💎 EQI Bank — личный счёт для международного капитала

Автор: Мария Плотникова

Юрист, Family Office

Концепция

EQI Bank — международный банк со штаб-квартирой в Содружестве Доминики, лицензированный Financial Services Unit (FSU) Доминики. Один из ведущих Caribbean-based банков для HNW-клиентов и владельцев международного бизнеса. EQI совмещает европейский уровень сервиса (мобильное приложение, мультивалютный кошелёк, корпоративная карта) с гибкостью карибской юрисдикции.

В отличие от большинства EMI, EQI имеет полноценную банковскую лицензию — то есть может принимать депозиты под обязательство возврата, держать клиентские активы на отдельном счёте с защитой, выпускать продукты с фиксированной доходностью. Это делает его удобным инструментом для tax-resident'ов стран без полноценной банковской инфраструктуры, а также для HNW-клиентов с активами, размещёнными в нескольких юрисдикциях.

Когда выбирать EQI

• Личный мультивалютный счёт для международного капитала
• HNW-клиенты с активами в нескольких юрисдикциях
• Запасной банковский канал для wealth-holders
• Карта с funding из USDT (через partner-провайдеров)
• Резервный канал для тех, у кого основной счёт в Швейцарии

Допустимые юрисдикции бенефициара

• ЕС, Великобритания, США
• ОАЭ, Сингапур, Гонконг
• Россия, Беларусь, Казахстан — при подтверждённом источнике средств
• Особенно лоялен к крипто-владельцам с прозрачной on-chain историей

Продукт

• Мультивалютный счёт (USD, EUR, GBP, CHF)
• Mastercard / Visa дебетовая карта (с funding из USDT при необходимости)
• Депозитарная функция — клиентские активы хранятся отдельно от баланса банка
• Audit-отчётность по международным стандартам
• По запросу — корпоративный счёт для специальных проектов

Документы для открытия

• Загранпаспорт бенефициара
• Доказательство адреса проживания
• Описание источника средств (1–2 страницы)
• При наличии — налоговая декларация за последний год
• Резюме с описанием профессиональной деятельности
• При работе с криптовалютой — описание источника крипты с проверяемыми параметрами

Этапы оформления

1. Pre-screening — 3–5 рабочих дней.
2. Подача документов и собеседование — обычно по видеосвязи на английском.
3. Финальное одобрение — 7–10 рабочих дней.
4. Получение карты — 7–14 дней.

Совокупный срок — 2–3 недели.

Стоимость

Наше вознаграждение за личный счёт — €2,350. За корпоративный — €3,700.

Банковские комиссии EQI:

• Поддержание счёта — $25–$50/мес в зависимости от типа продукта.
• Минимальный депозит — нет жёсткого требования.
• FX-обмен — спред 0,5–1% к interbank.
• Исходящий SWIFT — $25–$50.
• Карточные операции — стандартные ставки Mastercard/Visa.

Особенности

• Доминика как юрисдикция — Содружество Доминики, член OECS (Organisation of Eastern Caribbean States). Лицензионный режим для international banks мягче, чем в США или ЕС, но при этом банк выполняет FATF-стандарты по AML/CFT.
• Correspondent banking — счёт связан с глобальной банковской сетью через correspondent-партнёров (DBS Singapore, J.P. Morgan для USD). Подробнее об экосистеме см. OTC-обмен.
• Крипто-friendly — EQI принимает депозиты в USDT через partner-провайдеров, поддерживает card funding из стейблов.

Связанные услуги

• 🇨🇭 CIM Banque — швейцарская альтернатива для wealth management
• 🇨🇭 Julius Baer — швейцарский private banking
• 💱 OTC-обмен валют и крипты — для крупных конвертаций
• 👁 Личные счета — обзор

Контактная информация

Если у вас возникли вопросы или вам требуется консультация, наши эксперты будут рады помочь.

Private.law Attorneys

Материал подготовлен для публичного ознакомления и свободен к копированию. Мы специализируемся на решении сложных юридических задач для требовательных клиентов 🍓