# Nomura Wealth Management: инвестиционный дом для состоятельных клиентов Японии

> Wealth Management Nomura: публичного порога нет, премиум в Японии ориентировочно от 100 млн иен, IWM в Сингапуре, Гонконге и Дубае — от ~20 млн долларов; трасты через Nomura Trust & Banking.

Author: Алёна Петенева — Юрист, Family Office (https://wiki.private.law/authors/dunaeva)
Last modified: 2026-10-20T11:37:00.000Z
Canonical: https://wiki.private.law/nomura-wealth
Publisher: wiki.private.law (https://wiki.private.law)
Version: 3bd4aa63dee36e8a279d69b508fe3c078ed7d42c478217943f831b6b560f3f0e
Cite as: Nomura Wealth Management: инвестиционный дом для состоятельных клиентов Японии. wiki.private.law. https://wiki.private.law/nomura-wealth. Version 3bd4aa63dee36e8a279d69b508fe3c078ed7d42c478217943f831b6b560f3f0e.
Topics: banking
Jurisdictions: japan, singapore, hong-kong, uae, eu
Functional tags: private-banking
Product tags: bank, investment, wealth-planning, custody, trust
Semantic tags: private-banking, bank, investment, wealth-planning, custody, trust

---

## Концепция

Nomura Wealth Management — подразделение для состоятельных клиентов крупнейшей инвестиционной группы Японии. Отдельного «частного банка» в швейцарском смысле у Nomura нет: модель строится вокруг инвестиционного дома — брокерское обслуживание, дискреционное управление и доступ к сделкам дополняются трастовым банком Nomura Trust & Banking (депозиты, трасты, сопровождение наследования).

1 апреля 2024 года розничный дивизион группы был переименован в Wealth Management, а с 1 апреля 2025 года создана Banking Division, объединившая Nomura Trust & Banking и Nomura Bank Luxembourg. Международное направление — International Wealth Management (IWM): букинг в Сингапуре (merchant bank, основной центр), Гонконге и Дубае (филиал в DIFC открыт в конце 2025 года). Активы IWM под управлением — около 38 млрд долларов США (декабрь 2025), заявленная цель — войти в число топ-15 private-банкиров Азии за пределами Японии. Клиентские активы дивизиона Wealth Management в Японии — 183,7 трлн иен (июнь 2026).

## История и эволюция

- **1925** — Nomura Securities выделяется из Osaka Nomura Bank, старт с торговли облигациями.
- **Послевоенные десятилетия** — Nomura становится доминирующим розничным брокером Японии с сетью по всей стране.
- **2001** — создание холдинга Nomura Holdings.
- **2008** — покупка азиатских и европейских операций Lehman Brothers, резкий рост международного присутствия.
- **01.04.2024** — Retail Division переименован в Wealth Management Division.
- **Апрель 2025** — соглашение о покупке бизнеса по управлению активами Macquarie в США и Европе за 1,8 млрд долларов.
- **01.04.2025** — создана Banking Division (Nomura Trust & Banking + Nomura Bank Luxembourg).
- **Конец 2025** — открыт филиал в DIFC (Дубай); **25.12.2025** — столетие группы.
> 🍓 Депозиты в Nomura Trust & Banking покрываются японской системой страхования вкладов (Deposit Insurance Corporation of Japan) в пределах 10 млн иен на вкладчика в одном банке. Ценные бумаги клиентов учитываются обособленно от собственных активов брокера; дополнительно действует Japan Investor Protection Fund с лимитом компенсации 10 млн иен. Активы в зарубежных букинг-центрах (Сингапур, Гонконг, Люксембург, Дубай) защищаются местными режимами соответствующих юрисдикций.

## Регулирование

Ядро группы регулируется Агентством финансовых услуг Японии (FSA): Nomura Securities — как брокер-дилер I типа, Nomura Trust & Banking — как трастовый банк. Международные площадки: MAS (Сингапур, статус merchant bank), SFC (Гонконг), DFSA (Дубай, DIFC), CSSF (Люксембург).

Отдельно фиксируем комплаенс-эпизод: 31 октября 2024 года FSA оштрафовало Nomura Securities на 21,76 млн иен за манипуляции фьючерсами на японские гособлигации (сделки 2021 года); статус первичного дилера JGB был приостановлен на месяц, Osaka Exchange и JSDA наложили дополнительные штрафы 60 млн и 30 млн иен. Группа объявила о комплексе мер по усилению контроля.

## Происхождение капитала

Ядро клиентуры — владельцы и топ-менеджмент японского бизнеса: значительная часть состояний формируется продажей компаний, дивидендами и наследованием в стареющем обществе. Nomura выстроил специальную практику для владельцев бизнеса (business succession): M&A, подготовка к IPO, передача компании следующему поколению. Как и другие банки, Nomura запрашивает документы, подтверждающие [источник средств](https://wiki.private.law/source-of-funds): контракты купли-продажи бизнеса, брокерские отчёты, документы о наследстве.

> 💡 У Nomura нет публично заявленного порога входа. На практике премиальный уровень обслуживания в Японии начинается ориентировочно от 100 млн иен финансовых активов (оценки прессы), а международный IWM ориентирован на отношения порядка 20 млн долларов США и выше.

## Для кого

- Состоятельные резиденты Японии — от массового affluent-сегмента до UHNW; сеть из 103 филиалов.
- Владельцы бизнеса: сопровождение сделок, наследование компании, управление личным состоянием после выхода из бизнеса.
- Международные клиенты Азии и Ближнего Востока через IWM (Сингапур, Гонконг, Дубай) — преимущественно UHNW-отношения.
## Услуги

- Брокерское обслуживание: акции, облигации, структурные продукты, участие в первичных размещениях.
- Дискреционное управление и фонды, включая глобальные стратегии (линейка расширена покупкой AM-бизнеса Macquarie).
- Трастовые услуги Nomura Trust & Banking: завещательные трасты, сопровождение наследования, операции с недвижимостью.
- Инвестиционно-банковские услуги для владельцев бизнеса: M&A, листинг, корпоративные финансы.
- Налогово-эффективные обёртки для резидентов Японии (NISA и др.).
- Международный букинг и портфельные услуги через IWM.
Классическое [ломбардное кредитование](https://wiki.private.law/lombard-lending) в публичной линейке не выделено — условия финансирования под залог портфеля уточняйте у банкира.

## Подразделения

| Юрисдикция | Юрлицо | Формат и надзор | Роль |
| --- | --- | --- | --- |
| Япония | Nomura Securities Co., Ltd. | Брокер-дилер I типа, FSA | Ядро Wealth Management, 103 филиала |
| Япония | Nomura Trust & Banking Co., Ltd. | Трастовый банк, FSA; страхование DIC | Депозиты, трасты, наследование |
| Сингапур | Nomura Singapore Limited | Merchant bank, MAS | Главный международный букинг IWM |
| Гонконг | Nomura International (Hong Kong) Limited | Лицензии SFC | Букинг и исполнение для IWM |
| ОАЭ (DIFC) | Филиал Nomura в DIFC | DFSA; открыт в конце 2025 | Ближневосточные клиенты |
| Люксембург | Nomura Bank (Luxembourg) S.A. | Банк, CSSF; в Banking Division с 2025 | Европейский букинг |

## Преимущества

- Крупнейший инвестиционный дом Японии со столетней историей и сетью из 103 филиалов.
- Интеграция private и инвестиционного банкинга: доступ к сделкам, первичному рынку и исследованиям.
- Собственный трастовый банк: наследование и недвижимость без внешних провайдеров.
- Растущий международный букинг: Сингапур, Гонконг, Дубай; цель — топ-15 в Азии за пределами Японии.
- Покупка AM-бизнеса Macquarie (1,8 млрд долларов) расширяет фондовую линейку.
## Где не подходит

- Это не классический частный банк: публичных порогов, пакетов «счёт + карта» и прозрачной тарифной сетки нет.
- Для нерезидентов Японии доступ фактически через IWM с высокими ожиданиями к размеру отношений.
- Европейское присутствие для private-клиентов узкое (Люксембург), в США private-банкинга нет.
- Ломбардные и депозитные продукты не публичны — условия только по запросу.
- Репутационный шлейф дела о фьючерсах JGB (2024) — проверяйте актуальные меры compliance.
Nomura оптимален для состоятельных резидентов Японии и владельцев бизнеса, которым нужен один провайдер «от брокера до траста», а также для азиатских UHNW-клиентов, ищущих альтернативу швейцарским банкирам с сильным доступом к японскому рынку.

## Q/A

### Есть ли у Nomura минимальный порог входа?

Официального порога нет. По оценкам прессы, премиальное обслуживание в Японии начинается ориентировочно от 100 млн иен финансовых активов; международный IWM ориентирован на отношения от ~20 млн долларов США.

### Где букуются международные активы?

Основной центр — Сингапур (merchant bank, MAS), далее Гонконг (SFC) и Дубай (DIFC, с конца 2025). Европейская площадка — Nomura Bank Luxembourg. О логике выбора центра — в статье про [букинг-центры](https://wiki.private.law/booking-centres).

### Как защищены депозиты и ценные бумаги?

Депозиты Nomura Trust & Banking — страхование DIC до 10 млн иен на вкладчика. Ценные бумаги обособлены от активов брокера; дополнительная защита — Japan Investor Protection Fund до 10 млн иен.

### Что было со штрафом 2024 года?

FSA оштрафовало Nomura Securities на 21,76 млн иен (31.10.2024) за манипуляции фьючерсами на JGB в 2021 году; статус первичного дилера приостанавливался на месяц, Osaka Exchange и JSDA добавили штрафы 60 млн и 30 млн иен. Группа заявила об усилении контролей.

### Nomura — это частный банк?

Нет: отдельного private bank нет. Модель — инвестиционный дом с дивизионом Wealth Management, трастовым банком и международным направлением IWM.

---

## Похожие статьи

- [British Atlantic Bank (NodaBank): счета, депозиты и кредитование](https://wiki.private.law/nodabank)
- [Mizuho Private Banking: состоятельные семьи Японии без публичных порогов](https://wiki.private.law/mizuho-private)
- [MUFG Private Banking: трастовое ядро крупнейшей группы Японии](https://wiki.private.law/mufg-private)
- [Macquarie Private Bank: частный банк внутри Macquarie Group](https://wiki.private.law/macquarie-private-bank)
- [Morgan Stanley Private Wealth Management: брокер-банк для UHNW с азиатским крылом](https://wiki.private.law/morgan-stanley-private-wealth)
- [BNP Paribas Wealth Management: частный банк еврозоны от Парижа до Сингапура](https://wiki.private.law/bnp-paribas-wealth-management)

---

Источник: wiki.private.law — юридическая база знаний private.law. При цитировании указывайте канонический URL страницы.
Консультация юриста: https://t.me/private_law_bot