Проведение платежей CZCB

Содержание

  1. Общая информация
  2. Отправка платежей

    3. 2.1. Загрузка документов для отправки платежа в другой банк

    2.2. Загрузка документов для отправки платежа на счет в CZCB

    2.3. Одобрение отправки платежа

  3. Получение платежей

    4. 3.1. Загрузка документов для получения платежа

    3.2. Одобрение получения платежа

  4. Иные операции по счету

    5. 4.1. Обязательная сверка платежей 1 раз в квартал (Reconciliation)

    4.2. Проверка статуса платежей

    4.3. Обмен валюты

    4.4 Формирование банковских выписок

1. Общая информация

При использовании банкинга CZCB у вас должно быть настроено два токена и два личных кабинета.

Личный кабинет и токен Operator используются для заполнения информации по транзакциям и загрузки документов.

Личный кабинет и токен Authoriser используются для одобрения транзакций.

2. Отправка платежей

Для отправки платежа необходимо сначала заполнить информацию по платежу и загрузить документы через личный кабинет Operator. Затем необходимо одобрить платеж через личный кабинет Authorisor.

2.1. Загрузка документов для отправки платежа в другой банк

  1. Авторизируемся в личный кабинет Operator
  2. Выбираем International Business в верхнем меню
image
  1. Выбираем Foreign exchange remittance и далее Outward Remittence
  2. Заполняем информацию по транзакции
    • Currency - валюта платежа
    • Payment account - счет, с которого отправляем платеж, в зависимости от выбранной валюты
    • Remittence area - куда отправляем платеж: на территории Китая или за рубеж
    • Payer’s Address - свой адрес (как правило, он указан по умолчанию)
    • Beneficiary Name - имя получателя платежа
    • Beneficiary Country - страна получателя платежа
    • Payee Address - адрес получателя платежа
    • Beneficiary Bank - банк получателя платежа
    • Transfer Amount - сумма платежа
    • Domestic and foreign expenses - Remitter
    • Intermediary Bank - банк-посредник получателя платежа
    • Paid account selection - счет, с которого отправляем платеж
    • Currency of the billing account - валюта платежа
    • Remark - назначение платежа (для оплаты услуг, например, юридических выбираем назначение платежа OTHER. В поле PostScript указываем вид услуги, номер и дату счета или контракта)
  3. Ставим ✓ в поле Join the payee list и нажимаем Next
  4. На открывшейся странице заполняем информацию по транзакции
    • Contract No - номер договора. Если нет номера, то указываем его наименование и дату, например, Engagement letter 2023-11
    • Invoice number - номер счета
  5. В Upload files загружаем контракт и счет в формате .zip
💡
В инвойсе и договоре обязательно должны стоять печать и подпись компании. Суммы и валюты в договоре и инвойсе должны совпадать.
  1. Ставим ✓ в поле I have known and promised:… и нажимаем Next
  2. Проверяем правильность данных в окне Confirm
  3. Если все верно, в Enter verification code вводим код, который выделен цветом в окне Name of payee (pink 1234) и нажимаем Submit
  4. Нажимаем Finish
  5. Далее платеж необходимо одобрить через личный кабинет Authorisor

2.2. Загрузка документов для отправки платежа на счет в CZCB

  1. Авторизируемся в личный кабинет Operator
  2. Выбираем International Business в верхнем меню.
image
  1. Выбираем Foreign exchange remittance и далее выбираем Intra-bank transfer
  2. Заполняем информацию по транзакции
  3. Далее платеж необходимо одобрить через личный кабинет Authorisor

2.3. Одобрение отправки платежа

  1. Входим в личный кабинет Authoriser
  2. На странице Home нажимаем на to do list
  3. Нажимаем Review напротив транзакции
  4. Проверяем данные и, если все правильно, нажимаем Pay
  5. Один раз в квартал в банке обязательно проходить обязательную сверку всех платежей (reconciliation)
💡
Платеж обрабатывается в течение максимум 24 часов. На нашей практике EUR, отправленные в Revolut, дошли за 1 час.

3. Получение платежей

Для зачисления денег на счет после получения платежа необходимо сначала загрузить документы через личный кабинет Operator. Затем необходимо одобрить получение платежа через личный кабинет Authorisor.

По нашему опыту, после первых пяти входящих платежей банк перестает запрашивать подтверждающие документы и начинает сразу зачислять деньги на счет.

3.1. Загрузка документов для получения платежа

  1. Авторизируемся в личный кабинет Operator
  2. Выбираем International Business в верхнем меню
image
  1. Выбираем Foreign exchange remittance и далее Electronic document
  2. Выбираем счет, дату и тип платежа, по которому вы загружаете документы и нажимаем Query
image
  1. Выбираем необходимый платеж из списка ниже и справа в колонке Operate нажимаем Please upload electronic document
  2. В новом окне нажимаем Upload и загружаем необходимые документы в формате .zip
💡
В инвойсе и договоре обязательно должны стоять печать и подпись компании. Суммы и валюты в договоре и инвойсе должны совпадать.
  1. Ставим ✓ в поле I’am aware and promise that… и нажимаем Submit
  2. Документы успешно загружены

3.2. Одобрение получения платежа

  1. Входим в личный кабинет Authoriser
  2. На странице Home нажимаем на to do list
  3. Нажимаем Review напротив транзакции
  4. Проверяем данные в таблице Electronic document command details
  5. Если все правильно, нажимаем Pass. Если обнаружили ошибку, нажимаем Refuse
  6. В новом окне нажимаем Finish
  7. Платеж проведен
  8. Один раз в квартал в банке обязательно проходить обязательную сверку всех платежей (reconciliation)
💡
Обычно средства начисляются на счет в течение 24 часов.

4. Иные операции по счету

4.1. Обязательная сверка платежей 1 раз в квартал (Reconciliation)

Сверка платежей (Reconciliation) подается через браузер по ссылке.

  1. Переходим по ссылке
  2. Проходим авторизацию на портале:
image
  • вторая строка — Password — вводим 888888 (для всех единый)
image
  • третья строка — вводим код с картинки
  1. Нажимаем красную кнопку Log in слева
image

3.1 После первой авторизации вам потребуется сменить пароль:

3.1.1 В новом окне в первой строке устанавливаем новый пароль, во второй строке подтверждаем его и нажимаем красную кнопку под последней строкой

3.1.2 В новом окне повторяем шаги п. 4-7, но уже с новым паролем

  1. После авторизации выбираем четвертую строку слева
image
  1. Выбираем любой счет из предложенного списка
image
  1. Указываем актуальные месяц и год подачи Reconciliation
💡
Если банкинг не позволяет выбрать необходимую дату подачи, то вероятно за эту дату Reconciliation уже был подан
image
  1. Нажимаем кнопку слева
image
  1. Ставим ✓ напротив всех счетов, по которым необходимо подать Reconciliation
image
  1. Нажимаем кнопку сверху слева
image
  1. Нажимаем кнопку слева
image
  1. На этом этапе Reconciliation отправлен. Процесс завершен.
image

4.2. Проверка статуса платежей

  1. Авторизируемся в личный кабинет Operator
  2. Выбираем International Business в верхнем меню
    3. image
  3. Выбираем Foreign exchange remittance и далее Transactions status inquiry
  4. Выбираем счет, дату и тип платежа, по которому вы проверяете статус и нажимаем Query
  5. Напротив платежа будет указан его статус

4.3. Обмен валюты

Время приема операций по покупке валюты для предприятий — с понедельника по пятницу. В случае праздников обработка переносится на следующий рабочий день.

  1. Авторизуемся в банкинге и выбираем раздел
image
  1. Выбираем раздел
image
image
image
  1. Вводим номер счета (USD/EUR), валюту, сумму, номер счета (CNY) и таможенный код. В разделе тип средств выбираем 一般贸易.
image
  1. Нажимаем кнопку
image
  1. Нужно подтвердить данные и загрузить документы — контракт, счет-фактуру и транспортную накладную
image
  1. Нажать кнопку
image
  1. Заявка отправляется на проверку, после ее завершения запись подтверждается, и покупка валюты осуществляется по курсу на момент записи.
  2. Управление покупкой валюты

Операции, прошедшие проверку в системе международных расчетов можно найти этом разделе.

image
  1. Нажмите следующее
image
  1. Нажмите на номер операции, чтобы просмотреть детали транзакции, как показано ниже:
image
image
  1. Готово! Нажмите на “печать ” , чтобы распечатать квитанцию о покупке валюты, как показано на ниже:
    2. image

4.4 Формирование банковских выписок

  1. Авторизуемся в банкинге и выбираем раздел
image
  1. Выбираем счет, по которому вы хотели бы сформировать выписку
image
  1. Выбираем раздел
image
image
  1. Выбираем дату. Максимальный период формирования выписки — 6 месяцев
image
  1. Нажимаем кнопку
image
  1. Выбираем PDF
💡

Выписку по счету сформировать не получится, если за указанный период не было операций

image
image
image
  1. Поле оставляем неизменным и нажимаем на кнопку
image
  1. Готово! Выписка в папке Загрузки на вашем компьютере