🇨🇳 Dalian Bank — региональный счёт для торгового бизнеса

Автор: Мария Плотникова

Юрист, Family Office

Концепция

Bank of Dalian — региональный коммерческий банк со штаб-квартирой в городе Далянь (провинция Ляонин), один из крупнейших городских банков северо-восточного Китая. Активы около $80 млрд. Банк ориентирован на средний и малый торговый бизнес региона, имеет упрощённую процедуру открытия счёта для иностранных компаний и менее строгие compliance-критерии, чем национальные банки.

Dalian — один из рабочих банков для финансирования торговых сделок между Китаем и Россией: банк поддерживает RUB-канал, имеет корреспондентские связи с банками Дальнего Востока и принимает HK-компании с UBO из стран СНГ при наличии подтверждённого источника средств. Это делает его рабочей альтернативой Big Four, когда для них профиль слишком сложен.

Когда выбирать Dalian

• Торговый бизнес РФ ↔ Китай (импорт/экспорт)
• Cross-border расчёты с дальневосточным регионом
• Компании, которые ищут более гибкий compliance-режим
• Финансирование закупок из Китая через ту же банковскую группу (см. Финансирование в Китае)

Допустимые юрисдикции бенефициара

• Гонконг, Сингапур
• ОАЭ, Турция, Казахстан
• РФ (по согласованию, при наличии ВНЖ ЕС или второго гражданства)
• ЕС, Великобритания

Допустимые валюты

• CNY (основная)
• USD, EUR, RUB

Тарифы и стоимость

Стоимость зависит от сложности профайла и объёма операций. Три тира:

Документы для открытия

• Паспорт бенефициара и доказательство адреса
• Полный корпоративный пакет HK-компании
• Описание источника средств — 1–2 страницы, с проверяемыми фактами
• Audited financial statements (если есть)
• Описание торговой деятельности — основные контрагенты, валюты, прогноз оборота

Этапы оформления

1. Pre-screening профайла — 1–2 дня. Определяем тир и шансы одобрения.
2. Pre-approval банка — 5–10 рабочих дней.
3. Видео-собеседование — 20–30 минут на английском.
4. Получение токенов — 5–10 рабочих дней.
5. Активация — 1–2 рабочих дня.

Совокупный срок — 15–25 рабочих дней.

Комиссии Dalian

• Поддержание счёта: $100/мес.
• Платежи внутри Китая: 0,1%, cap CNY 800.
• Международные платежи: 0,1–0,15%, cap CNY 1,500.
• Высокорисковые направления: 0,2–0,3%.
• RUB-операции: доступны, comissionа выше — 0,3–0,5% в зависимости от направления.

Связанные услуги

• 🐉 Финансирование в Китае — Dalian среди банков-партнёров
• 🇨🇳 Everbright Bank — другой региональный канал
• 🇨🇳 ZCCB — банк для cross-border трейдера

Контактная информация

Если у вас возникли вопросы или вам требуется консультация, наши эксперты будут рады помочь.

Private.law Attorneys

Материал подготовлен для публичного ознакомления и свободен к копированию. Мы специализируемся на решении сложных юридических задач для требовательных клиентов 🍓