Юрист, семейный офис
Концепция
Julius Baer Group AG — крупнейший в Швейцарии специализированный холдинг частного банковского обслуживания. Тип: исключительно частный банк — только управление капиталом для клиентов сверхкрупного и крупного частного капитала (UHNW и HNW). Без розничного, коммерческого кредитования и инвестиционного банкинга. Котируется на Швейцарской фондовой бирже (SIX) под тикером BAER. Штаб-квартира в Цюрихе.
По итогам 2024 года, активы под управлением (AuM) составили CHF 520 млрд; банк обслуживает клиентов примерно в 25 странах через 60 офисов (Julius Baer Investor Relations).
Регулирование
- FINMA — основной швейцарский регулятор;
- Esisuisse — швейцарская схема гарантирования депозитов (лимит CHF 100 000);
- Отделения и дочерние структуры в других юрисдикциях лицензированы местными регуляторами: MAS (Сингапур), HKMA (Гонконг), FCA (Великобритания), DFSA (Дубай) и другими.
Julius Baer специализируется исключительно на частном банковском обслуживании — без конфликтов интересов, характерных для коммерческого кредитования, розничного и инвестиционного банкинга.
Для кого
- Клиенты сверхкрупного частного капитала (UHNW) с совокупным AuM от CHF 5M+ как минимальный порог входа (для привилегированного обслуживания — от CHF 25M+);
- Нерезиденты Швейцарии, готовые работать со швейцарской расчётной юрисдикцией;
- Семьи с активами в нескольких юрисдикциях с потребностью в координации капитала через границы;
- Предприниматели после события ликвидности — продажа бизнеса со значительной выручкой.
Услуги Julius Baer
Управление капиталом
- Доверительное управление портфелем — банк управляет портфелем согласно инвестиционной декларации клиента;
- Консультационное управление портфелем — банк консультирует, клиент принимает решения;
- Депозитарное хранение активов;
- Мультивалютные счета в CHF, USD, EUR, GBP и других основных валютах;
- Валютный обмен по тарифам для клиентов сверхкрупного капитала (UHNW).
Кредитование и финансирование
- Ломбардный кредит — под залог портфеля ценных бумаг (LTV 50–80% в зависимости от класса активов);
- Финансирование недвижимости в отдельных юрисдикциях;
- Финансирование самолётов и яхт — для подходящих клиентов;
- Структурированные решения — индивидуальные финансовые механизмы.
Инвестиционные продукты
- Структурированные продукты — индивидуальные решения на основе производных инструментов;
- Альтернативные инвестиции — доступ к хедж-фондам, фондам прямых и венчурных инвестиций, фондам недвижимости;
- Инвестиционные мандаты под конкретные цели клиента;
- Устойчивое инвестирование — ESG-портфели.
Планирование капитала
- Планирование преемственности — координация с внешними юристами;
- Трасты и фонды — консультирование;
- Трансграничное налоговое консультирование (с внешними консультантами);
- Управление семейным капиталом.
Подразделени
Кroме Цюриха и Женевы, Julius Baer имеет подразделения в:
- Сингапуре;
- Гонконге;
- Дубае;
- Монако;
- Лондоне;
- Люксембурге;
- ряде центров для клиентов Латинской Америки и офшорных юрисдикций.
Каждый центр обслуживания имеет собственную регуляторную обвязку, но единая инвестиционная политика и технологическая платформа — централизованные.
Преимущества Julius Baer
- консолидация капитала сверхкрупных клиентов (UHNW) у одного признанного игрока;
- специализированное управление капиталом без конфликтов интересов, характерных для универсальных банков;
- доступ к структурированным продуктам и альтернативным инвестициям через одного партнёра;
- гибкость в выборе расчётной юрисдикции;
- швейцарский стандарт регулирования и стабильности.
Где не подходит
- операционные платежи бизнеса;
- портфели исключительно из криптовалюты — Julius Baer предлагает ограниченные криптовалютные услуги, основной фокус — традиционные активы;
- клиенты, желающие полного спектра универсального банковского обслуживания — для этого UBS и другие универсальные банки.