# The Kingdom Bank > The Kingdom Bank — лицензированный международный банк Доминики: multicurrency IBAN и операции с цифровыми активами в банковском контуре. Для кого и границы. Author: Алёна Дунаева — юрист, Family Office (https://wiki.private.law/authors/dunaeva) Last modified: 2026-07-05T08:08:00.000Z Canonical: https://wiki.private.law/the-kingdom-bank Topics: banking Jurisdictions: dominica Functional tags: crypto-friendly, corporate-banking Product tags: stablecoin, otc Semantic tags: crypto-friendly, corporate-banking, stablecoin, otc Article type: child --- ## Концепция The Kingdom Bank — лицензированный международный банк Доминики, специализирующийся на мультивалютных IBAN и операциях с цифровыми активами в банковском контуре. Основатель и генеральный директор — Nebil Serkan Zubari, головной офис в Розо. Банк работает в онлайн-режиме: счёт открывается и обслуживается полностью удалённо. > 🍓 The Kingdom Bank — инструмент под задачи, в которых классический банк отвечает «это не наш продукт»: мультивалютный IBAN с глобальным охватом, OTC-конвертация криптовалют в банковском контуре, хранение (custody) цифровых активов через лицензированный канал, эскроу под трансграничные сделки. ## Регулирование Офшорный режим Доминики задаёт то, что The Kingdom Bank может и чего не может. Лицензия Full Bank под [International Banking Act](https://www.fsu.gov.dm/) (эквивалент Class A в карибских юрисдикциях), надзор — [Financial Services Unit (FSU)](https://www.fsu.gov.dm/) Министерства финансов Содружества Доминики. Рамка офшорного банка в Доминике построена параллельно домашней банковской системе и не конкурирует с ней: банк не имеет права обслуживать резидентов Доминики. Оборотная сторона этого выбора — отсутствие инфраструктуры OECD-уровня: нет государственного страхования депозитов, нет центрального банка в роли кредитора последней инстанции, корреспондентская сеть строится самим банком. Это формирует профиль продукта: большая продуктовая широта при меньшем репутационном весе в принимающих банках клиента. Отдельная лицензия FSU на цифровые активы (Digital Assets) — позиция регулятора, выработанная раньше большинства OECD-юрисдикций. Доминика, как и ряд карибских юрисдикций, развела лицензирование криптоопераций в отдельный режим, что позволило банкам держать крипто в том же балансе, что и фиат. Именно из этого вытекает ключевое свойство The Kingdom Bank — криптооперации отражаются в банковской выписке вместе с фиатными движениями. В Европе и Северной Америке это пока редко возможно без отдельных финтех-провайдеров. После FATF-реформ 2018–2022 и пересмотра EU AML-листов Доминика подтянула AML/CFT к OECD-близкому уровню. KYC, проверка источника капитала (source of wealth), постоянный мониторинг — в полном объёме; на крупных переводах комплаенс-проверка работает не короче, чем в ЕС или Гонконге. Доминика — участник [CRS](https://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/) и [FATCA](https://www.irs.gov/businesses/corporations/foreign-account-tax-compliance-act-fatca); счета нерезидентов попадают в автоматический обмен налоговой информацией со страной резидентства. Старая концепция «офшор = секретность» в Доминике больше не работает; прозрачность — цена за сохранённый доступ к корреспондентской сети. Информационная безопасность помещается в эту рамку: сертификации **ISO/IEC 27001** и **PCI DSS** ([Политика информационной безопасности](https://www.thekingdombank.com/information-security-policy)); цифровые активы хранятся в схеме горячих и холодных кошельков — операционный остаток в горячих кошельках под многофакторной авторизацией, основной объём — в офлайн-хранении приватных ключей. ### Юрисдикции Большинство стран мира при подтверждённом KYC. Граждане и резиденты Доминики не обслуживаются — лицензия офшорная, по требованию FSU. Иран, Сирия, КНДР, Куба, Крым — отказ. > 🍓 Россия и Беларусь — селективно, при ВНЖ другой страны и не-санкционных торговых контрагентах. Это мягче EQI Bank и Nodabank, которые после 2024 полностью отказались от российских паспортов. Предварительный скрининг через ассоциата обязателен. ### Требования - иностранный паспорт или ВНЖ другой страны; - сайт компании и LinkedIn ключевых лиц — для корпоративной заявки; - источник средств: выписки, налоговые декларации, договоры продажи активов; - нотариальное заверение документов; - контрагенты вне санкционно-чувствительных юрисдикций. ## Продукты ### Мультивалютный IBAN Счета на физических и юридических лиц, **50+ валют** в одном номере — USD, EUR, GBP, CHF и другие фиаты — плюс крипто-балансы BTC, ETH, USDT, USDC. Локальные и международные платежи в 80+ стран. Рабочая опция для клиента с распределённым международным денежным потоком, которому банки ЕС и Великобритании отказывают по гражданству или резидентству. ### Цифровые активы Покупка, продажа, депозит, вывод и обмен BTC, ETH, USDT, USDC через банковский канал цифровых активов (Digital Assets). Принципиальное отличие от биржевого аккаунта — операции отражаются в банковской выписке вместе с фиатом. Это закрывает комплаенс-документацию в принимающих банках клиента: комплаенс в Гонконге, Сингапуре и ЕС читает источник в банковской выписке, а не в выгрузке с биржи. ### Эскроу и хранение (custody) Корпоративные и корреспондентские услуги под M&A, вторичные сделки с акциями и OTC, в которых обеим сторонам нужен регулируемый банковский контур. ### Корреспондентский банкинг Локальные и международные платежи через корреспондентскую сеть SWIFT в 80+ странах. Тарифный лист: | **Операция** | **Тариф** | | --- | --- | | SEPA, входящий / исходящий | €1 + 0,5% | | SWIFT, входящий | €50 + 1% | | SWIFT, исходящий | €5 + 2% | | Конверсия крипта ↔ фиат | 2%, со скидкой для оборотных клиентов | Онбординг и ежемесячное обслуживание согласовываются по итогам комплаенс-проверки — ориентир порядка €1 500 за SWIFT-подключение, €2 500 за выпуск IBAN, €750/мес обслуживание. ## Q/A ### **Чем The Kingdom Bank отличается от EQI Bank и Nodabank?** Все три — офшорные банки Доминики с крипто-фокусом. The Kingdom Bank — платформа только онлайн с акцентом на мультивалютный IBAN и лицензию на цифровые активы (Digital Assets); открытие удалённое. EQI Bank — глубже хранение (custody) и кредитование под цифровые активы, эскроу USD / USDT. Nodabank — позиционирование как семейный офис, консьерж-сервис, более высокий онбординг-сбор. ### **Принимает ли банк россиян?** Селективно — при ВНЖ другой страны и не-санкционных контрагентах. Мягче EQI Bank и Nodabank. ### **Какие валюты можно держать?** 50+ валют — USD, EUR, GBP, CHF и другие фиаты, плюс крипто-балансы BTC, ETH, USDT, USDC. ### **Какие криптовалюты поддерживаются?** BTC, ETH, USDT, USDC через банковский канал цифровых активов (Digital Assets). ### **Есть ли страхование депозитов?** Нет. Под хранение основного капитала инвестиционного уровня — швейцарский или сингапурский частный банк. ### **Как открывается счёт и сколько это занимает?** Удалённо, без визита в Доминику. Через [private.law](http://private.law/) — предварительный скрининг профиля с ассоциатом, нотариальное заверение документов, подача через онлайн-платформу банка, проверка KYC и UBO. Совокупный срок при чистом профиле — 7–14 рабочих дней; до 2–3 недель на высокорисковый профиль. ### **Подаёт ли банк отчёты по CRS / FATCA?** Да. Доминика — участник обоих режимов; информация о счетах нерезидентов передаётся в налоговые органы страны резидентства. ### **Какие комиссии и онбординг-сборы?** SEPA вход/выход €1 + 0,5%, SWIFT вход €50 + 1%, SWIFT выход €5 + 2%, конверсия крипта ↔ фиат 2%. Онбординг и ежемесячное обслуживание — ориентир €1 500 за SWIFT-подключение, €2 500 за выпуск IBAN, €750/мес обслуживание. Итоговые цифры — по итогам комплаенс-проверки. ### **Когда вместо The Kingdom Bank выбирают другой банк?** Под основной капитал инвестиционного уровня — швейцарский или сингапурский частный банк: страхование депозитов, суверенный рейтинг инвестиционного уровня, устойчивая рекомендация для принимающих контрагентов. Под регулярные трансграничные расчёты с западными корреспондентами — европейский или гонконгский банк: меньше проверок комплаенса на цепочках wire-переводов. Для основного расчётного банка регулируемого фонда или брокерской компании под FCA / MAS / SEC — лицензированный банк страны регуляции. --- ## FAQ ### Чем The Kingdom Bank отличается от EQI Bank и Nodabank? Все три — офшорные банки Доминики с крипто-фокусом. The Kingdom Bank — платформа только онлайн с акцентом на мультивалютный IBAN и лицензию на цифровые активы (Digital Assets); открытие удалённое. EQI Bank — глубже хранение (custody) и кредитование под цифровые активы, эскроу USD / USDT. Nodabank — позиционирование как семейный офис, консьерж-сервис, более высокий онбординг-сбор. ### Принимает ли банк россиян? Селективно — при ВНЖ другой страны и не-санкционных контрагентах. Мягче EQI Bank и Nodabank. ### Какие валюты можно держать? 50+ валют — USD, EUR, GBP, CHF и другие фиаты, плюс крипто-балансы BTC, ETH, USDT, USDC. ### Какие криптовалюты поддерживаются? BTC, ETH, USDT, USDC через банковский канал цифровых активов (Digital Assets). ### Есть ли страхование депозитов? Нет. Под хранение основного капитала инвестиционного уровня — швейцарский или сингапурский частный банк. ### Как открывается счёт и сколько это занимает? Удалённо, без визита в Доминику. Через private.law — предварительный скрининг профиля с ассоциатом, нотариальное заверение документов, подача через онлайн-платформу банка, проверка KYC и UBO. Совокупный срок при чистом профиле — 7–14 рабочих дней; до 2–3 недель на высокорисковый профиль. ### Подаёт ли банк отчёты по CRS / FATCA? Да. Доминика — участник обоих режимов; информация о счетах нерезидентов передаётся в налоговые органы страны резидентства. ### Какие комиссии и онбординг-сборы? SEPA вход/выход €1 + 0,5%, SWIFT вход €50 + 1%, SWIFT выход €5 + 2%, конверсия крипта ↔ фиат 2%. Онбординг и ежемесячное обслуживание — ориентир €1 500 за SWIFT-подключение, €2 500 за выпуск IBAN, €750/мес обслуживание. Итоговые цифры — по итогам комплаенс-проверки. ### Когда вместо The Kingdom Bank выбирают другой банк? Под основной капитал инвестиционного уровня — швейцарский или сингапурский частный банк: страхование депозитов, суверенный рейтинг инвестиционного уровня, устойчивая рекомендация для принимающих контрагентов. Под регулярные трансграничные расчёты с западными корреспондентами — европейский или гонконгский банк: меньше проверок комплаенса на цепочках wire-переводов. Для основного расчётного банка регулируемого фонда или брокерской компании под FCA / MAS / SEC — лицензированный банк страны регуляции. --- ## Factual claims - После FATF-реформ 2018–2022 и пересмотра EU AML-листов Доминика подтянула AML/CFT к OECD-близкому уровню. - Счета на физических и юридических лиц, 50+ валют в одном номере — USD, EUR, GBP, CHF и другие фиаты — плюс крипто-балансы BTC, ETH, USDT, USDC. - Локальные и международные платежи через корреспондентскую сеть SWIFT в 80+ странах. - Онбординг и ежемесячное обслуживание согласовываются по итогам комплаенс-проверки — ориентир порядка €1 500 за SWIFT-подключение, €2 500 за выпуск IBAN, €750/мес обслуживание.