# Union Bancaire Privée: женевский семейный банк, выросший поглощениями

> Union Bancaire Privée — семейный женевский частный банк с CHF 190+ млрд активов: юрлица и регуляторы по странам, 11–12 букинг-центров, история поглощений и депозитная защита.

Author: Адам Ихсан — Венчурный партнёр (https://wiki.private.law/authors/adam)
Last modified: 2026-10-19T00:00:00.000Z
Canonical: https://wiki.private.law/ubp-union-bancaire-privee
Publisher: wiki.private.law (https://wiki.private.law)
Version: 3f30ee1c3beee01b03f0b962f0217d3a951e2a3f5ee70f23e135d90e16aa492c
Cite as: Union Bancaire Privée: женевский семейный банк, выросший поглощениями. wiki.private.law. https://wiki.private.law/ubp-union-bancaire-privee. Version 3f30ee1c3beee01b03f0b962f0217d3a951e2a3f5ee70f23e135d90e16aa492c.
Topics: banking
Jurisdictions: switzerland, luxembourg, monaco, uk, singapore, hong-kong, uae
Functional tags: private-banking
Product tags: bank, wealth-planning, investment, custody, lombard-credit, family-office
Semantic tags: private-banking, bank, wealth-planning, investment, custody, lombard-credit, family-office

---

## Концепция

**Union Bancaire Privée, UBP SA** — женевский банк, специализирующийся на управлении частным капиталом и институциональном управлении активами. **Тип**: чистый частный банк, семейная собственность — 100% через холдинг CBI Holding принадлежит [семье де Пиччиотто](https://www.ubp.com/en/about-us/discover-ubp) (98,99% голосов); на бирже не котируется. Основан в 1969 году Эдгаром де Пиччиотто; CEO — Ги де Пиччиотто (с 1998 года). Долгосрочный депозитный рейтинг Moody's — Aa2 (подтверждён в июле 2025 года, прогноз «негативный»).

## История и эволюция

Банк вырос серией поглощений: в 1990 году — American Express Bank (крупнейшее на тот момент слияние в швейцарском банкинге, выросло вчетверо), затем швейцарский частный банк ABN AMRO (2011), международный частный банк Lloyds (2013), Coutts International (2015), Banque Carnegie Luxembourg (2018) и лондонская ACPI (2018), Millennium Banque Privée (2021) и Danske Bank International ([завершено 31 января 2022 года](https://danskebank.com/news-and-insights/news-archive/news/2022/31012022)).

Крупнейший недавний шаг — покупка у Société Générale [швейцарского частного банка и SG Kleinwort Hambros](https://funds-europe.com/ubp-completes-acquisition-of-sg-kleinwort-hambros-from-societe-generale/): завершено в январе и марте-апреле 2025 года, британское юрлицо переименовано в Union Bancaire Privée (UK) Limited; трастовая компания Kleinwort Hambros на Нормандских островах затем [продана JTC](https://www.ubp.com/zh/news-insights/newsroom/jtc-and-ubp-reach-agreement-on-jtc-s-proposed-acquisition-of-kleinwort-hambros-trust-company-limited-in-the-channel-islands-and-the-uk) (ноябрь 2025). В ноябре 2025 года банк [открыл офис в Эр-Рияде](https://www.ubp.com/en/news-insights/newsroom/union-bancaire-privee-opens-new-office-in-saudi-arabia-and-appoints-head-to-lead-local-growth) с [консультационной лицензией CMA](https://www.ubp.com/en/contact/our-offices/ubp-saudi-arabia).

Клиентские активы — [CHF 184,5 млрд на конец 2025 года (+19,5%)](https://www.ubp.com/en/news-insights/newsroom/annual-results-2025), свыше CHF 190 млрд к середине 2026 года; более 2 600 сотрудников, коэффициент Tier 1 — 23,1%.

> 🍓 UBP SA (Женева) — лицензированный швейцарский банк под надзором FINMA; депозиты в швейцарских офисах покрывает [esisuisse — до CHF 100 000 на клиента](https://www.esisuisse.ch/en). Дочерний Union Bancaire Privée (Europe) S.A. в Люксембурге — под надзором CSSF, вклады защищает [FGDL до €100 000](https://www.ubp.com/files/live/sites/ubp/files/documents/offices/LUX_Deposit_Protection_FGDL_EN.pdf); UBP (UK) Limited участвует в FSCS (лимит £120 000 с декабря 2025 года). Ценные бумаги на депо остаются собственностью клиента.

## Регулирование

- **FINMA** — UBP SA (Женева) и цюрихский филиал;
- **CSSF** — Union Bancaire Privée (Europe) S.A. (Люксембург) с филиалами в Милане и Лиссабоне;
- **CCAF / ACPR** — филиал в Монако;
- **PRA / FCA** — Union Bancaire Privée (UK) Limited (Лондон, Лидс, Эдинбург, Кембридж, Ньюбери); **GFSC** — филиал на Гернси; **JFSC** — филиал UBP SA на Джерси; **Gibraltar FSC** — филиал в Гибралтаре;
- **MAS** — сингапурский филиал (лицензия [Wholesale Bank](https://eservices.mas.gov.sg/fid/institution/detail/3547-UNION-BANCAIRE-PRIVEE-UBP-SA)); **HKMA** — гонконгский филиал;
- **DFSA** — Union Bancaire Privée (Middle East) Limited в DIFC (консультационный офис);
- **ISA** — UBP Investment Services Ltd (Тель-Авив, консультирование); **CMA** — Эр-Рияд (консультирование).
## Происхождение капитала и комплаенс

Публичного регламента онбординга банк не раскрывает; применим отраслевой стандарт: паспорт, подтверждение адреса, документированные [источник средств и источник благосостояния](https://wiki.private.law/source-of-funds), самосертификация CRS/FATCA; нерезидентов принимают в международных букинг-центрах. Датированные регуляторные эпизоды: соглашение о непреследовании с Минюстом США по швейцарской программе банков (январь 2016 года, штраф US$187,8 млн по 2 919 счетам американских клиентов) с [дополнением 2020 года на US$14 млн](https://www.justice.gov/archives/opa/pr/justice-department-announces-addendum-swiss-bank-program-category-2-non-prosecution-agreeme-2) и урегулирование с трасти по делу Madoff (~US$500 млн, 2010 год). Это эпизоды прежней эпохи банковской тайны; современный онбординг — полный документальный след.

> 💡 Досье по происхождению капитала готовят заранее: чем крупнее сумма, тем глубже цепочка до первоисточника. Механика проверки — в материале о [подтверждении происхождения средств](https://wiki.private.law/source-of-funds).

## Для кого

- **Клиенты крупного и сверхкрупного капитала**: официальный минимум не публикуется; отраслевые оценки — вход от CHF 500 000, полноценное покрытие от CHF 1–3 млн;
- **нерезиденты** с букингом в Женеве, Цюрихе, Лондоне, на Джерси, Гернси, в Гибралтаре, Люксембурге, Монако, Сингапуре или Гонконге;
- **семьи и семейные офисы** — команды в Женеве, Цюрихе, Лондоне, Дубае, Люксембурге и Монако;
- [**внешние управляющие активами**](https://wiki.private.law/eam-external-asset-manager) — выделенное направление с 200+ контрагентами и порядка CHF 23 млрд активов.
## Услуги UBP

### Управление капиталом

- доверительное, консультационное управление и исполнение сделок;
- **альтернативные инвестиции**: инвестиции в хедж-фонды с 1972 года, первый фонд хедж-фондов — 1986 год; направление перезапущено как Alternative Investment Solutions (2023);
- **частные рынки** — команда с 2015 года, около US$5 млрд под управлением.
### Кредитование

- [ломбардные кредиты](https://wiki.private.law/lombard-lending) и кредиты с плечом;
- ипотека в Великобритании.
### Инвестиционные продукты

- структурированные продукты;
- институциональное управление активами через подразделение Asset Management.
### Планирование капитала

- услуги семейного офиса и планирование наследования в шести локациях;
- структурирование капитала совместно с внешними юристами клиента.
## Подразделения

Около 30 локаций и порядка 11–12 букинг-центров.

| Юрисдикция | Юридическое лицо | Формат и надзор | Роль для клиента |
| --- | --- | --- | --- |
| Швейцария | UBP SA (Женева) + филиал в Цюрихе | материнский банк, FINMA | главный букинг-центр |
| Люксембург | Union Bancaire Privée (Europe) S.A. | дочерний банк, CSSF; филиалы в Милане и Лиссабоне | букинг-центр ЕС |
| Монако | UBP SA, филиал в Монако (с 2014 года) | филиал, CCAF/ACPR | букинг-центр |
| Великобритания | Union Bancaire Privée (UK) Limited (бывш. SG Kleinwort Hambros Bank) | дочерний банк, PRA/FCA | букинг-центр; офисы в пяти городах |
| Джерси / Гернси / Гибралтар | филиал UBP SA (Джерси); филиалы UBP (UK) Ltd | JFSC / GFSC / Gibraltar FSC | островной букинг |
| Сингапур | UBP SA, Singapore Branch | филиал, MAS (Wholesale Bank) | азиатский букинг-центр |
| Гонконг | UBP SA, Hong Kong Branch | филиал, HKMA | азиатский букинг-центр |
| ОАЭ | Union Bancaire Privée (Middle East) Limited (DIFC) | лицензия DFSA с 2011 года | консультирование; активы учитываются в букинг-центрах |
| Израиль | UBP Investment Services Ltd (Тель-Авив) | лицензия ISA (инвест-маркетинг) | консультирование без букинга |
| Саудовская Аравия | UBP KSA (Эр-Рияд, с ноября 2025 года) | консультационная лицензия CMA | консультирование без букинга |

Отдельно — инвестиционные подразделения во Франции, Японии, Китае, ЮАР, на Бермудах и в Австралии; Нассау (Багамы) в списке офисов больше не числится.

## Преимущества UBP

- семейная собственность и независимость: решения без давления квартальной отчётности;
- рейтинг Moody's Aa2 и Tier 1 на уровне 23,1% — один из самых капитализированных профилей в сегменте;
- редкая глубина в альтернативах: полвека в хедж-фондах плюс частные рынки;
- британская платформа после сделки с Société Générale и островной букинг;
- развитое направление для внешних управляющих.
## Где не подходит

- клиентам, которым важен опубликованный порог входа — банк его не раскрывает, ориентиры только по отраслевым оценкам;
- операционным платежам бизнеса — это не транзакционный банк;
- портфелям с ядром в криптоактивах — профильного кастоди нет;
- клиентам США: американский сегмент после урегулирования 2016 года не является фокусом.
UBP — семейный женевский дом, выросший поглощениями до CHF 190+ млрд: сильная капитализация, полувековая экспертиза в хедж-фондах и свежая британская платформа. Компромисс — непубличность порогов и ограниченная транзакционная функциональность.

## Q/A

### Вход и букинг

### Какой минимальный капитал нужен для счёта в UBP?

Официального минимума банк не публикует. Отраслевые оценки называют вход от CHF 500 000 и полноценное покрытие от CHF 1–3 млн; точные условия согласуются индивидуально с банкиром и зависят от резидентства и структуры капитала.

### Что дала покупка частного банка Société Générale?

Сделка 2024–2025 годов принесла швейцарский бизнес SocGen и британский Kleinwort Hambros, переименованный в UBP (UK) Limited, — с офисами в пяти городах и островными филиалами. Трастовую компанию на Нормандских островах банк затем продал JTC, оставив банковское ядро.

### Что покрывает гарантия депозитов?

Швейцария — esisuisse CHF 100 000 на клиента; Люксембург — FGDL €100 000; Великобритания — FSCS (лимит £120 000 с декабря 2025 года). Ценные бумаги на депо схемы не покрывают, но при банкротстве банка они выдаются владельцу как его собственность.

### История и надзор

### Штраф Минюста США 2016 года — это актуальный риск?

Это урегулирование эпохи банковской тайны: US$187,8 млн по счетам американских клиентов плюс дополнение 2020 года на US$14 млн. Обязательства исполнены, дело закрыто; современный онбординг банка строится на полном документальном следе и обмене по CRS.

### Подходит ли UBP для внешнего управляющего активами?

Да — это одно из профильных направлений: выделенный деск для EAM, более 200 контрагентов-управляющих и порядка CHF 23 млрд активов на этой модели. Кастоди остаётся за банком, управление — за внешним советником по договору.

---

## Похожие статьи

- [British Atlantic Bank (NodaBank): счета, депозиты и кредитование](https://wiki.private.law/nodabank)
- [BNP Paribas Wealth Management: частный банк еврозоны от Парижа до Сингапура](https://wiki.private.law/bnp-paribas-wealth-management)
- [Edmond de Rothschild: семейный женевский банк с фокусом на реальные активы](https://wiki.private.law/edmond-de-rothschild)
- [REYL & Cie: женевский банк, ставший Intesa Sanpaolo Wealth Management](https://wiki.private.law/reyl-cie)
- [Bordier & Cie: женевский частный банкир с неограниченной ответственностью](https://wiki.private.law/bordier-cie)
- [Société Générale Private Banking: три точки после сделки с UBP](https://wiki.private.law/societe-generale-private-banking)

---

Источник: wiki.private.law — юридическая база знаний private.law. При цитировании указывайте канонический URL страницы.
Консультация юриста: https://t.me/private_law_bot