Юрист, Family Office

Концепция

Julius Baer представляет собой элитный частный банкинга, ориентированный на обслуживание клиентов с существенным капиталом и международными инвестиционными интересами. Банк специализируется на создании индивидуальных стратегий управления благосостоянием, которые учитывают глобальный характер современных финансовых потоков и личные потребности клиента.

Философия банка основана на персонализированной поддержке клиентов, допуская в том числе самостоятельное управление инвестиционным портфелем.

Профиль клиента Julius Baer:

Состоятельное частное лицо или семья
фонды, семейные офисы и институциональные инвесторы

🍓

Минимальный порог входа в Julius Baer составляет 1,000,000 CHF

Решаемые задачи

Международная диверсификация активов и единый доступ на международные рынки
Компетентный комплаенс, вникающий в суть сделок и помогающий их оформить
Участие в клубных сделках

Работа с клиентами из России

Julius Baer с осторожностью, но продолжает работать с клиентами из Российской Федерации, применяя усиленные меры должной осмотрительности. Для открытия счёта обязательно наличие европейского вида на жительство или второго гражданства страны ЕС/ЕЭЗ.

Комиссии и тарифы

Julius Baer предлагает различные уровни обслуживания в зависимости от размера активов и потребностей клиента. Комиссии и тарифы структурированы с учетом объема и характера операций.

Основные комиссии

Комиссия	Процент
Management fee за управление активами	0.8–1.5%
Брокерская комиссия	0.3–0.8% за операцию
Обслуживание счета	2,000–5,000 CHF в год
Комиссия за валютный обмен	0.2–0.5%

Уровни обслуживания

Julius Baer предлагает три основных уровня обслуживания в зависимости от объема активов клиента:

Параметр	Private Client	Wealth Management	Family Office
Минимальный порог входа	1,000,000 CHF	5,000,000 CHF	25,000,000 CHF
Персональное обслуживание	Выделенный персональный банкир для повседневного взаимодействия	Персональный банкир + выделенный инвестиционный консультант для разработки стратегий	Полная команда специалистов, включая юристов, налоговых экспертов и специалистов по планированию наследства
Доступ к инвестиционным продуктам	Базовые фонды акций и облигаций, ETF, структурированные продукты с защитой капитала	Расширенный доступ к хедж-фондам, фондам прямых инвестиций, альтернативным активам и закрытым размещениям	Полный доступ ко всем возможностям, включая клубные сделки, инвестиции в pre-IPO компании и эксклюзивные венчурные проекты
Кредитные возможности	Базовые ломбардные кредиты до 50% от стоимости портфеля, стандартные условия	Расширенные кредитные решения под залог разных классов активов, включая недвижимость и ценные бумаги, до 60-65% стоимости портфеля	Индивидуальные кредитные структуры с нестандартными условиями, сложноструктурированные займы под разные виды активов, до 70% стоимости портфеля
Комиссия за управление	1.2–1.5% годовых	1.0–1.2% годовых	0.8–1.0% годовых
Брокерские комиссии	0.5-0.8% за операцию	0.4-0.6% за операцию	0.3-0.4% за операцию с возможностью индивидуальных тарифов
Дополнительные услуги	Базовое налоговое планирование, стандартная отчетность, доступ к исследованиям банка	Комплексное налоговое и наследственное планирование, консультации по международным инвестициям, доступ к закрытым мероприятиям банка	Полное сопровождение всех финансовых и нефинансовых активов, управление недвижимостью, арт-банкинг, филантропические решения, координация с внешними консультантами
Пример решения	Бизнесмен из Европы с капиталом 1.5 млн CHF: консервативный портфель с защитой капитала и ежегодным доходом 3-5%	Семья с активами 8 млн CHF: диверсифицированный портфель с международным доступом и структурой наследования для детей	Международный предприниматель с состоянием 40+ млн CHF: многоуровневая структура владения активами через фонд и несколько операционных юрисдикций

🍓

Клиенты Family Office уровня получают доступ к эксклюзивным инвестиционным возможностям и мероприятиям банка, включая закрытые культурные и деловые события

Дополнительные комиссии

Комиссия	Процент
Комиссия за открытие счета	1000 CHF (может быть отменена для клиентов с активами от 3 млн CHF)
Комиссия за перевод ценных бумаг	100–300 CHF за позицию
Комиссия за хранение ценных бумаг	0.2–0.4% годовых
Комиссия за доступ к торговой платформе	500 CHF в год (может быть отменена для активных трейдеров)

Процедура открытия

Открытие счета в Julius Baer занимает в среднем 4-6 недель и зависит от сложности клиентского профиля и происхождения средств.

Этапы

Первичная консультация и обсуждение потребностей клиента (возможна как личная встреча, так и видеоконференция)
Предварительная оценка соответствия требованиям банка
Подготовка и подача анкеты на открытие счёта
Комплаенс-проверки (KYC/AML)
Личная встреча с банкиром (обязательна для клиентов с высоким риск-профилем, политически значимых лиц, клиентов из высокорисковых юрисдикций, а также при сложной структуре владения активами)
Одобрение комплаенс-департаментом
Подписание договора и открытие счета

Использование счета

Julius Baer предлагает клиентам широкий спектр финансовых решений, адаптированных под индивидуальные потребности состоятельных лиц.

Инвестиционные возможности

Доступ к классическим фондам коллективных инвестиций (акции, облигации, смешанные)
Структурированные продукты с полной или частичной защитой капитала
Привилегированный доступ к IPO и закрытым размещениям ценных бумаг
Торговля деривативами и валютными инструментами

Кредитные решения

Ломбардные кредиты под залог ценных бумаг (до 70% от стоимости инвестиционного портфеля)
Ипотечное кредитование премиальной недвижимости в Европе
Финансирование сделок M&A и корпоративных приобретений
Овердрафты и кредитные линии для поддержания ликвидности

Требуемые документы

Документ	Требования
Паспорт	Оригинал и копии всех страниц (включая ВНЖ или второе гражданство)
Подтверждение адреса проживания	Счета за коммунальные услуги или выписка из банка
Документы о происхождении средств	Налоговые декларации, договоры продажи активов, документы о наследстве
Банковские выписки	За последние 6-12 месяцев с существующих счетов
Подтверждение источника дохода	Трудовой договор, выписки по дивидендам, контракты
Налоговая идентификация	TIN, налоговые сертификаты резидентства