Крипто-банки и кастодианы: где частный держатель хранит монеты и принимает фиат
18 крипто-банков и кастодианов: лицензия, судьба клиентских монет при банкротстве, порог входа, фиатные рельсы, опубликованные тарифы и выбор по профилю.
Банки
Надёжность банка: G-SIB, TLAC и уроки 2023 года
Как оценить банк сверх страховки вкладов: 29 G-SIB по корзинам, TLAC и порядок списания, и что показали вкладчикам крахи 2023 года.
Частные банки Швейцарии: EFG, J. Safra Sarasin и Vontobel
EFG, J. Safra Sarasin и Vontobel: модели обслуживания, банковские подразделения, минимальные суммы, комиссии и защита активов.
Банки ОАЭ: FAB, Emirates NBD, ADCB и Mashreq
Сравнение четырёх классических банков ОАЭ по единым осям: пороги входа, масштаб и собственник, защита вкладов по закону № 6 от 2025 года, продуктовые различия.
Приоритетное банковское обслуживание в Сингапуре: DBS Treasures, Citigold, HSBC Premier и другие
DBS Treasures, Citigold, HSBC Premier, OCBC Premier, UOB Privilege и Standard Chartered Priority: суммы вступления и условия сохранения уровня.
Банки Казахстана для нерезидента: какой выбрать
Сравнение Kaspi, Halyk, Forte, БЦК, Alatau City и Freedom для нерезидента: вход, карта на 12 месяцев по постановлению АРРФР № 96, валюты и премиальные пороги.
Заявки на банковский чартер в США: треки, статусы и основания отказа
Кто подал на американский банковский чартер и в каком статусе: ILC Юты и Невады, федеральный de novo, трастовый чартер OCC. Капитал, леверидж и основания отказов Wise и bunq.
Офшорные банки Доминики: лицензии, счета и услуги
EQIBank, The Kingdom Bank и Nodabank: один статут Offshore Banking Act 1996, отдельный режим для криптоактивов, тарифы и отсутствие страхования вкладов.
Гонконг или Сингапур: банковский доступ для компаний с владельцами-нерезидентами
Где открывать счёт компании: защита вкладов HK$800 000 в любой валюте против S$100 000 только в SGD, типы лицензий, приём клиента по правилам HKMA и MAS.
Гонконг или Сингапур для private banking: пороги, статусы и onboarding
Private banking в Гонконге и Сингапуре: статусы Professional Investor и Accredited Investor, пороги входа банков, приём клиента, происхождение капитала и санкционная рамка для клиентов из России.
Финтех: лицензии, банковская инфраструктура, платежи и стейблкоины
Хаб по регулированию финтеха: что попадает под лицензию, капитал и сроки по юрисдикциям, работа под чужой лицензией, США и Канада, MiCA и PSD3, Азия и ОАЭ, стейблкоины, safeguarding и Travel Rule.
Банкинг для лицензированного оператора: как MSB, MSO, EMI и PSP открывают счета
Стек счетов оператора, механика отказов, карта провайдеров 2026, CASS 15 с 7 мая 2026 и право на 90 дней уведомления с 28 апреля 2026.
Финансовые и криптолицензии США: федеральный уровень, штаты и крипторежимы
Карта финансовых и криптолицензий США: федеральный и штатный уровни, депозитный статус и доступ к ФРС. Банковские лицензии OCC и ILC, SPDI, лицензии переводчиков и стейблкоины.
Банковская лицензия ЕС через ЕЦБ: требования, капитал и сроки
Банковская лицензия ЕС через ЕЦБ и национального регулятора: виды деятельности, капитал, управление, акционеры, бизнес-план, этапы заявки и альтернативы.
Avit: токенизированный банковский депозит Custodia и Vantage
Avit: токенизированный банковский депозит Custodia Bank и Vantage Bank Texas. SPDI и FDIC-банк, выпуск и погашение, расчёты US–Mexico, Hazel Network, master account и ограничения модели.
OakNorth: приобретение Community Unity Bank в США
OakNorth: британский коммерческий банк для растущих компаний, кредитные продукты, депозитная защита FSCS, платформа ONCI и приобретение Community Unity Bank в США.
Alatau City Bank: банк Казахстана и криптоплатежи в Alatau City
Alatau City Bank (бывший Jusan Bank): банковская лицензия Казахстана, Binance Pay в песочнице Нацбанка, продукты, защита вкладов и ограничения для нерезидентов.
Industrial loan company (ILC): банковский чартер для нефинансовых групп
Industrial loan company (ILC): банковская лицензия с FDIC-страхованием для отдельных нефинансовых групп. Правовая основа, условия FDIC, одобрения Ford, GM, Edward Jones и Stellantis и альтернативы.
iFAST Global Bank: британский банк для международных клиентов
iFAST Global Bank: британский банк группы iFAST с лицензией PRA/FCA и FSCS. Мультивалютные счета и депозиты, удалённый приём клиентов-нерезидентов, карты, переводы, тарифы и ограничения.
Allica Bank: британский банк для малого и среднего бизнеса
Allica Bank: лицензированный британский банк для действующих SME. Business Rewards Account, депозиты, овердрафты, коммерческая ипотека, финансирование активов, FSCS и требования к клиентам.
Hash Bank: цифровой банк Грузии и онбординг нерезидентов
Hash Bank — лицензированный цифровой банк Грузии: мультивалютные счета, карты, вклады, переводы, защита депозитов, тарифы и приём клиентов-нерезидентов.
Закрытие банковского счёта: de-risking, сроки и порядок выхода
Сроки уведомления в UK, ЕС, Швейцарии и Сингапуре, лимиты омбудсменов, перевод портфеля in specie и судьба остатка. Решения BGer 03.03.2026 и CJEU C-81/24.
Швейцария и Сингапур для private banking: сравнение
Пороги входа, срок приёма клиента, тайна вклада, страхование депозитов, налоги, комиссии и ретроцессии: два центра частного банкинга по десяти параметрам.
Booking centre: юрисдикция счёта и применимые правила
Booking centre частного банка: договорное юридическое лицо, применимое право, регулятор, защита депозитов и ценных бумаг, цепочка хранения, налоги, CRS/FATCA и последствия переноса счёта.
Dukascopy Bank: швейцарский банк, инвестиции и криптоактивы
Dukascopy Bank SA: швейцарский банк и компания по ценным бумагам под надзором FINMA. Мультивалютный счёт, инвестиции, криптоуслуги, комиссии, приём клиентов и ограничения по резидентству.
Zenus Bank: цифровой банк США для нерезидентов с лицензией IFE
Zenus Bank (Пуэрто-Рико, лицензия IFE-061): долларовый счёт без резидентства США, удалённое открытие, карта Visa Infinite, тарифы и ограничения. Вне периметра FDIC.
Augustus Bank: клиринговый банк эры ИИ для глобальных финтехов
Augustus (экс-Ivy): клиринговый банк для глобальных финтехов: условное одобрение OCC (май 2026), стейблкоин-ядро, счета FBO и виртуальные счета. Физлиц не обслуживает.
Xapo Bank: гибралтарский банк для биткоина и долларов
Xapo Bank: банковская лицензия Гибралтара (GFSC), биткоин и доллары на одном счёте, членство $1,000/год, до 4% годовых, удалённое открытие. Лица США не принимаются.
Private и priority banking в ОАЭ: пороги и эскалация
Три контура частного банкинга ОАЭ: пороги локальных банков от AED 200 000, статус Professional Client в DIFC, корпоративный налог 9%, CRS и вторичные санкции.
Банки Сербии для нерезидентов
Какой банк Сербии откроет счёт нерезиденту и гражданину РФ в 2026: критерии, документы, девизный счёт, переводы из РФ, страховка вкладов 50 000 EUR.
LGT Private Bank: частный банкинг, требования к клиентам и центры обслуживания
LGT — банк княжеской семьи Лихтенштейна: CHF 412,6 млрд AUM, рейтинги Aa2/A+, букинг в Вадуце, Базеле и Сингапуре, опубликованные тарифы, санкционный фильтр и CRS для резидента РФ.
Счёт в банке Великобритании для нерезидента
Право на базовый счёт закрыто reg 23(1) PAR 2015. Маршруты 2026: острова от £75 000 и защита £50 000, частный банкинг, EMI вне компенсаций. FSCS — £120 000.
Виртуальные банки Гонконга: карта и сравнение
Восемь цифровых банков Гонконга в сравнении: акционеры, депозиты и прибыль за 2025 год, правила HKID для личных и бизнес-счетов, вход для нерезидента и гражданина РФ. ZA, Mox, WeLab, livi, Fusion, Ant, Ping An, EleBank.
Bank of East Asia: SupremeGold и private banking в Гонконге
BEA (Гонконг): семейный банк Ли, HKEX:23, SupremeGold (плата снимается от HK$500 тыс.), SupremeGold Private (HK$5 млн), Private Banking; рейтинги, тарифы, нерезиденты, CRS и 173-ФЗ.
CMB Wing Lung: частное банковское обслуживание в Гонконге
CMB Wing Lung — 100% дочка China Merchants Bank в Гонконге: опубликованные пороги Sunflower HK$500 тыс., PWM HK$5 млн, Private Banking HK$30 млн TRB, Express Link в CMB день в день, Wealth Management Connect и российский контур: автообмен ФНС, 173-ФЗ, СИДН.
Zand Bank: первый полностью цифровой банк ОАЭ — corporate и digital assets
Zand Bank — первый полностью лицензированный цифровой банк ОАЭ: счета для компаний и VASP, кастоди под VARA, стейблкоин Zand AED и рейтинг Fitch BBB+.
Lombard Odier: старейший женевский частный банк
Профиль Lombard Odier: женевское партнёрство, FINMA, пороги частного банковского обслуживания, продукты DPM и консультации, работа с международными клиентами.
Банки по юрисдикциям: счета, депозитная защита и частное обслуживание
Сравнение банков по юрисдикциям: открытие счетов, депозитная защита, частное банковское обслуживание и проверка клиента.
Банки Пуэрто-Рико: как устроена юрисдикция IFE
Пуэрто-Рико как банковская юрисдикция: лицензии IFE по Act 273, налог 4%, Fedwire без FDIC, реформа Act 44-2024 и чистка сектора. Профили Zenus, FV Bank, Arival и опыт основателей.
Erebor Bank: подгорный банк Питера Тиля и Палмера Лаки
Erebor — новый национальный банк США Питера Тиля и Палмера Лаки: стейблкоины в уставе, ~$4 млрд депозитов, оценка до $8 млрд, банковская лицензия OCC 2026. Кто за ним стоит и как в него зайти.
Wio Bank: цифровой банк Абу-Даби для SME и частных клиентов
Wio Bank — прибыльный цифровой банк Абу-Даби (ADQ, e&, FAB): Wio Business для SME, Wio Personal и Wio Invest, допуск по Emirates ID и приём клиента за минуты.
Lead Bank: sponsor-банк из Канзас-Сити для финтех-программ
Lead Bank — банк-спонсор из Канзас-Сити за Affirm, Ramp и стейблкоин-картами Bridge/Visa: команда экс-Square, лицензия Миссури и критерии допуска программ.
Grasshopper Bank: цифровой банк США для стартапов и SMB
Grasshopper Bank — цифровой банк США на собственной национальной лицензии: стартапы и SMB, BaaS, SBA-кредиты и сделка с Enova на $369 млн — что это значит клиенту.
ClearBank: клиринговый банк для финтеха и EMI
ClearBank: первый новый клиринговый банк Британии за 250 лет — FSCS, Faster Payments и CHAPS по API, embedded banking, ClearBank Europe с лицензией ЕЦБ.
Cross River Bank: sponsor-банк американского финтеха
Cross River Bank — банк-спонсор за Affirm, Coinbase и Circle: как устроено спонсорство, статус consent order FDIC 2023, критерии допуска программ и план IPO.
Column N.A.: банк для разработчиков и BaaS-программ
Column N.A. — национальный банк для разработчиков от сооснователя Plaid: прямые API без middleware, программы Brex, Plaid и Mercury, критерии допуска.
Sygnum: швейцарский крипто-банк с банковской лицензией FINMA
Sygnum Bank: лицензия FINMA и MAS, кастоди, трейдинг, стейкинг, ломбардные кредиты под крипто-залог. Для кого банк, пороги и приём нерезидентов.
Zhejiang Mintai Commercial Bank: нишевой региональный банк Чжэцзяна
Zhejiang Mintai Commercial Bank — небольшой региональный коммерческий банк из Тайчжоу, Китай. Нишевые задачи, расчёты в юанях и пригодность для торговых компаний.
CIM Banque: швейцарский счет, FINMA и защита CHF 100 000
CIM Banque в Швейцарии: FINMA, esisuisse CHF 100 000, 25 валют, брокерский доступ, ломбардные кредиты, кастоди и ограничения для нерезидентов и рисковых профилей.
Bank Frick: лихтенштейнский банк для крипто-бизнеса и financial intermediaries
Bank Frick: банковская лицензия FMA Лихтенштейна, MiCAR-паспорт на ЕЭЗ, кастоди, стейкинг, токенизация. Пороги входа и приём клиентов из крипто-бизнеса.
AMINA Bank (экс-SEBA): швейцарский крипто-банк с хабами в Абу-Даби и Гонконге
AMINA Bank (экс-SEBA): лицензия FINMA, кастоди, стейкинг, MiCA-паспорт через Австрию, хабы в Цуге, Абу-Даби и Гонконге. Формат для профессиональных клиентов.
ZCCB: банк Иу для торговли с Китаем и RMB-расчётов
CZCB (ZCCB), банк Иу: расчёты в юанях, торговые документы, HK-компании, CIPS. Важно: направление RU/BY остановлено — разбираем требования и альтернативы.
Люксембург: банки и частный банкинг
Банковский сектор Люксембурга: 116 банков, крупнейший в ЕС центр частного банкинга (более €700 млрд), депозитарии и кастоди, ключевые банки (BGL BNP Paribas, Spuerkeess, CA Indosuez).
Bank of Langfang: нишевой региональный банк для крупного трейдинга
Bank of Langfang — региональный банк КНР в зоне Пекин-Тяньцзин-Хэбэй, нишевой выбор для крупного трейдинга. Кому подходит и условия.
Harbin Bank: китайско-российский банкинг и северо-восточный коридор СНГ
Harbin Bank — региональный банк на северо-восточной границе Китая с Россией, активы около $90 млрд. Коридор СНГ–Китай, расчёты и санкционные риски.
Kraken: регулирование, кастоди и институциональные сервисы
Kraken: торговая платформа, Kraken Prime, OTC и хранение через Kraken Financial со статусом SPDI. Лицензии, защита активов и пределы страхового покрытия.
Big Four Китая для ВЭД: Bank of China, ICBC, CCB и ABC
Большая четвёрка Китая для ВЭД: Bank of China как рабочий канал (RMB-клиринг, CIPS, BOCHK) и честные профили ICBC, CCB, ABC — статистика одобрений, санкционный риск и альтернативы для RU/BY-профиля.
BNY (Bank of New York Mellon): крупнейший кастодиан мира, BNY Wealth и Pershing
BNY (Bank of New York Mellon) — старейший банк США (1784) и крупнейший в мире кастодиан: ~$59,4 трлн активов под кастоди/администрированием, BNY Investments, BNY Wealth и Pershing.
Anchorage Digital: крипто-кастоди под федеральной банковской лицензией
Первый крипто-банк с федеральной лицензией OCC: сегрегация активов, стейкинг из кастоди, инструменты управления для фондов и family office.
Erste Bank Austria: счёт в Австрии и FMA/ECB
Erste Bank Austria и Erste Group: активы EUR 368,6 млрд в 2025, FMA/ECB, защита вкладов EUR 100 000, счёт в Австрии, Private Banking и проверка происхождения средств.