надзор
Offshore Bank в реестре FSU — это банк с лицензией по Закону об офшорной банковской деятельности 1996 года (Offshore Banking Act 1996), а после принятия Financial Services Unit Act 2008 FSU выдаёт таким банкам лицензии и осуществляет надзор за ними. Реестр публикует тип организации, адрес и сайт; номеров, дат лицензий и отметок на них он не показывает ни для одной организации. Сайт банка называет FSU органом, выдавшим лицензию, но не называет закон.
Трастовые услуги и виртуальные активы
Программа предлагает трастовые услуги и услуги зарегистрированного держателя, не называя юридическое лицо, которое выступает в роли трасти, а реестр не показывает, есть ли на лицензии Nodabank отметка о трастовой деятельности.
Закон о деятельности с виртуальными активами 2022 года запрещает без регистрации предлагать услуги в сфере виртуальных активов или вести такую деятельность в Доминике или из Доминики. В реестре таких организаций FSU, где числятся три компании, Nodabank нет. Программа предлагает внебиржевые сделки, переводы и хранение цифровых активов, а сайт nodabank.com рекламирует собственную службу внебиржевых сделок с криптовалютой (OTC desk) и партнёрство с брокерами цифровых активов; программа добавляет, что исполнителя и хранителя называет подтверждение по каждой сделке, но ни один из источников не называет зарегистрированную организацию, которая оказывает эти услуги. В мае 2025 года FSU предписал офшорным банкам не называть себя криптобанками и не создавать впечатления полномочий на работу с криптоактивами сверх лицензии.
Британские и европейские нормы
Программа ссылается на британские и европейские нормы — Money Laundering Regulations 2017, MiFID II, PSD2, MiCA, AIFMD, — как правило, с оговорками вроде «если применяется MiFID II» или «в ЕС». Эти ссылки описывают, как банк вписывается в режим контрагента; под надзор FCA или европейского регулятора они Nodabank не ставят. Пределы того, что контрагент может делать с банком, задают три обстоятельства:
| Обстоятельство | Следствие для Nodabank |
|---|---|
| Британская лицензия | В списке банков, регулируемых PRA, который ведёт Банк Англии, Nodabank нет; торговое наименование статуса в Великобритании не даёт |
| Q&A EBA 2023_6882 | Платёжный институт ЕС не может размещать обособляемые средства клиентов (safeguarding) в Nodabank: подходят только кредитные организации ЕС или ЕЭЗ |
| MiCA, статья 48 | Привязанный к доллару стейблкоин, предлагаемый в ЕС, — токен электронных денег; эмитентом может быть только кредитная организация или институт электронных денег ЕС |
Для стейблкоина под брендом клиента программа предусматривает «назначенного эмитента», но не называет его.
Объявленные продукты и неподтверждённые данные
Расчётный стейблкоин ещё не запущен: он задуман как обеспеченный долларом и погашаемый 1:1, но права держателей, состав резерва и допустимые рынки должны быть «определены до запуска», и выпущенного токена программа не называет. Личные и корпоративные карты представлены только иллюстративными макетами; эмитент, привилегии и лимиты определяются в эмиссионной программе, а эмитент в программе банка не назван.
Программа сообщает, что в 2026 году группа приобрела 100% банка и что смена юридического наименования не завершена, но не называет ни группу-покупателя, ни её юрисдикцию, ни конечных владельцев. Реестр FSU, GLEIF и nodabank.com по-прежнему показывают Nodabank, а GLEIF, данные которого обновлены в апреле 2026 года, указывает, что банк контролируют физические лица и материнской компании нет. Публичный сайт тоже ещё описывает прежнее позиционирование — глобальный офшорный банк с полностью удалённым открытием личных и бизнес-счетов, — тогда как программа IV квартала 2026 года работает только по рекомендации и закрыта для розничных клиентов.
Место Nodabank среди сопоставимых банков
Ближайшие аналоги — другие офшорные банки Доминики, сравнённые в обзоре офшорных банков Доминики, и регулируемые банки, работающие с цифровыми активами, в Швейцарии и Гибралтаре. Прежде всего они различаются тем, что защищает деньги.
| Банк | Лицензия | Защита денег | Продукты (примеры) |
|---|---|---|---|
| Nodabank (British Atlantic Bank) | Offshore Bank, FSU Доминики | Нет; кредитный риск банка | По программе IV квартала 2026 года: срочные депозиты, кредитная линия с расчётами в стейблкоинах, аккредитивы, эскроу, трастовые услуги |
| EQIBank | Offshore Bank, FSU Доминики | Нет; для офшорных банков установленной законом схемы нет; с июня 2026 под усиленным надзором FSU после ареста в США долларовых средств, которые банк считает своими | Счета, хранение, эскроу, кредиты под криптоактивы и ценные бумаги |
| Sygnum | Банк, FINMA | esisuisse до CHF 100 000 | Хранение криптоактивов, ломбардные кредиты под BTC |
| AMINA Bank | Банк, FINMA | esisuisse до CHF 100 000 | Срочные депозиты, хранение криптоактивов и кредиты под них |
| Xapo Bank | Банк, GFSC Гибралтара | Гибралтарская схема до эквивалента £120 000, только фиатные деньги | Кредиты под биткоин через компанию группы Xapo Credit Limited |
Банки Швейцарии и Гибралтара дают установленную законом защиту вкладов в пределах фиксированного лимита; ни один из доминикских банков такой защиты не даёт, поэтому вкладчик любого из них несёт кредитный риск банка в полном объёме. Программа Nodabank объединяет торговое финансирование, расчёты в стейблкоинах, срочные депозиты, услуги семейного офиса и счета фондов в ведении одного персонального менеджера для профессиональных клиентов. Режимы защиты в целом сопоставлены в карте защиты клиентских средств, ликвидность под залог — в статье о ломбардном кредите.
Q/A
Статус и лицензия
Nodabank и British Atlantic Bank — один и тот же банк?
Да. British Atlantic Bank — торговое наименование в программе банка на IV квартал 2026 года; юридическое лицо — Nodabank Corporation, регистрационный номер в Доминике 2023/C0008. Смена юридического наименования не завершена; договоры и реквизиты оформляются на Nodabank Corporation.
Регулируется ли British Atlantic Bank в Великобритании?
Нет. Банк лицензирован Financial Services Unit Доминики как офшорный банк и не входит в список банков, регулируемых PRA, который ведёт Банк Англии. Слово «British» в торговом наименовании не означает лицензии FCA или PRA.
Есть ли у Nodabank криптолицензия?
Нет. В реестре FSU организаций, работающих с виртуальными активами, Nodabank нет, хотя программа и сайт банка предлагают услуги с цифровыми активами и ссылаются на исполнителей и брокеров, не называя зарегистрированную организацию. FSU запретил офшорным банкам представляться криптобанками.
Передаются ли сведения о счёте в налоговый орган страны резидентства владельца?
Как правило, да. Доминика обменивается информацией о финансовых счетах по CRS с юрисдикциями, с которыми у неё активирован обмен, — фактически первые обмены прошли в 2021 году, — а о налогоплательщиках США сообщает по соглашению FATCA модели 1, действующему с 12 августа 2019 года. Механика разобрана в обзоре CRS.
Деньги и защита
Застрахованы ли вклады?
Нет. Собственные условия банка подтверждают, что компенсационной схемы в Доминике нет; соглашение Восточно-Карибского валютного союза о страховании вкладов ещё не вступило в силу и распространялось бы только на банки с лицензией по Banking Act. Опубликованный договор счёта к тому же даёт банку право зачёта.
Почему ставки по депозитам 11,75% и 17%?
Согласно программе, 12-месячные депозиты финансируют ломбардное кредитование банка, а 24-месячные — его инфраструктуру. Как устанавливаются ставки, программа не объясняет; депозит — необеспеченное требование к офшорному банку, который сам сообщает о валюте баланса свыше $38 млн, без страхования вкладов.
Что будет с ценными бумагами и криптоактивами, если банк станет несостоятельным?
Программа указывает, что активы на хранении учитываются отдельно по каждому владельцу и не используются для кредитования; держит ли банк конкретный актив для клиента, решает договор хранения по этому активу. Если активы находятся у стороннего хранителя, опубликованный договор счёта ограничивает ответственность банка случаями его собственного мошенничества, умышленного неисполнения обязательств или грубой небрежности. Для криптоактивов общий договор счёта возлагает риск хранения на клиента, а правило 2024 года о клиентских активах действует только для зарегистрированных организаций, работающих с виртуальными активами.
Приём на обслуживание и тарифы
Кто может открыть счёт?
По программе IV квартала 2026 года — профессиональные инвесторы, предприниматели и финансовые институты по рекомендации участника клуба, лицензированного финансового института или юриста клиента; розничных клиентов банк не принимает. Каждый владелец счёта проходит проверку, в том числе происхождения средств и благосостояния. Публичный сайт по-прежнему рекламирует удалённое открытие личных счетов.
Сколько стоит подключение и сколько времени оно занимает?
€2 250 один раз на семью и её компании; число связанных счетов не ограничено. Целевой срок — 3–5 рабочих дней с момента получения полного пакета документов; дополнительные проверки могут его продлить.
Когда платежи идут без комиссии банка?
Когда у структуры клиента совокупный остаток от $1 млн в денежных остатках, депозитах и денежном обеспечении, рассчитанный в долларах США без двойного учёта; активы на хранении не учитываются. Сторонние и сетевые расходы остаются.