Интродюкция в DBS через private.law: наш сервис вывода клиентов на банк

Концепция

Private.law ведёт партнёрский канал ввода клиентов в DBS на всех тирах: DBS Treasures, DBS Treasures Private Client, DBS Private Bank. Обращение к RM или wealth planner наш канал не заменяет — DBS всё равно проводит KYC и compliance review. Канал даёт прямой выход на senior RM в Marina Bay, фильтрацию профайлов до подачи, подготовку KYC-пакета в принимаемом DBS-формате и параллельное оформление fund account + personal account для UBO фондов под management private.ventures navigator.

Регулирование

DBS работает как full bank под Monetary Authority of Singapore. Это формирует рамку, в которой работает любое представление клиента: KYC и Customer Due Diligence по MAS Notice 626 — обязательная процедура DBS, не сокращаемая никаким третьим лицом. Source-of-wealth verification, periodic review и suitability rules применяются к каждому клиенту независимо от того, как он пришёл.

Пост-1MDB-десятилетие задало тон: MAS усилила требования к private banking и wealth management — periodic review раз в 1–2 года, расширенная проверка PEP и cross-border потоков. Внутри банков это превращается в собственные тир-дисциплины: с 1 января 2026 DBS поднял порог Private Access membership до US$5M (третье ужесточение подряд).

Что это значит для канала:

• партнёр не имеет регуляторных полномочий и не сокращает банковский compliance — мы выступаем как качественный фильтр и упаковщик материала, не как агент по KYC;
• профайлы, которые DBS точно отклонит (нерезиденты без SG-substance, RU / BY-связи в санкционных секторах, source-of-wealth без чёткой цепочки), мы не передаём — это сохраняет качество канала с обеих сторон;
• финальное решение по onboarding принимает compliance DBS на основе собственной модели риска.

Продукты

Pre-screening профайла

Согласование с ассоциатом: резидентность, источник средств, планируемый тир, бизнес-фон, связь с Сингапуром. Оценка вероятности одобрения. 1–2 рабочих дня.

Подготовка KYC-пакета

Паспорт, NRIC / EP / PR (если есть), proof of address, source of wealth (business sale documents, dividend statements, salary slips, IPO docs, inheritance), CV, LinkedIn-профиль. Для fund UBO — fund management agreement, target investor profile, AUM trajectory. 2–5 рабочих дней.

Представление и сопровождение

Передача пакета и introduction memo нашему контакту в DBS. Встреча клиента с RM в Marina Bay (обычно в течение 2–3 недель). Дальнейший процесс ведёт DBS; на нашей стороне — координация при дополнительных запросах compliance.

Сценарии, под которые ходим в DBS

• UBO фонда под private.ventures navigator — одновременное оформление fund account на DBS Trustee / custody и personal wealth account в TPC или Private Bank по капиталу.
• SG-relocated UHNW (EP, GIP) — personal banking сразу после получения резидентства.
• Family Office Principal (GIP Option C) — выход на WPFOIS-команду параллельно с EDB-заявкой.
• Family Office под Section 13O / 13U — SFO / MFO с award подбирает SG-banking partner; DBS Private Bank — наиболее частый выбор.
• UHNW с venture-портфелем — личные venture-инвестиции от S$5M; DBS Private Bank как trust + bespoke mandate + UL premium financing partner.

Q/A

По теме

• 🏦 DBS Bank: обзор
• 🏦 DBS Treasures
• 🏦 DBS Treasures Private Client
• 🏦 DBS Private Bank
• 🇸🇬 VCFM и private.ventures navigator
• 🇸🇬 Section 13D
• 🇸🇬 Section 13O / 13U
• 🇸🇬 Сингапурская компания
• 🇸🇬 Singapore GIP и ПМЖ