Концепция
Macquarie Private Bank — частный банк внутри Macquarie Group: подразделение Macquarie Bank Limited (не отдельное юридическое лицо), входящее в Wealth Management группы Banking and Financial Services (BFS). Подразделение возглавляет Джастин Кроуфорд; на годовом собрании 23 июля 2026 года объявлено, что глава BFS Грег Уорд станет CEO группы 7 ноября 2026 года, а BFS в тот же день возглавит Бен Перхэм.
История и эволюция
- 1969 — основана Hill Samuel Australia, предшественник Macquarie Group.
- 1985 — создан Macquarie Bank.
- 1996 — листинг Macquarie на ASX.
- 2008 — запуск private wealth в Сингапуре.
- Октябрь 2011 — азиатский private wealth (Сингапур и Гонконг) продан Julius Baer.
- 2013 — канадский private wealth продан Richardson GMP.
- Май 2018 — Private Bank и Private Wealth объединены в единое HNW-подразделение.
- 22 апреля 2025 — объявлена сделка с Nomura: продажа бизнеса публичных инвестиций Macquarie Asset Management в США и Европе за 1,8 млрд долларов США, полностью за денежные средства.
- 1 декабря 2025 — сделка с Nomura завершена (~166 млрд долларов США AUM на момент закрытия); австралийский бизнес публичных инвестиций (~300 млрд A$ AUM) сохранён за Macquarie.
- 2026 — переход руководства: Грег Уорд — CEO группы и Бен Перхэм — глава BFS с 7 ноября 2026 года.
Регулирование
Macquarie Bank Limited — уполномоченное депозитное учреждение (ADI) под надзором APRA, с лицензией AFSL через ASIC. Основные меры и разбирательства: капитальная надбавка APRA за операционный риск 500 млн A$ плюс дополнительные требования к ликвидности (апрель 2021; частично смягчены в феврале 2026, надбавка сохраняется); раскрытое в июне 2021 года правоприменительное расследование AUSTRAC, штрафа по которому на сегодня нет; штраф Федерального суда 10 млн A$ (апрель 2024, контроль списания комиссий); штраф ASIC 4,995 млн A$ (сентябрь 2024, фьючерсы на электроэнергию); штраф FCA 13 031 400 фунтов стерлингов для лондонского Macquarie Bank (ноябрь 2024, фиктивные сделки); штраф 35 млн A$ по решению Верховного суда Нового Южного Уэльса 16 марта 2026 года за некорректную отчётность по коротким продажам. В FY26 доля прибыли CEO группы урезана на 25 % из-за рисковых и регуляторных вопросов.
Происхождение капитала
Типичный капитал клиентов формируют предприниматели и владельцы бизнеса, профессионалы и топ-менеджеры, выручка от продажи бизнеса и богатство, созданное на недвижимости. Как и другие частные банки, Macquarie при подключении проверяет источник средств клиента.
Для кого
Состоятельные клиенты в Австралии: владельцы и продавцы бизнеса, профессионалы и руководители, семьи с капиталом от недвижимости, а также некоммерческие и благотворительные организации.
Услуги
Официальный перечень: стратегическое планирование капитала, полноформатный финансовый совет, банкинг и кредитование (CMA-счета, депозиты, жилищные кредиты, банковское обслуживание бизнеса), поддержка NFP и филантропии, доступ к сделкам и альтернативным инвестициям группы, платформа Macquarie Wrap. Отдельно: собственная книга маржинального кредитования Macquarie (~1,5 млрд A$) продана Bendigo/Leveraged Equities в январе 2009 года, поэтому возможности ломбардного кредитования сегодня ограничены или реализуются по модели white-label.
Подразделения
| Юрисдикция | Юрлицо | Формат и надзор | Роль |
|---|---|---|---|
| Австралия | Macquarie Bank Limited | ADI, надзор APRA; AFSL через ASIC | Ядро: частный банк, депозиты, платформа Wrap |
| Австралия | Macquarie Equities Limited | AFSL, надзор ASIC | Брокерское обслуживание и исполнение advisory-услуг |
| Сингапур / Гонконг / Лондон | Филиалы Macquarie Bank | MAS / HKMA / PRA-FCA | Только институциональные и оптовые клиенты, частный банк отсутствует |
Преимущества
- Доступ к сделкам группы и альтернативным инвестициям внутри единой экосистемы.
- Масштаб BFS на 31 марта 2026 года, согласно официальным данным: рекордная чистая прибыль 1 610 млн A$ (+17 %), депозиты 215,3 млрд A$, кредитный портфель 199,9 млрд A$, средства на платформе Wrap 155,9 млрд A$, около 2,3 млн клиентов.
- Группа: NPAT 4 847 млн A$ (+30 %), AUM группы 748,0 млрд A$ (30 июня 2026).
- Партнёрство с Nomura включает дистрибуцию фондов private markets Macquarie среди HNW-клиентов и family offices в США.
Где не подходит
- Только Австралия: азиатский и канадский private wealth проданы, за пределами страны частного банка нет.
- Собственное ломбардное кредитование ограничено после продажи книги маржинального кредитования в 2009 году.
- Отдельный AUM частного банка не раскрывается — масштаб оценивается лишь по прокси-показателям BFS.
- Регуляторная история 2021–2026 годов включает штрафы и пруденциальные меры; в сентябре 2025 года — возмещение 321 млн A$ клиентам платформы Wrap по Shield Master Fund.
Macquarie Private Bank — частный банк, глубоко интегрированный в инвестиционно-банковскую экосистему группы и сфокусированный на австралийском рынке: его сильные стороны — доступ к сделкам группы и платформенный масштаб, слабые — узкая география и ограниченное кредитование под залог ценных бумаг.
Q/A
Какой порог входа в Macquarie Private Bank?
Официально — как правило, от 1 млн A$ инвестируемых активов или депозитов. По сообщениям прессы, это ниже порогов банков «большой четвёрки», хотя официального подтверждения этому нет.
Работает ли Macquarie Private Bank за пределами Австралии?
Нет. Азиатский private wealth продан Julius Baer (2011), канадский — Richardson GMP (2013). Филиалы в Сингапуре, Гонконге и Лондоне обслуживают только институциональных клиентов.
Как защищены вклады клиентов?
Financial Claims Scheme покрывает до 250 000 A$ на держателя счёта, агрегированно по единой лицензии ADI Macquarie Bank. Депозиты зарубежных филиалов и кастодиальные активы Wrap под схему не подпадают.
Есть ли у банка ломбардное кредитование?
Собственная книга маржинального кредитования (~1,5 млрд A$) продана Bendigo/Leveraged Equities в январе 2009 года. Сегодня ломбардное кредитование ограничено или предоставляется по модели white-label.
Что изменила сделка с Nomura?
Macquarie продал бизнес публичных инвестиций MAM в США и Европе за 1,8 млрд долларов США (закрытие 1 декабря 2025), сохранив австралийский бизнес. При этом Nomura распространяет фонды private markets Macquarie среди HNW и family offices в США.