Отзыв лицензии, сворачивание и банкротство небанковского оператора: три сценария для денег клиентов, возврат из пула safeguarding, средняя недостача 65% по данным FCA, режимы ЕС, США и Канады.
Лицензии Японии и Кореи: категории перевододателя, предоплаченные инструменты, стейблкоины JPYC и JPYSC, крипто в FIEA, корейские VAUPA и EFTA, счёт с реальным именем и правоприменение 2024–2026.
Лицензии Payment Aggregator и PA-CB в Индии, четыре типа instituição de pagamento в Бразилии, UPI и Pix, нулевой MDR, локализация данных RBI, режим PSAV и реальный маршрут входа иностранного финтеха.
Правила Visa и Mastercard как источник обязательств: диспутные сроки, пороги VAMP, ECM и BRAM 2026, потолки interchange в ЕС, США и Великобритании, scheme fees и перенос ответственности 3-D Secure.
Титулы III и IV MiCA со стороны эмитента: тест ART против EMT, авторизация по ст. 21 и маршрут EMI по ст. 48, собственные средства и 30% на депозитах, погашение по номиналу, потолки значимых токенов.
Три класса лицензий MAS по Payment Services Act: пороги SPI 3/6/5 млн SGD, base capital 100–250 тыс. SGD, обеспечение MPI, safeguarding по разделу 23 и семь видов платёжных услуг.
Комплаенс-стек лицензированного финансового оператора: роли и ответственность, оценка рисков, AML/KYC, санкции, мониторинг, аутсорсинг и независимый аудит.
21-й пакет ЕС от 23.07.2026, разъяснения OFAC о фиктивных сделках от 31.03.2026, штраф 275 млн долларов: как работает санкционный скрининг и почему завис платёж.
Хаб по регулированию финтеха: что попадает под лицензию, капитал и сроки по юрисдикциям, работа под чужой лицензией, США и Канада, MiCA и PSD3, Азия и ОАЭ, стейблкоины, safeguarding и Travel Rule.
Карта финансовых и криптолицензий США: федеральный и штатный уровни, депозитный статус и доступ к ФРС. Банковские лицензии OCC и ILC, SPDI, лицензии переводчиков и стейблкоины.
Лицензирование денежных переводов в США: регистрация FinCEN и разрешения штатов, MTMA, исключения, требования к капиталу и гарантийному обеспечению, крипторежимы и § 1960.
Капитал €50–150 тыс. или 25% накладных по ст. 67, сроки 25+40 рабочих дней и 9–18 месяцев на практике, 325 CASP в реестре ESMA на 12.08.2026.
Travel Rule для банковских и криптопереводов: рекомендации FATF 16 и 15, состав данных, верификация, пороги в ЕС, США, Великобритании, Швейцарии, Сингапуре и Гонконге, некастодиальные кошельки.
Cap. 656 с 01.08.2025: капитал HKD 25 млн, погашение за рабочий день, 36 заявок и 2 лицензии на 10.04.2026. Кто обязан лицензироваться и кому можно продавать.
Режим DTSP в Сингапуре: лицензия MAS для компаний с зарубежными криптоклиентами, периметр PSA, SFA и FAA, доступные маршруты, требования AML/CFT и риски контрагентов.
Регулирование криптобизнеса в Нью-Йорке: BitLicense, трастовые лицензии штата и OCC, требования к капиталу, хранению активов, кибербезопасности, надзору и правоприменению.
Требования DORA к финансовым организациям ЕС: управление ИКТ-риском, отчётность об инцидентах, тестирование, договоры с провайдерами, реестры и TLPT.
Регистрация MSB у FinCEN — не лицензия: платёжному бизнесу в США нужны MTL до 49 штатов. Карта MTMA, исключения, сроки, бюджеты и альтернативы.
Сравнение регулирования криптобизнеса в Казахстане: DATF-лицензия AFSA в МФЦА, лицензия и учётная регистрация Нацбанка, нормы Alatau City с 2027 года.
CBUAE, VARA, ADGM FSRA, DFSA и SCA: пять дверей одного рынка — платёжные лицензии, стейблкоины, крипта и банкинг ОАЭ в одной таблице.
Четыре правовые формы цифрового доллара: токенизированный банковский депозит, платёжный стейблкоин, EMT по MiCA и токенизированный фонд денежного рынка.
Правила CASS 15 для EMI с 7 мая 2026 года, запуск крипторежима FCA 25 октября 2027 года и проекты реформ платежей и стейблкоинов.
Сравнение режимов стейблкоинов в Гонконге, Сингапуре, Японии, Южной Корее и Китае: лицензии эмитентов, резервы, погашение и обращение токенов.
Национальная трастовая лицензия OCC для хранения активов и резервов стейблкоинов: полномочия, федеральная преемпция, требования к капиталу, этапы одобрения и ограничения.
FinTech-лицензия 1b на CHF 100 млн депозитов, DLT trading facility и стейблкоины с банковской гарантией: карта швейцарских входов вне MiCA.
Alatau City Bank (бывший Jusan Bank): банковская лицензия Казахстана, Binance Pay в песочнице Нацбанка, продукты, защита вкладов и ограничения для нерезидентов.
Hash Bank — лицензированный цифровой банк Грузии: мультивалютные счета, карты, вклады, переводы, защита депозитов, тарифы и приём клиентов-нерезидентов.
Meanwhile: whole-life страхование с премиями, резервами, cash value и выплатами в биткойне. Лицензия BMA, policy loans, кастоди, приём клиентов и налоговые вопросы.
HashKey Group: лицензированные криптоплатформы, кастоди, OTC, управление активами и токенизация в Гонконге, Сингапуре и других юрисдикциях. Лицензии SFC, IPO, тарифы, приём клиента и ограничения.
Dukascopy Bank SA: швейцарский банк и компания по ценным бумагам под надзором FINMA. Мультивалютный счёт, инвестиции, криптоуслуги, комиссии, приём клиентов и ограничения по резидентству.