Криптолицензии по юрисдикциям: карта двенадцати режимов
MiCA CASP, VARA, ADGM, DFSA, SFC VATP, MAS DTSP, BitLicense, FCA 2027, FINMA, AIFC, Япония и Корея: капитал, кастоди, розница и travel rule.
Хранение активов
Карта защиты клиентских средств: вклады, safeguarding и инвесторская компенсация
Страхование вкладов, safeguarding платёжных лицензий и инвесторская компенсация: 28 схем, лимиты, кто признан вкладчиком, сроки выплат и пример на $2 млн.
Крипто-банки и кастодианы: где частный держатель хранит монеты и принимает фиат
18 крипто-банков и кастодианов: лицензия, судьба клиентских монет при банкротстве, порог входа, фиатные рельсы, опубликованные тарифы и выбор по профилю.
Офшорные банки Доминики: лицензии, счета и услуги
EQIBank, The Kingdom Bank и Nodabank: один статут Offshore Banking Act 1996, отдельный режим для криптоактивов, тарифы и отсутствие страхования вкладов.
Оптовые DLT-расчёты между банками: выбор расчётного актива
Fnality, Partior, депозитные токены и оптовые CBDC: чем межбанковские DLT-рельсы различаются по расчётному активу, кредитному риску и надзорному статусу.
Япония и Корея: платёжные и крипто-лицензии
Лицензии Японии и Кореи: категории перевододателя, предоплаченные инструменты, стейблкоины JPYC и JPYSC, крипто в FIEA, корейские VAUPA и EFTA, счёт с реальным именем и правоприменение 2024–2026.
Отзыв лицензии и wind-down: что происходит с деньгами клиентов
Отзыв лицензии, сворачивание и банкротство небанковского оператора: три сценария для денег клиентов, возврат из пула safeguarding, средняя недостача 65% по данным FCA, режимы ЕС, США и Канады.
Финтех: лицензии, банковская инфраструктура, платежи и стейблкоины
Хаб по регулированию финтеха: что попадает под лицензию, капитал и сроки по юрисдикциям, работа под чужой лицензией, США и Канада, MiCA и PSD3, Азия и ОАЭ, стейблкоины, safeguarding и Travel Rule.
NYDFS: BitLicense и трастовый чартер Нью-Йорка
Регулирование криптобизнеса в Нью-Йорке: BitLicense, трастовые лицензии штата и OCC, требования к капиталу, хранению активов, кибербезопасности, надзору и правоприменению.
Сингапурский режим DTSP: лицензирование криптокомпаний
Режим DTSP в Сингапуре: лицензия MAS для компаний с зарубежными криптоклиентами, периметр PSA, SFA и FAA, доступные маршруты, требования AML/CFT и риски контрагентов.
Банкинг для лицензированного оператора: как MSB, MSO, EMI и PSP открывают счета
Стек счетов оператора, механика отказов, карта провайдеров 2026, CASS 15 с 7 мая 2026 и право на 90 дней уведомления с 28 апреля 2026.
Финансовые и криптолицензии США: федеральный уровень, штаты и крипторежимы
Карта финансовых и криптолицензий США: федеральный и штатный уровни, депозитный статус и доступ к ФРС. Банковские лицензии OCC и ILC, SPDI, лицензии переводчиков и стейблкоины.
Лицензия CASP под MiCA: процедура, цена и выбор юрисдикции
Капитал €50–150 тыс. или 25% накладных по ст. 67, сроки 25+40 рабочих дней и 9–18 месяцев на практике, 325 CASP в реестре ESMA на 12.08.2026.
Национальный трастовый чартер OCC: полномочия и ограничения
Национальная трастовая лицензия OCC для хранения активов и резервов стейблкоинов: полномочия, федеральная преемпция, требования к капиталу, этапы одобрения и ограничения.
Великобритания 2026–2028: защита клиентских средств в EMI, крипторежим FCA и реформа платежей
Правила CASS 15 для EMI с 7 мая 2026 года, запуск крипторежима FCA 25 октября 2027 года и проекты реформ платежей и стейблкоинов.
Швейцарские финтех- и крипто-лицензии: 1b, DLT Act и стейблкоины FINMA
FinTech-лицензия 1b на CHF 100 млн депозитов, DLT trading facility и стейблкоины с банковской гарантией: карта швейцарских входов вне MiCA.
Правовые формы цифрового доллара: депозитный токен, стейблкоин, EMT и токенизированный фонд
Четыре правовые формы цифрового доллара: токенизированный банковский депозит, платёжный стейблкоин, EMT по MiCA и токенизированный фонд денежного рынка.
HashKey Group: лицензированная крипто-инфраструктура Гонконга
HashKey Group: лицензированные криптоплатформы, кастоди, OTC, управление активами и токенизация в Гонконге, Сингапуре и других юрисдикциях. Лицензии SFC, IPO, тарифы, приём клиента и ограничения.
Zerohash: embedded crypto, custody и settlement infrastructure
Zerohash — инфраструктура для торговли криптоактивами, кастоди, стейблкоин-платежей, расчётов и токенизации. Лицензии, договоры, модель цен, защита клиента и статус заявки в OCC.
Morgan Stanley Digital Trust: криптокастоди и предварительное одобрение OCC
Morgan Stanley Digital Trust: предварительное условное одобрение OCC для хранения криптоактивов, торговли и стейкинга. E*TRADE, Zerohash, предполагаемые продукты, тарифы и ограничения запуска.
Закрытие банковского счёта: de-risking, сроки и порядок выхода
Сроки уведомления в UK, ЕС, Швейцарии и Сингапуре, лимиты омбудсменов, перевод портфеля in specie и судьба остатка. Решения BGer 03.03.2026 и CJEU C-81/24.
Швейцария и Сингапур для private banking: сравнение
Пороги входа, срок приёма клиента, тайна вклада, страхование депозитов, налоги, комиссии и ретроцессии: два центра частного банкинга по десяти параметрам.
Booking centre: юрисдикция счёта и применимые правила
Booking centre частного банка: договорное юридическое лицо, применимое право, регулятор, защита депозитов и ценных бумаг, цепочка хранения, налоги, CRS/FATCA и последствия переноса счёта.
EAM: независимый управляющий поверх кастоди-банка
External asset manager (EAM): договоры между клиентом, банком-кастодианом и управляющим, LPOA, лицензирование в Швейцарии и Азии, комиссии, ретроцессии, конфликты и пределы модели.
Zand Bank: первый полностью цифровой банк ОАЭ — corporate и digital assets
Zand Bank — первый полностью лицензированный цифровой банк ОАЭ: счета для компаний и VASP, кастоди под VARA, стейблкоин Zand AED и рейтинг Fitch BBB+.
Банки Пуэрто-Рико: как устроена юрисдикция IFE
Пуэрто-Рико как банковская юрисдикция: лицензии IFE по Act 273, налог 4%, Fedwire без FDIC, реформа Act 44-2024 и чистка сектора. Профили Zenus, FV Bank, Arival и опыт основателей.
BCB Group: платёжная инфраструктура для крипто-индустрии
BCB Group: FCA API в Британии, EMI во Франции, сеть BLINC 24/7, fiat on/off-ramp, FX и кастоди для крипто-бирж, фондов и маркет-мейкеров. Приём клиентов и риски.
Sygnum: швейцарский крипто-банк с банковской лицензией FINMA
Sygnum Bank: лицензия FINMA и MAS, кастоди, трейдинг, стейкинг, ломбардные кредиты под крипто-залог. Для кого банк, пороги и приём нерезидентов.
Инвестиционные платформы для family office: custody, private markets и доступ
Карта платформ для семейного офиса: частные фонды и акции до IPO, SPV, институциональное хранение криптоактивов и альтернативные активы. Проверка контрагента и юрисдикции.
Крипто для частного капитала: хранение, налоги, структуры
Кастоди от multisig и MPC до квалифицированных кастодианов, банкинг под криптопроисхождение, CARF-обмены с 2027 года, трасты, фонды и наследование ключей.
Bank Frick: лихтенштейнский банк для крипто-бизнеса и financial intermediaries
Bank Frick: банковская лицензия FMA Лихтенштейна, MiCAR-паспорт на ЕЭЗ, кастоди, стейкинг, токенизация. Пороги входа и приём клиентов из крипто-бизнеса.
AMINA Bank (экс-SEBA): швейцарский крипто-банк с хабами в Абу-Даби и Гонконге
AMINA Bank (экс-SEBA): лицензия FINMA, кастоди, стейкинг, MiCA-паспорт через Австрию, хабы в Цуге, Абу-Даби и Гонконге. Формат для профессиональных клиентов.
Люксембург: банки и частный банкинг
Банковский сектор Люксембурга: 116 банков, крупнейший в ЕС центр частного банкинга (более €700 млрд), депозитарии и кастоди, ключевые банки (BGL BNP Paribas, Spuerkeess, CA Indosuez).
Kraken: регулирование, кастоди и институциональные сервисы
Kraken: торговая платформа, Kraken Prime, OTC и хранение через Kraken Financial со статусом SPDI. Лицензии, защита активов и пределы страхового покрытия.
Fireblocks: инфраструктура, которая стоит за всеми остальными
MPC-кошельки, policy engine и transfer network, на которых работают биржи и банки; как family office использует Fireblocks напрямую.
Coinbase Prime: крипто-прайм-брокеридж публичной компании
Кастоди, исполнение и финансирование в контуре публичной компании: как устроен Coinbase Prime и кому он подходит.
BNY (Bank of New York Mellon): крупнейший кастодиан мира, BNY Wealth и Pershing
BNY (Bank of New York Mellon) — старейший банк США (1784) и крупнейший в мире кастодиан: ~$59,4 трлн активов под кастоди/администрированием, BNY Investments, BNY Wealth и Pershing.
Forge Global: торговля частными акциями, хранение и рыночные данные
Полный стек вторичного рынка частных акций — брокерские услуги, хранение активов, данные Forge Price; сделка с Charles Schwab и что она меняет.
Anchorage Digital: крипто-кастоди под федеральной банковской лицензией
Первый крипто-банк с федеральной лицензией OCC: сегрегация активов, стейкинг из кастоди, инструменты управления для фондов и family office.
Кастоди ценных бумаг: Euroclear, Clearstream, Pershing
Как устроено кастоди ценных бумаг: цепочка кастоди, депозитарии CSD и ICSD (Euroclear, Clearstream), глобальные кастодианы и Pershing, сегрегация активов и санкционный риск.
Международный брокерский счёт: IBKR и аналоги
Международный брокерский счёт (IBKR и аналоги): доступ к мировым рынкам, мультивалютность, маржа, защита по SIPC и FSCS, отчётность по CRS/FATCA и налоговые нюансы.
Julius Baer: швейцарский частный банк, FINMA и происхождение капитала
Julius Baer — крупнейший в Швейцарии банк, занятый только частным капиталом, для UHNW и HNW: надзор FINMA, требования к происхождению капитала и профиль банка.
Драгметаллы и freeports: allocated-хранение, LBMA и свободные порты
Как хранить драгметаллы: разница allocated и unallocated, стандарт LBMA Good Delivery, freeport-хранение в Швейцарии, Сингапуре и Люксембурге, налоговые льготы и издержки.
Lombard-кредит: ликвидность под залог портфеля
Как работает lombard-кредит: залог портфеля без продажи, ставки залога (LTV) по классам активов, плавающая ставка, риск margin call, pledge против title transfer и вычет процентов.
Наследование крипто и цифровых активов
Как передать по наследству биткоин, токены и аккаунты: проблема приватных ключей, доступ без раскрытия seed-фразы, юридический статус крипты в наследстве и роль фонда или траста.
Singapore Gulf Bank
Singapore Gulf Bank — цифровой банк с оптовой лицензией Central Bank of Bahrain (conventional wholesale bank), запущен в 2024. Условия и пригодность для структур UHNW.
Euroclear и Clearstream: разблокировка активов через лицензии
Как проверять замороженные активы в Euroclear и Clearstream: NSD, Регламент ЕС 269/2014, бельгийская и люксембургская лицензии, OFAC и документы инвестора.
Корреспондентский банкинг и защита клиентских средств: как устроена платёжная цепочка
Как банк или финтех получает доступ к валютам и расчётным системам, что означают virtual IBAN и omnibus-счёт и как защищены клиентские средства в ЕС, Великобритании, США, Канаде, Сингапуре и Гонконге.