# Julius Baer: швейцарский частный банк, FINMA и происхождение капитала

> Julius Baer — крупнейший pure-play private bank Швейцарии только для UHNW и HNW: надзор FINMA, требования к происхождению капитала и профиль банка.

Author: Алёна Дунаева — юрист, Family Office (https://wiki.private.law/authors/dunaeva)
Last modified: 2026-06-04T06:12:00.000Z
Canonical: https://wiki.private.law/julius-baer
Topics: banking
Jurisdictions: switzerland
Functional tags: private-banking, tier-1-global
Product tags: lombard-credit
Semantic tags: private-banking, tier-1-global, lombard-credit
Article type: child

---

**Юрист, семейный офис**

---

## Концепция

**Julius Baer Group AG** — крупнейший в Швейцарии специализированный холдинг частного банковского обслуживания. **Тип**: исключительно частный банк — только управление капиталом для клиентов сверхкрупного и крупного частного капитала (UHNW и HNW). Без розничного, коммерческого кредитования и инвестиционного банкинга. Котируется на Швейцарской фондовой бирже (SIX) под тикером **BAER**. Штаб-квартира в Цюрихе.

По итогам 2024 года, активы под управлением (AuM) составили CHF 520 млрд; банк обслуживает клиентов примерно в 25 странах через 60 офисов ([Julius Baer Investor Relations](https://www.juliusbaer.com/en/investors/)).

> 🍓 Julius Baer — лицензированный швейцарский банк под надзором FINMA (Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками). Депозиты подпадают под швейцарскую схему гарантирования депозитов (esisuisse) — до **CHF 100 000** на вкладчика на банк.

## Регулирование

- **FINMA** — основной швейцарский регулятор;
- **Esisuisse** — швейцарская схема гарантирования депозитов (лимит CHF 100 000);
- Отделения и дочерние структуры в других юрисдикциях лицензированы местными регуляторами: MAS (Сингапур), HKMA (Гонконг), FCA (Великобритания), DFSA (Дубай) и другими.
Julius Baer специализируется исключительно на частном банковском обслуживании — без конфликтов интересов, характерных для коммерческого кредитования, розничного и инвестиционного банкинга.

## Для кого

- **Клиенты сверхкрупного частного капитала (UHNW)** с совокупным AuM от CHF 5M+ как минимальный порог входа (для привилегированного обслуживания — от CHF 25M+);
- Нерезиденты Швейцарии, готовые работать со швейцарской расчётной юрисдикцией;
- **Семьи с активами в нескольких юрисдикциях** с потребностью в координации капитала через границы;
- **Предприниматели после события ликвидности** — продажа бизнеса со значительной выручкой.
## Услуги Julius Baer

### Управление капиталом

- **Доверительное управление портфелем** — банк управляет портфелем согласно инвестиционной декларации клиента;
- **Консультационное управление портфелем** — банк консультирует, клиент принимает решения;
- **Депозитарное хранение** активов;
- **Мультивалютные счета** в CHF, USD, EUR, GBP и других основных валютах;
- **Валютный обмен** по тарифам для клиентов сверхкрупного капитала (UHNW).
### Кредитование и финансирование

- **Ломбардный кредит** — под залог портфеля ценных бумаг (LTV 50–80% в зависимости от класса активов);
- **Финансирование недвижимости** в отдельных юрисдикциях;
- **Финансирование самолётов и яхт** — для подходящих клиентов;
- **Структурированные решения** — индивидуальные финансовые механизмы.
### Инвестиционные продукты

- **Структурированные продукты** — индивидуальные решения на основе производных инструментов;
- **Альтернативные инвестиции** — доступ к хедж-фондам, фондам прямых и венчурных инвестиций, фондам недвижимости;
- **Инвестиционные мандаты** под конкретные цели клиента;
- **Устойчивое инвестирование** — ESG-портфели.
### Планирование капитала

- **Планирование преемственности** — координация с внешними юристами;
- **Трасты и фонды** — консультирование;
- **Трансграничное налоговое** консультирование (с внешними консультантами);
- **Управление семейным капиталом**.
## Подразделени

Кroме Цюриха и Женевы, Julius Baer имеет подразделения в:

- Сингапуре;
- Гонконге;
- Дубае;
- Монако;
- Лондоне;
- Люксембурге;
- ряде центров для клиентов Латинской Америки и офшорных юрисдикций.
Каждый центр обслуживания имеет собственную регуляторную обвязку, но единая инвестиционная политика и технологическая платформа — централизованные.

## Преимущества Julius Baer

- консолидация капитала сверхкрупных клиентов (UHNW) у одного признанного игрока;
- специализированное управление капиталом без конфликтов интересов, характерных для универсальных банков;
- доступ к структурированным продуктам и альтернативным инвестициям через одного партнёра;
- гибкость в выборе расчётной юрисдикции;
- швейцарский стандарт регулирования и стабильности.
## Где не подходит

- операционные платежи бизнеса;
- портфели исключительно из криптовалюты — Julius Baer предлагает ограниченные криптовалютные услуги, основной фокус — традиционные активы;
- клиенты, желающие полного спектра универсального банковского обслуживания — для этого UBS и другие универсальные банки.

---

## Factual claims

- По итогам 2024 года, активы под управлением (AuM) составили CHF 520 млрд; банк обслуживает клиентов примерно в 25 странах через 60 офисов (Julius Baer Investor Relations).