BBVA Private Banking: три хаба для Латинской Америки и крипто-линия
BBVA Private Banking — €172 млрд в Испании и хабы Цюрих–Майами–Мадрид: градация Global Wealth (от €500 тыс.), крипто-линия в Швейцарии с 2021, итог заявки на Sabadell.
Банкинг для криптоактивов
Syz Group: семейный женевский банк с линией цифровых активов
Syz Group (Banque Syz) — семейный женевский банк с CHF 27,9 млрд: букинг только в Швейцарии, мульти-кастоди от CHF 10 млн, линия цифровых активов и BTC Alpha Fund, выговор FINMA 2020.
Meanwhile: страхование жизни с премиями и выплатами в биткойне
Meanwhile: whole-life страхование с премиями, резервами, cash value и выплатами в биткойне. Лицензия BMA, policy loans, кастоди, приём клиентов и налоговые вопросы.
HashKey Group: лицензированная крипто-инфраструктура Гонконга
HashKey Group: какие юрлица группы держат лицензии SFC, BMA, VARA, MAS и FSA, как хранятся активы клиентов гонконгской биржи, итоги IPO на HKEX и финансовые результаты.
BVNK: инфраструктура стейблкоин-платежей для бизнеса
BVNK: инфраструктура для трансграничных платежей через стейблкоины и банковские рельсы. Продукты, лицензии, приём клиентов, тарифная модель и приобретение Mastercard.
Zerohash: embedded crypto, custody и settlement infrastructure
Zerohash — инфраструктура для торговли криптоактивами, кастоди, стейблкоин-платежей, расчётов и токенизации. Лицензии, договоры, модель цен, защита клиента и статус заявки в OCC.
Hash Bank: цифровой банк Грузии и онбординг нерезидентов
Hash Bank — лицензированный цифровой банк Грузии: мультивалютные счета, карты, вклады, переводы, защита депозитов, тарифы и приём клиентов-нерезидентов.
Conduit: B2B-платежи через стейблкоины
Conduit: B2B-платежи через банковские рельсы и стейблкоины, виртуальные счета, коридоры в Латинскую Америку и Африку, тарифы, сроки, KYB и ограничения.
Alatau City Bank: банк Казахстана и криптоплатежи в Alatau City
Alatau City Bank (бывший Jusan Bank): банковская лицензия Казахстана, Binance Pay в песочнице Нацбанка, продукты, защита вкладов и ограничения для нерезидентов.
Slash: бизнес-банкинг для специализированных отраслей
Slash: бизнес-счета, корпоративные и виртуальные карты, Global USD Account и операции со стейблкоинами. Банки-партнёры, тарифы, приём клиентов и ограничения.
Dukascopy Bank: швейцарский банк, инвестиции и криптоактивы
Dukascopy Bank SA: швейцарский банк и компания по ценным бумагам под надзором FINMA. Мультивалютный счёт, инвестиции, криптоуслуги, комиссии, приём клиентов и ограничения по резидентству.
bunq: нидерландский банк с локальными IBAN в ЕС
bunq: лицензированный нидерландский банк для резидентов ЕЭЗ. Локальные IBAN, тарифы, карты, накопительные счета, криптовалюты через Kraken, DGS до €100 000 и ограничения при приёме клиентов.
Xapo Bank: гибралтарский банк для биткоина и долларов
Xapo Bank: банковская лицензия Гибралтара (GFSC), биткоин и доллары на одном счёте, членство $1 000/год, плавающие проценты в биткоине, удалённое открытие. Лица США не принимаются.
Augustus: расчётная инфраструктура, API и статус банковской лицензии
Augustus (экс-Ivy): клиринговый банк для глобальных финтехов: условное одобрение OCC (май 2026), стейблкоин-ядро, счета FBO и виртуальные счета. Физлиц не обслуживает.
Zand Bank: первый полностью цифровой банк ОАЭ — corporate и digital assets
Zand Bank — первый полностью лицензированный цифровой банк ОАЭ: счета для компаний и VASP, кастоди под VARA, стейблкоин Zand AED и рейтинг Fitch BBB+.
Erebor Bank: подгорный банк Питера Тиля и Палмера Лаки
Erebor — новый национальный банк США Питера Тиля и Палмера Лаки: стейблкоины в уставе, ~$4 млрд депозитов, оценка до $8 млрд, банковская лицензия OCC 2026. Кто за ним стоит и как в него зайти.
Банки Пуэрто-Рико: как устроена юрисдикция IFE
Пуэрто-Рико как банковская юрисдикция: лицензии IFE по Act 273, налог 4%, Fedwire без FDIC, реформа Act 44-2024 и чистка сектора. Профили Zenus, FV Bank, Arival и опыт основателей.
Wio Bank: цифровой банк Абу-Даби для SME и частных клиентов
Wio Bank — прибыльный цифровой банк Абу-Даби (ADQ, e&, FAB): Wio Business для SME, Wio Personal и Wio Invest, допуск по Emirates ID и приём клиента за минуты.
Lead Bank: sponsor-банк из Канзас-Сити для финтех-программ
Lead Bank — банк-спонсор из Канзас-Сити за Affirm, Ramp и стейблкоин-картами Bridge/Visa: CEO из Square, лицензия Миссури и критерии допуска программ.
ClearBank: клиринговый банк для финтеха и EMI
ClearBank: первый новый клиринговый банк Британии за 250 лет — FSCS, Faster Payments и CHAPS по API, embedded banking, ClearBank Europe с лицензией ЕЦБ.
Clear Junction: банковская инфраструктура для платёжных компаний
Clear Junction: EMI под надзором FCA, криптовалютная регистрация — у сестринской компании. Корсчета и vIBAN для PSP, EMI и крипто-компаний; SEPA, Faster Payments, CHAPS, стейблкоины.
BCB Group: платёжная инфраструктура для крипто-индустрии
BCB Group: FCA API в Британии, EMI во Франции, сеть BLINC 24/7, fiat on/off-ramp, FX и кастоди для крипто-бирж, фондов и маркет-мейкеров. Приём клиентов и риски.
Cross River Bank: sponsor-банк американского финтеха
Cross River Bank — банк-спонсор за Affirm, Coinbase и Circle: как устроено спонсорство, статус consent order FDIC 2023, критерии допуска программ и план IPO.
Sygnum: швейцарский крипто-банк с банковской лицензией FINMA
Sygnum Bank: лицензия FINMA и MAS, кастоди, трейдинг, стейкинг, ломбардные кредиты под крипто-залог. Для кого банк, пороги и приём нерезидентов.
Bank Frick: лихтенштейнский банк для крипто-бизнеса и financial intermediaries
Bank Frick: банковская лицензия FMA Лихтенштейна, MiCAR-лицензия на Лихтенштейн и ЕС, кастоди, стейкинг, токенизация. Пороги входа и приём клиентов из крипто-бизнеса.
AMINA Bank (экс-SEBA): швейцарский крипто-банк с хабами в Абу-Даби и Гонконге
AMINA Bank (экс-SEBA): лицензия FINMA, кастоди, стейкинг, MiCA-паспорт через Австрию, хабы в Цуге, Абу-Даби и Гонконге. Формат для профессиональных клиентов.
Необанки: обзор лицензий и рейтинг
Лицензии необанков по юрисдикциям и рейтинг 41 провайдера — Revolut, Wise, Airwallex, N26, Currenxie, 3S Money: кто держит деньги и кому откажут.
Люксембург: EMI и платёжная лицензия (CSSF)
EMI и платёжная лицензия в Люксембурге: CSSF, капитал, паспортизация по ЕЭЗ, MiCA/CASP и стейблкоины. Почему Ripple, Coinbase и Amazon выбрали Люксембург.
Singapore Gulf Bank
Singapore Gulf Bank — цифровой банк с оптовой лицензией Central Bank of Bahrain (conventional wholesale bank), запущен в 2024. Условия и пригодность для структур UHNW.
British Atlantic Bank (NodaBank): счета, депозиты и кредитование
Nodabank Corporation под брендом British Atlantic Bank: счета и хранение, депозит и Capital Note, заём под денежное обеспечение, торговое финансирование и программы партнёров.